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2025年10月22日承兌匯票貼現(xiàn)利率公示

承兌貼現(xiàn)計(jì)算公式：貼現(xiàn)利息=票面金額×貼現(xiàn)利率÷360×剩余天數(shù)；到賬金額=票面金額-貼現(xiàn)利息。通過貼票寶可查詢承兌貼現(xiàn)利率！

2025年10月21日票據(jù)市場行情總結(jié)

轉(zhuǎn)貼市場：整體延續(xù)下行走勢，短端利率快速下探。1M報(bào)價(jià)大幅下調(diào)15BP至0.85%，2M與3M分別下降8BP與9BP至0.87%、0.29%；托收報(bào)價(jià)小幅回落2BP至1.28%。中長端分化，4M逆勢上漲6BP至0.60%，5M與6M分別微跌2BP與4BP至0.49%、0.64%。市場交投較昨日活躍，機(jī)構(gòu)以高流動(dòng)性短端為主導(dǎo)，報(bào)價(jià)區(qū)間下移明顯。整體來看，資金面延續(xù)寬松，票據(jù)貼現(xiàn)利率繼續(xù)維持低位震蕩。

直貼市場：整體表現(xiàn)平穩(wěn)偏弱。國股行貼現(xiàn)利率小幅回落，6M下調(diào)2BP至0.79%，5M與2M維持0.68%、0.60%不變。大商票價(jià)格略有下行，6M回落8BP至0.89%，5M與2M保持穩(wěn)定。城商票繼續(xù)維持高位穩(wěn)定，6M與5M均報(bào)1.05%，2M報(bào)0.85%；三農(nóng)、村鎮(zhèn)及民營票據(jù)整體持平，報(bào)價(jià)區(qū)間分別維持1.05%、2.20%、1.50%-1.75%。市場整體交投平穩(wěn)，機(jī)構(gòu)收票意愿延續(xù)，短期供需仍以均衡為主。

市場綜述：票據(jù)市場延續(xù)低位震蕩，貼現(xiàn)利率小幅下探。短端貼現(xiàn)率下行力度較大，反映出資金面充裕下機(jī)構(gòu)流動(dòng)性配置需求上升。中長端報(bào)價(jià)分化明顯，市場博弈跡象顯現(xiàn)。預(yù)計(jì)短期內(nèi)票據(jù)貼現(xiàn)利率將維持穩(wěn)中偏弱格局，企業(yè)融資成本繼續(xù)保持低位。

票據(jù)小知識(shí)

① 承兌匯票利率是指持票企業(yè)由于資金需要，將未到期的銀行承兌匯票或商業(yè)承兌匯票申請轉(zhuǎn)讓于金融企業(yè)機(jī)構(gòu)，金融企業(yè)機(jī)構(gòu)按票面金額扣除貼現(xiàn)日至承兌匯票到期日的利息后，將剩余金額付給持票人，貼現(xiàn)利率受央行基準(zhǔn)利率和貨幣市場、資金成本、通貨膨脹預(yù)期、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場流動(dòng)性和政策調(diào)控將影響貼現(xiàn)利率，這些因素共同作用，導(dǎo)致承兌匯票貼現(xiàn)利率隨時(shí)都會(huì)變化。

② 商業(yè)匯票是指銀行承兌匯票、財(cái)務(wù)承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。

③ 票據(jù)貼現(xiàn)利息計(jì)算公式

貼現(xiàn)利息=票面金額×貼現(xiàn)利率÷360×剩余天數(shù)

到賬金額=票面金額-貼現(xiàn)利息