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10月以來(lái)，央行浙江分行集中公布了一批罰單。

“未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告”、“與身份不明的客戶進(jìn)行交易”是此次罰單“重災(zāi)區(qū)”。

本文首發(fā)于21金融圈未經(jīng)授權(quán) 不得轉(zhuǎn)載

作者 | 邊萬(wàn)莉

編輯 |肖嘉

新媒體運(yùn)營(yíng) | 張舒惠

10月以來(lái)，央行浙江分行集中公布了一批罰單。

據(jù)21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者不完全統(tǒng)計(jì)，10月共有6家銀行被處罰，累計(jì)罰沒(méi)超1600萬(wàn)元；還有25名相關(guān)負(fù)責(zé)人被警告或罰款，處罰金額從0.75萬(wàn)元到10萬(wàn)元不等。涉及的銀行包括光大銀行杭州分行、淳安農(nóng)商行、桐廬農(nóng)商行、建德農(nóng)商行、松陽(yáng)恒通村鎮(zhèn)銀行、龍泉農(nóng)商行。

值得關(guān)注的是，“未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告”、“與身份不明的客戶進(jìn)行交易”是此次罰單“重災(zāi)區(qū)”，6家銀行均有所涉及。淳安農(nóng)商行、桐廬農(nóng)商行因上述兩類違法行為，分別被罰款135萬(wàn)元、75萬(wàn)元，分別有3名、2名相關(guān)負(fù)責(zé)人被警告或罰款。

記者注意到，除桐廬農(nóng)商行罰單金額為75萬(wàn)元外，其余銀行罰單均在百萬(wàn)級(jí)別。其中，建德農(nóng)商行被罰款579.5萬(wàn)元，為最大罰單；時(shí)任該行運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理、計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理、零售金融部副總經(jīng)理、零售金融部科員、業(yè)務(wù)管理科科員、新安江支行客戶經(jīng)理、大洋支行三河分理處客戶經(jīng)理等8名相關(guān)負(fù)責(zé)人被警告及罰款。

罰單顯示，建德農(nóng)商行違法類型達(dá)10條之多。包括違反金融統(tǒng)計(jì)管理、賬戶管理、商戶管理、反假貨幣業(yè)務(wù)管理等規(guī)定；占?jí)贺?cái)政存款或者資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

光大銀行杭州分行罰單金額為391.75萬(wàn)元，僅次于建德農(nóng)商行，其違法行為類型與建德農(nóng)商行基本一致，并有7名相關(guān)負(fù)責(zé)人被罰款。龍泉農(nóng)商行排名第三，罰單金額303.36萬(wàn)元，5名相關(guān)負(fù)責(zé)人被罰款。具體看，其共有六項(xiàng)違法行為類型：違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定；違反賬戶管理規(guī)定；違反商戶管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；占?jí)贺?cái)政存款或者資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定?！?/p>

此外，松陽(yáng)恒通村鎮(zhèn)銀行因違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定、違反賬戶管理規(guī)定、違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定、未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，被罰款122.6萬(wàn)元。時(shí)任該行計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理對(duì)“未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告”違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款2.75萬(wàn)元。