警銀聯(lián)動，守護人民群眾錢袋子——中信銀行銀川分行成功攔截兩筆涉詐資金

2025年9月，中信銀行銀川分行營業(yè)部工作人員憑借敏銳的風險意識、過硬的專業(yè)素質(zhì)、高效的分支配合與警銀聯(lián)動，成功攔截兩筆電信詐騙涉案資金，為人民群眾挽回經(jīng)濟損失40萬元，以實實在在的行動彰顯出“金融守護者”的職業(yè)精神與使命擔當。

8日下午，該網(wǎng)點柜面人員受理一外省老年客戶申請辦理同名跨行匯款20萬元的業(yè)務，客戶表示資金來源為其出售二手房所得，并向柜員展示一份二手房買賣合同照片，但通過企業(yè)信息公示系統(tǒng)無法查詢到照片中所示中介公司。柜面工作人員敏銳察覺到疑似存在利用虛假合同轉(zhuǎn)移涉詐資金情況，立即向上級行報告。上級行反詐聯(lián)絡人緊急向轄區(qū)反詐中心報告事件情況，同時指導網(wǎng)點暫緩業(yè)務辦理，隨后北京中路派出所民警快速趕到，核查交易信息后確認資金為電信詐騙涉案資金。

次日下午該網(wǎng)點再次受理一本地老年客戶申請辦理同名跨行匯款20萬元的業(yè)務，柜面工作人員詢問資金來源時客戶同樣拿出手機向工作人員展示一份二手房買賣合同照片，照片中所示中介公司名稱與上日完全一致，網(wǎng)點柜面人員立即將可疑情況向反詐中心報告并暫緩業(yè)務辦理。民警第一時間趕到現(xiàn)場，隨后確認該筆資金同樣為電信詐騙涉案資金。事后向反詐民警核實，上述兩起案件均為不法分子以“國家扶貧款”為幌子誘導老年客戶至銀行網(wǎng)點辦理涉詐資金轉(zhuǎn)出業(yè)務，利用老年客戶風險意識淡薄的弱點開展電信網(wǎng)絡詐騙。

連續(xù)兩筆涉詐資金的成功攔截，充分彰顯了中信銀行工作人員高度的責任感、卓越的專業(yè)能力、敏銳的風控意識，也再次印證了警銀協(xié)作在反詐防線上發(fā)揮的重要作用。未來，中信銀行銀川分行將牢記“金融為民”的初心與使命，堅持風險防控與優(yōu)質(zhì)服務齊抓共管，為守護人民群眾錢袋子、維護金融秩序穩(wěn)定貢獻“中信力量”。