作者 | 葉東杭 廣東金橋百信律師事務(wù)所 合伙人律師

“胖貓事件”事實公布后，我接到了不少關(guān)于婚戀中財產(chǎn)糾紛的咨詢，大家也知道我只辦刑事案件，來咨詢的朋友基本都圍繞著“如何通過控訴詐騙把對方送進去”和“如何避免對方通過控訴詐騙把自己送進去”發(fā)問，希望我能給出有用的信息。

其實這些咨詢除了讓我吃瓜吃個飽，并沒能讓我的職業(yè)價值發(fā)揮：因為大多數(shù)咨詢呈現(xiàn)的事實，只是人與人之間正常的經(jīng)濟糾紛，沒有上升到刑事犯罪的范疇。

“刑法不懲罰所有的法益侵害行為，只懲罰嚴重的法益侵害行為”這句法學專業(yè)生耳熟能詳?shù)脑?，也在這里可以翻譯成“刑法不懲罰所有的渣男/撈女，刑法只懲罰社會危害性、行為手段惡性達到一定程度的渣男/撈女”。

婚戀詐騙入罪的關(guān)鍵在于論證行為人具有非法占有目的，而論證非法占有目的的本質(zhì)，就是發(fā)掘并證明行為人實施案涉行為的異常性。只有行為人的行為與一般社會大眾所認知的“正常行為”相比有足夠的異常性，且確實存在刑事制裁的必要性，才能構(gòu)成詐騙罪或其他犯罪。

那么，大眾關(guān)心的問題是：道理是圓滿的，但現(xiàn)實里應(yīng)該怎樣區(qū)別罪與非罪呢——“非法占有目的”六個大字，講完都不需要換氣，可有時候卻能直接決定被害人的財產(chǎn)損失能否得到挽回、直接決定當事人是否被刑事追訴，現(xiàn)實中，到底哪些行為可能會被認為具有“非法占有目的”呢？

01

“團伙行為”

前文已述，論證非法占有目的的本質(zhì)，就是發(fā)掘并證明行為人實施案涉行為的異常性，當前最常見的“異常行為”之一，便是多人有組織的進行親密關(guān)系構(gòu)建，也即“團伙行為”。

這種做法常見于直播平臺、公會詐騙案，一般是在平臺或公會的組織下，女主播借“戀愛”“約炮”的名義與聯(lián)絡(luò)男性網(wǎng)友并索要錢財。類似案情往往伴隨“制定話術(shù)”“偽造人設(shè)”的情形，好讓女主播高效獲取被害人信任。

全國各地均有直播平臺、公會詐騙案發(fā)，行為模式大體相似，區(qū)別無非在具體組織形式，如平臺、公會、主播三者由誰主導(dǎo)各有不同，但無論何種模式，均與下文要談的“1v1”詐騙不同——可以說，直播平臺、公會上的詐騙是一種流水線性質(zhì)的詐騙，其社會危害性往往更大。

這類案件里的許多女主播，往往會以“被害人自愿給付”為由申辯，但這種辯解難以獲得認可——因為詐騙犯罪不與“自愿給付”相斥，其本質(zhì)恰恰是“因受騙而自愿交付財物”，而認定構(gòu)罪的核心不在于給付行為，而在于團伙行為。團伙行為自有的“組織性”或可推斷出兩個結(jié)論，一是行為人在事實行為過程中具有非法占有目的，二是行為人對平臺行為的業(yè)務(wù)邏輯有著清晰的認知，因此若再作出“不知是詐騙”的辯解理由也難得認可。

02

性別謊報

謊報性別是婚戀詐騙案件另一常見手法，也常見于語聊平臺詐騙案件?，F(xiàn)如今，AI換臉、換聲技術(shù)越來越先進，且對類似技術(shù)的法律法規(guī)監(jiān)管有待健全，使得不法分子輕易便能通過技術(shù)進行“形象改造”，塑造更有吸引力的形象去實施詐騙。

性別是影響婚戀活動的重要因素，一旦行為人謊報性別，則可認定存在非法占有目的。我國主流社會并未接受“心理性別”的主張，因此所謂“心理性別”的抗辯也無法得到支持。

目前，常見的“謊報性別”詐騙案，多系男性假扮女性，如許多直播平臺詐騙案中，公會雇傭多名客服（含男性）與被害人“網(wǎng)戀”，以此騙取被害人錢財。但實際上，“女扮男”式網(wǎng)戀詐騙案也并非個例。

宣某某詐騙案

重慶市銅梁區(qū)

審理法院：重慶市銅梁區(qū)人民法院

宣某涉嫌詐騙罪一案中， 被告人宣某某（女）與被害人張某某（女）于2016年通過“QQ”網(wǎng)絡(luò)游戲認識，宣某某虛構(gòu)“陳書陽”男性身份與張某某確立戀愛關(guān)系，雙方通過“QQ”進行聯(lián)系。 后宣某某虛構(gòu)陳書陽妹妹周芙嬌，陳書陽朋友喬楠、歐陽、算命奶奶等多人身份，以給陳書陽及其親人買禮物、幫陳書陽還借款等各種理由，在2018年3月至2020年12月期間騙取張某某115210.59元。銅梁法院在審理該案時認為，被告人宣某某以非法占有為目的，實施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，虛構(gòu)事實，設(shè)置騙局，騙取他人財物，數(shù)額巨大，構(gòu)成詐騙罪。

無論是“男扮女”還是“女扮男”，只要謊報性別并索取錢財，都將被認定“有非法占有目的”，從而構(gòu)成詐騙罪。

03

虛構(gòu)身份

本文將虛構(gòu)身份與謊報性別、虛構(gòu)職業(yè)的情形分開介紹，系因為現(xiàn)實中有不少以虛假姓名與被害人交往，騙取錢財?shù)陌咐?。其中侯青林詐騙案與閆齊齊詐騙案尤為典型。

侯青林詐騙案

山東省煙臺市

一審法院：煙臺經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院

案號：（2018）魯0691刑初234號

二審法院：煙臺市中級人民法院

案號：（2018）魯06刑終429號

侯青林案中，公訴機關(guān)指控其在2015年7月至2017年9月間，通過QQ、微信“附近的人”功能先后加7名中年女性為好友，之后冒充軍人與該7名中年女性談戀愛，期間虛構(gòu)承攬工程需用錢等各種理由共騙取該7名婦女人民幣614400元。

在該案審理過程中，侯青林的辯護律師提出辯護意見，認為針對部分被害人所實施的犯罪行為中，有部分與被害人開具欠條，并通微信等方式還款1000-1600元，因此該部分事實不應(yīng)認定為詐騙，而應(yīng)認定為民間借貸，相關(guān)數(shù)額應(yīng)當從涉案金額總額中扣除。

法院審理認為，該案中侯青林以“王浩”“王文強”名義與被害人談戀愛，并以虛假的名字向被害人出具欠條，案發(fā)后雖表明愿意向被害人退還錢款，但并未實際還錢。此外，侯青林多次以虛構(gòu)的姓名出具借條或欠條，經(jīng)查實無還款能力，亦無還款行為，具有明顯的主觀故意，符合詐騙罪的構(gòu)成要件，構(gòu)成詐騙罪而非其辯解的民間借貸。

閆齊齊詐騙案

云南省硯山縣

一審法院：云南省硯山縣人民法院

案號：（2022）云2622刑初111號

二審法院：云南省文山壯族苗族自治州中級人民法院

閆齊齊案中，公訴機關(guān)指控閆齊齊虛構(gòu)美國留學生、斯坦福大學博士的身份，謊稱“自己的父親是陜西省高官”，與他人戀愛交往，以多種借口（如奶奶死亡、高管父親被抓、生病、朋友賭博資金周轉(zhuǎn)不開等）騙取戀愛對象及親屬錢財總計141300元。該案一審由云南省硯山縣人民法院審理，判決閆齊齊構(gòu)成詐騙罪，判處有期徒刑四年九個月。

一審判決作出后，閆齊齊以“部分涉案金額屬于朋友借款及生活費用開支”“從被害人郭某處獲得的錢財有借條并且大部分是贈予”為由提起上訴。二審法院審理認為，閆齊齊在索取財物時所稱“奶奶過世、父親被抓”的事實均不存在，且所謂“借款”經(jīng)調(diào)查，每筆轉(zhuǎn)賬時間間隔較短、數(shù)額較大，不符合生活日常開銷數(shù)額，此外，閆齊齊所“借”款項均用于個人揮霍，因此認定閆齊齊虛構(gòu)個人身份，并編造虛假事實作為“借錢”理由實施詐騙行為，構(gòu)成詐騙罪，并駁回其上訴。

從該案不難看出，詐騙罪的實質(zhì)，是以非法占有為目的，用虛構(gòu)事實或者隱瞞真相的方法，騙取數(shù)額較大的公私財物的行為。行為人虛構(gòu)事實，以虛構(gòu)的姓名出具借條或欠條，且無還款能力，亦無還款行為，其詐騙的主觀故意明顯，應(yīng)成立詐騙罪。此外，行為人在前款未償還的情況下繼續(xù)多次向同一人以虛假事實進行“借款”，借款得手后用于個人揮霍，且不進行償還的，也將被認定為具有非法占有的目的。

04

虛構(gòu)職業(yè)

謊報身份、職業(yè)的手段也很常見。 大多為男性嫌疑人謊稱自己是領(lǐng)導(dǎo)干部、高干子弟、軍人、警察等具有一定社會地位、影響力的角色，以此騙取女性被害人的信任，謀取不當利益，個別案件也有女性嫌疑人偽造富二代角色，并通過高度美化的個人形象行騙。一旦行為人謊報個人身份，且兼具索取財物的行為，即可認定存在非法占有目的。

需要注意的是，假冒國家工作人員騙取財物既有可能構(gòu)成詐騙罪，也有可能構(gòu)成招搖撞騙罪。關(guān)于兩罪的適用區(qū)別，不同司法機關(guān)在實踐中可能有略微不同，目前主流的區(qū)分標準是：

1.詐騙罪更關(guān)注財產(chǎn)損失，屬于侵財犯罪，而招搖撞騙罪更關(guān)注對國家機關(guān)公信力和正?；顒拥钠茐?，屬于侵害社會秩序犯罪； 2.詐騙罪的成立對數(shù)額有要求，招搖撞騙罪沒有數(shù)額要求； 3.詐騙罪對手段沒有細化要求，只要符合隱瞞真相或虛構(gòu)事實的要求即可，而招搖撞騙罪僅限于冒充國家機關(guān)工作人員身份。

判罰標準：假冒國家工作人員進行詐騙的，以重罪論處。該標準來源于《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第八條：“冒充國家機關(guān)工作人員進行詐騙，同時構(gòu)成詐騙罪和招搖撞騙罪的，依照處罰較重的規(guī)定定罪處罰?！?/strong>

05

以虛假事由索取財物

謊報索財事由也是常見的犯罪手段之一，嫌疑人謊稱“父母生病”“弟妹上學”“家遭變故”等，向被害人索取巨額財物，容易被認定具有非法占有目的。但是需要注意的是，僅靠“謊報事由”可能不足以完全定罪，還需要結(jié)合其他事實，如獲財后迅速轉(zhuǎn)移、揮霍、隱匿個人行蹤等。

武建詐騙案

鄭州市二七區(qū)

審理法院：鄭州市二七區(qū)人民法院

案號：（2013）二七刑初字第552號

“謊報事由”往往與其他情形同時出現(xiàn)，以武建詐騙案為例，被告人武建在與被害人接觸過程中，謊稱自己有正式工作、姐姐在國外、父母是高干，塑造與實際情況完全不同的個人形象，與被害人劉女士建立戀愛關(guān)系。交往期間，武建謊稱成立一家滅四害產(chǎn)品公司需要資金，向被害人劉女士借錢，通過透支信用卡的方式，從被害人處獲得21萬元，又擅自將被害人名下車輛以低價抵押給鄭州某企業(yè)管理有限公司，武建在獲得上述財物后便隱匿自身行蹤，至此本案案發(fā)。法院審理認為，武建以非法占有為目的，采用虛構(gòu)身份等事實的方法，騙取他人錢財，數(shù)額巨大，已構(gòu)成詐騙罪，判處有期徒刑六年零六個月。

近年來，針對老年人的婚戀詐騙時常發(fā)生，有的犯罪分子以“補繳社?！薄稗k理養(yǎng)老統(tǒng)籌”的名義實施詐騙，對此需要引起警惕。

彭某詐騙案

新疆維吾爾自治區(qū)阿克蘇市

辦案單位：新疆維吾爾自治區(qū)公安機關(guān)

該案系新疆維吾爾自治區(qū)公安廳打擊整治養(yǎng)老詐騙違法犯罪十大典型案例之一

新疆維吾爾自治區(qū)公安廳2022年9月發(fā)布的打擊整治養(yǎng)老詐騙違法犯罪十大典型案例中，彭某詐騙案便屬于典型的婚戀詐騙案件。根據(jù)辦案單位公布的信息，2018年9月至2021年6月期間，被告人彭某通過與多名被害人交朋友、談戀愛的方式降低被害人的心理防范，謊稱自己是人社局退休干部，認識人社局領(lǐng)導(dǎo)、教育廳領(lǐng)導(dǎo)，有能力幫助受害人辦理社保補繳、養(yǎng)老統(tǒng)籌、孩子入學等事項，隨后以幫助打通人脈關(guān)系、請領(lǐng)導(dǎo)吃飯為由累計詐騙10名受害人12.58萬元，彭某將詐騙所得財物全部用于日常開銷和揮霍，至案發(fā)時詐騙錢財已被彭某揮霍一空。

人民法院審理認為，被告人彭某以非法占有為目的，采用虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，騙取他人財物，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成詐騙罪。鑒于彭某如實供述自身的罪行，且有認罪認罰情節(jié)，對彭某犯詐騙罪判處有期徒刑四年，并處罰金2萬元，責令退賠違法所得12.58萬元。此案是一起以辦理“補繳社保、辦理養(yǎng)老統(tǒng)籌”為名實施的養(yǎng)老詐騙典型案例。被告人利用老年人不了解社保政策、希望補繳養(yǎng)老保險、辦理養(yǎng)老保險的心理，謊稱可以找關(guān)系為老年人代辦社保、代補養(yǎng)老保險從而詐騙財物，導(dǎo)致被害人遭受財產(chǎn)損失。

06

同時與多人交往

同時與多名異性構(gòu)建親密關(guān)系并索取錢財，也可能被認定存在非法占有目的。司法實踐中，單獨以“同時與多人交往”認定非法占有目的的情況相對較少，多為輔助認定因素，這大概是因為“同時與多人交往”的行為更多偏向于道德譴責范疇，此外，戀愛中雙方的經(jīng)濟往來有時并非完全以婚姻為目的，沒有虛假身份等諸多因素疊加，直接以“多線操作”為由認定非法占有目的，容易不當擴大刑法的打擊。因而單獨以此認定非法占有目的因而入罪或存不妥。

07

總結(jié)

通過上文的介紹，我們不難總結(jié)出關(guān)于婚戀詐騙案件中“非法占有目的”認定的幾個特點：

1.因素疊加。行為人在實施詐騙時，往往兼具虛構(gòu)身份、虛構(gòu)職業(yè)、謊報性別、謊報性別、多線操作等多個因素，大約是因為“一個謊言需要用另外一個謊言去粉飾”，當行為人說出第一個謊言時，第二個謊言便已在醞釀中。

2.關(guān)注差異性是本質(zhì)。本文列舉的六項認定關(guān)注因素，本質(zhì)上是對案涉行為區(qū)別于正?；閼傩袨榈牟町愋杂枰灾攸c關(guān)注。譬如閆齊齊案件中，被告人辯稱涉案款項系借款及生活費，二審法院便以被告人獲取相關(guān)款項的頻次、數(shù)額及使用途徑異常綜合認定其具有非法占有目的，這種做法本質(zhì)上還是對異常性的關(guān)注與歸納。

3.用款途徑和償債能力是關(guān)鍵。行為人對涉案款項的使用（如揮霍、歸還個人債務(wù)等），以及有無債務(wù)償還能力，往往也是認定是否具有非法占有目的重要因素。不少婚戀詐騙案件的嫌疑人，其實有較強的反偵查意識，會在行騙過程與被害人訂立借款協(xié)議或借條，以此將索財行為合法化為民間借貸行為。司法機關(guān)往往會通過調(diào)查以上兩項因素，綜合判斷案件系屬于民間借貸還是詐騙。

[完]

葉東杭

廣東金橋百信律師事務(wù)所合伙人律師、刑事部副主任，高校法學院證據(jù)法學課程校外導(dǎo)師。從業(yè)期間，葉東杭律師主攻信息網(wǎng)絡(luò)犯罪、經(jīng)濟犯罪、性犯罪辯護，每年經(jīng)辦大量刑事案件，擁有豐富的信息網(wǎng)絡(luò)犯罪、性犯罪案件辯護經(jīng)驗，曾在經(jīng)辦的多個案件中取得不起訴（無罪）、無強制措施釋放（無罪）、緩刑、勝訴、二審改判勝訴等成果及偵查階段取保候?qū)?、不批捕取保候?qū)彽碾A段性成果。為更好地實現(xiàn)刑事辯護專業(yè)化，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的刑事辯護服務(wù)，自2023年1月1日起，葉東杭律師只承接、承辦刑事犯罪辯護業(yè)務(wù)、企業(yè)刑事合規(guī)業(yè)務(wù)。