以犯罪的立場(chǎng)看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本質(zhì)

—————全網(wǎng)交付率第一的解卡團(tuán)隊(duì)—————

現(xiàn)在圈子內(nèi)被這個(gè)小麥案刷屏了，這種類型的案件是六叔經(jīng)常遇到的事情，大多數(shù)人不知道怎么處理，六叔今天給大家一一分析。

事情是這樣的，家住新鄉(xiāng)原陽(yáng)的孫先生從事糧食購(gòu)銷生意，有一自稱收購(gòu)商的人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系到他，稱可以大量高價(jià)收購(gòu)小麥，這個(gè)孫先生吃不下，于是把這個(gè)客戶介紹給自己哥哥，最后客戶以28萬(wàn)的價(jià)格拉走了100多噸糧食（小麥），對(duì)方付款也十分迅速，先付款后裝貨。

過(guò)了兩天，自己和哥哥嫂子的銀行卡全都被凍結(jié)。

“現(xiàn)在卡里的錢不能動(dòng)，相當(dāng)于小麥被騙走了，貸款也還不上，他們根本不知道該怎么辦。”

所有媒體和互聯(lián)網(wǎng)律師都在分析這件事，雖然六叔不是律師，但是我們接觸過(guò)非常多的這種案件。

其實(shí)這個(gè)不是個(gè)例了，很多賣農(nóng)產(chǎn)品的、牛羊的、黃金、煙酒的都遇到這種事情，碰到就是傾家蕩產(chǎn)，而大家平常遇得多的就是咸魚賣手機(jī)、手表等，如何避免我寫在后面。

很多人說(shuō)為什么不凍結(jié)騙子的卡，其實(shí)在你沒(méi)收到這筆錢的時(shí)候這筆資金就是人家正規(guī)血汗錢，到你了卡里才是涉詐資金，我在網(wǎng)上看了一下目前的報(bào)道沒(méi)有一個(gè)人能夠說(shuō)到關(guān)鍵點(diǎn)上。

六叔做了這么多的解卡的案件，對(duì)這種套路的詐騙再熟悉不過(guò)，實(shí)際上這就是一個(gè)典型的三角詐騙，你收到的錢是受害者被詐騙的資金，而你的小麥被人騙走這是另外一回事，這不算善意所得。

底層邏輯就是電信詐騙的團(tuán)伙源源不斷的在騙人，而同時(shí)也要用銀行卡來(lái)收取詐騙款，這時(shí)候就有了專門的洗錢團(tuán)隊(duì)，也就是向農(nóng)民購(gòu)買糧食的團(tuán)伙，如果不是這個(gè)小麥賣家，也會(huì)有各種各樣的商品賣家，或者貸款刷流水、跑分團(tuán)伙介入，詐騙成功的時(shí)候騙子就直接讓貴州的這個(gè)受害人往農(nóng)戶的賬戶里面打錢。

然后這個(gè)洗錢團(tuán)伙把農(nóng)戶的小麥拉走去賣掉，賣掉小麥的錢也就是干凈錢了。

那么對(duì)于這個(gè)賣了100噸小麥被凍結(jié)28萬(wàn)貨款的農(nóng)民，他們應(yīng)該怎么辦？

六叔建議，首先第一步還是要配合凍結(jié)地的叔叔做好調(diào)查工作，先排除自己涉詐的嫌疑，雖然說(shuō)農(nóng)戶收到的這筆是涉詐款，是無(wú)辜的，但是那邊的叔叔是不知道你是為什么收這筆錢的，他們可能懷疑你是詐騙的同伙，所以說(shuō)會(huì)對(duì)你的資金進(jìn)行凍結(jié)，所以該配合調(diào)查就配合調(diào)查，提交相應(yīng)的證據(jù)，做好筆錄。

那第二步，在排除涉案嫌疑之后，就要針對(duì)涉案資金進(jìn)行處理。

那農(nóng)戶是做生意的，賣小麥?zhǔn)盏降纳姘纲Y金，其實(shí)我理解大家于情于理都覺(jué)得應(yīng)該是農(nóng)戶的，但是對(duì)于這個(gè)資金的處理，根據(jù)六叔長(zhǎng)期以來(lái)的經(jīng)驗(yàn)最終都會(huì)被劃扣走資金返還程序返還給受害者。

這個(gè)農(nóng)戶不屬于合法善意取得的資金，底層邏輯是他自己的小麥被人騙走了，你可以主張小麥被人騙走的權(quán)益，甚至可以去報(bào)警小麥被騙，

相比于涉詐資金，一百噸小麥更容易找！

現(xiàn)在全網(wǎng)都是這對(duì)母子痛哭流淚的畫面，媒體引用的大多是老母親哭泣的封面，但其實(shí)相比于母親的哭泣，這個(gè)中年男子的哭泣才是本真，因?yàn)椴皇潜频浇^境，這個(gè)年齡的人不會(huì)哭的。

也是因?yàn)檫@個(gè)畫面，哀民生之多艱這一句增加了厚重。

這件事發(fā)酵這么多天了，也是因?yàn)檫@么多天了我才會(huì)問(wèn)出這句話，相比于涉詐資金，更容易找的是那一百多噸小麥。那如此，這一百多噸小麥以及運(yùn)輸?shù)呢涇嚥粫?huì)憑空消失的，即便是幼兒園的小孩也都會(huì)知道，相比于這些流水交易，小麥更容易找到。

但現(xiàn)在，好像小麥并沒(méi)有找到，或者說(shuō)，沒(méi)有人去給他們找，這是為什么呢？

因?yàn)橘F州的叔叔沒(méi)有管轄權(quán)，需要農(nóng)戶去本地叔叔那里報(bào)警小麥被詐騙，但是實(shí)務(wù)中很多事主去報(bào)警的時(shí)候，叔叔會(huì)告訴人家打給你錢了，你發(fā)貨了，這不是詐騙。

所以這一點(diǎn)很重要，你需要搞清楚你沒(méi)收到糧食款，你收到的錢不是糧食款，是受害者的資金，你是需要退還的。

所以這個(gè)錢是受害者直接打給你的，他們甚至可以走民事訴訟程序，這就是起訴一級(jí)卡主。

但是為什么還是要提交材料申訴呢？因?yàn)楹芏嗟胤降氖迨搴芾斫膺@種被騙的，也主張資金不用返還，但是看清楚了，沒(méi)人能給你說(shuō)清楚的是，你卡里沒(méi)有資金被凍結(jié)就可以主張不返還，但是卡里有資金被凍結(jié)住了，最終都是被劃扣走，所有人沒(méi)能給你說(shuō)清楚這個(gè)點(diǎn)。

所以這個(gè)河南農(nóng)戶最好的解決方案就是去和受害者協(xié)商，進(jìn)行人道主義捐贈(zèng)性的賠償，可以快速的解凍資金，如果只靠輿論或者叔叔的辦案程序，這個(gè)錢一定是被劃扣走資金返還程序的。

那么很多律師非要說(shuō)是善意所得，什么情況下屬于善意所得？

法律上講涉案資金系賬戶開(kāi)戶人提供商品或服務(wù)獲取的，這個(gè)市場(chǎng)合理對(duì)價(jià)的，那這種就是二級(jí)以上的涉案，也就是說(shuō)農(nóng)戶的購(gòu)買人、打款人和收貨人實(shí)名一致，那就屬于善意所得，誰(shuí)也劃扣不了資金，所以各位做生意的老板，一定要做好這三個(gè)實(shí)名驗(yàn)證，購(gòu)買人、打款人和收貨人實(shí)名一致誰(shuí)也詐騙不了你。

很顯然，這位農(nóng)戶的卡里是全額的涉詐資金留存的，所以他一定不是善意所得，因?yàn)樗麤](méi)做好最基礎(chǔ)的審核義務(wù)，如果這個(gè)善意所得口子這么容易放開(kāi)，那么電信詐騙的人根本不需要怎么復(fù)雜的去操作，隨便找個(gè)自己人開(kāi)個(gè)店就可以打給開(kāi)店人卡里，賣出去東西就是善意所得，這在法律上明顯行不通。

而我們假設(shè)，如果這位農(nóng)戶收到貨款，直接去還了貸款，那么銀行端這就是善意所得，或者這位農(nóng)戶又去自己哥哥那里購(gòu)買28萬(wàn)的大米，那么他的哥哥就是善意所得，因?yàn)閷?shí)名一致。

所以給各位的啟發(fā)是什么？

如果這位農(nóng)戶的卡里沒(méi)有錢，進(jìn)來(lái)28萬(wàn)立刻去歸還了貸款，那么他這個(gè)錢在銀行就絕對(duì)不能劃扣，信用卡也是同理，歸還銀行的錢就不是你的了，是銀行的。

叔叔部門是劃扣不走的。

幣圈的人也有可能啟發(fā)，如果你信用卡是空的，你收到了賣幣資金，馬上還到信用卡里，那么即使出問(wèn)題，也是凍卡，但是你錢是安全的沒(méi)人能追走你的錢。