“幫人倒騰 USDT 賺差價(jià)，怎么就成了犯罪？”

張三因通過(guò)虛擬貨幣兌換外匯被警方刑拘的消息，讓不少參與虛擬貨幣交易的人慌了神。這類看似 “新潮” 的理財(cái)方式，實(shí)則暗藏刑事風(fēng)險(xiǎn)！今天就結(jié)合真實(shí)案例，為大家拆解非法經(jīng)營(yíng)罪的法律紅線。

一、真實(shí)案例：倒騰 USDT 賺差價(jià)，換來(lái)三年刑期

案件經(jīng)過(guò)：2024 年，張三在朋友介紹下參與 “USDT 外匯兌換” 生意：國(guó)內(nèi)收取客戶人民幣后，購(gòu)買 USDT（泰達(dá)幣），再將 USDT 兌換成日元等外幣轉(zhuǎn)給境外賬戶，每筆交易賺取 0.5%-1% 的差價(jià)。短短半年內(nèi)，他累計(jì)交易流水超 2000 萬(wàn)元，獲利 10 余萬(wàn)元。警方以 “非法經(jīng)營(yíng)罪” 將其刑事拘留。

涉案模式：通過(guò) USDT 等虛擬貨幣，繞過(guò)外匯管理規(guī)定實(shí)現(xiàn)跨境兌換，屬于 “變相買賣外匯”；

關(guān)鍵證據(jù)：銀行流水顯示資金異常分散轉(zhuǎn)入、虛擬貨幣交易平臺(tái)記錄、與境外人員的聊天記錄；

法律后果：此類行為已涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，情節(jié)嚴(yán)重者可判 5 年以上有期徒刑。

二、法律解析：哪些行為會(huì)踩中 “非法經(jīng)營(yíng)罪”？

1. 《刑法》第 225 條核心規(guī)定

違反國(guó)家規(guī)定，有下列非法經(jīng)營(yíng)行為之一，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)重的，處 5 年以下有期徒刑或拘役，并處或單處違法所得 1-5 倍罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處 5 年以上有期徒刑，并處違法所得 1-5 倍罰金或沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

• 未經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或其他限制買賣的物品；
• 買賣外匯、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)（本案關(guān)鍵！）；
• 未經(jīng)批準(zhǔn)從事證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，或非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)；
• 其他嚴(yán)重?cái)_亂市場(chǎng)秩序的非法經(jīng)營(yíng)行為。

2. 外匯類非法經(jīng)營(yíng)罪的 3 大認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

（1）“變相買賣外匯” 的 5 種典型行為

• 通過(guò)虛擬貨幣（USDT、比特幣等）兌換外幣；
• 利用地下錢莊 “對(duì)敲” 換匯（境內(nèi)付人民幣，境外收外幣）；
• 買賣外匯額度（如收購(gòu)他人年度 5 萬(wàn)美元購(gòu)匯額度）；
• 跨境刷信用卡套取外匯；
• 通過(guò)境外平臺(tái)直接買賣外匯。

（2）“主觀明知” 的認(rèn)定

• 知道或應(yīng)當(dāng)知道交易對(duì)手是 “換匯中介”；
• 交易資金流異常（如分散多筆、深夜操作、與境外賬戶頻繁往來(lái)）；
• 收取明顯高于市場(chǎng)的 “手續(xù)費(fèi)”。

三、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：這些 “換匯” 行為趕緊停！

幫人用 USDT、比特幣 “倒騰” 外幣；