鬧得沸沸揚(yáng)揚(yáng)的陳志事件，讓人看到“國際金融中心”香港背后藏著多少不為人知的秘密。

陳志出生在福建，早年在開網(wǎng)吧賺了點(diǎn)小錢，2014年拿到柬埔寨國籍，第二年創(chuàng)辦了太子集團(tuán)。表面上，太子集團(tuán)做房地產(chǎn)、金融和消費(fèi)品生意，陳志甚至當(dāng)過兩任柬埔寨首相的經(jīng)濟(jì)顧問。

2025年10月14日，美國財(cái)政部和英國外交部聯(lián)合出手，對他和太子集團(tuán)實(shí)施制裁，罪名包括電信詐騙、人口販賣、強(qiáng)迫勞動和洗錢。

美國司法部直接扣押了跟他相關(guān)的127271枚比特幣，價(jià)值高達(dá)150億美元左右；英國也凍結(jié)了他的部分資產(chǎn)，包括倫敦的一棟豪宅和辦公樓。

香港作為資金流動的樞紐，自然成了焦點(diǎn)，媒體挖出陳志在香港的地下財(cái)富網(wǎng)絡(luò)，牽扯到上市公司、頂級豪宅和雪茄生意，這些東西加起來價(jià)值幾十億港元，暴露了資金從柬埔寨詐騙園區(qū)流向全球的路徑。

從2015年起，太子集團(tuán)在柬埔寨建了好幾個園區(qū)，表面是地產(chǎn)項(xiàng)目，實(shí)際上是電信詐騙基地。

那些園區(qū)里關(guān)著成千上萬的人，被強(qiáng)迫搞“殺豬盤”這種騙局，目標(biāo)主要是全球的加密貨幣投資者。騙來的錢通過層層公司轉(zhuǎn)移，其中香港是關(guān)鍵一環(huán)。

調(diào)查顯示，陳志在香港注冊了至少10家公司，用來處理非法資金。

比方說，一家叫興成有限公司的，從2022年11月到2023年3月，向老撾一個和太子集團(tuán)相關(guān)的加密礦場轉(zhuǎn)了6000萬美元，這些錢后來買了勞力士表和畢加索畫之類的奢侈品。

這就是典型的“洗錢”手法，把臟錢變成合法資產(chǎn)。

陳志的香港網(wǎng)從2016年就開始了，那時候他通過英屬維爾京群島的一家公司巨勝控股，買下了山頂尼科爾森山道8號的別墅，成交價(jià)10.8億港元。

這棟別墅占地超過1萬平方英尺，有私人泳池和花園，當(dāng)年創(chuàng)下了亞洲住宅單價(jià)的紀(jì)錄。買下沒多久，2017年3月，陳志就拿它抵押給一家財(cái)務(wù)公司，借了6億港元，兩個月內(nèi)還清。

2018年7月又抵押一次，同樣借了6億，在五個月后還掉。這種快速借還的操作，讓人懷疑是用來清洗資金的，現(xiàn)在這別墅估值已經(jīng)漲到13億港元左右。

除了住宅，陳志還瞄準(zhǔn)了商用物業(yè)。2018年，他收購了尖沙咀金巴利道68號的一整幢商廈，價(jià)格大約30億港元。

這棟樓是甲級商用物業(yè)，占地5000平方英尺左右，有多層商鋪和辦公室，目前估值還在30億港元上下。

為什么選擇香港？因?yàn)檫@里金融體系發(fā)達(dá)，離岸公司容易操作，陳志利用這些優(yōu)勢，把詐騙所得的錢注入本地市場。

媒體報(bào)道指出，陳志的資金路徑很復(fù)雜，先從柬埔寨園區(qū)通過加密貨幣轉(zhuǎn)出，然后分散到香港公司，再投資實(shí)體資產(chǎn)。這樣一來，追蹤起來難度大增。

美國和英國的調(diào)查團(tuán)隊(duì)用了幾年時間，通過區(qū)塊鏈分析，才鎖定這些交易。香港警方在2025年11月4日跟進(jìn)，凍結(jié)了價(jià)值27.5億港元的資產(chǎn)，包括現(xiàn)金、股票和企業(yè)資金。

這次行動直接針對太子集團(tuán)在香港的兩家關(guān)聯(lián)公司，現(xiàn)在正面臨調(diào)查，部分資產(chǎn)被釘牌。

陳志的野心不止于房產(chǎn)，他還染指上市公司，這讓他的財(cái)富網(wǎng)絡(luò)更隱蔽。2018年12月，他通過間接方式，拿下了致浩達(dá)控股有限公司超過50%的股份，后來增持到54.79%。

這家公司原本是做香港工程項(xiàng)目，陳志接手后，轉(zhuǎn)向柬埔寨房地產(chǎn)開發(fā)，2019年開始相關(guān)業(yè)務(wù)，到2023年擴(kuò)展到奢侈品銷售。

他和一個叫邱冬的人當(dāng)了執(zhí)行董事，直到2025年4月陳志辭職，理由是專注個人事務(wù)，7月邱冬也跟著辭了。另一家是坤集團(tuán)有限公司，2019年1月，陳志間接持有55%的股權(quán)。

這公司原來是新加坡的機(jī)電工程承包商，有30多年歷史。陳志用這些上市公司做幌子，把非法資金注入合法渠道，表面上看是正常商業(yè)擴(kuò)張，實(shí)際上是洗錢的一部分。

制裁公布后，這些公司的股價(jià)肯定受影響，投資者得小心了。

雪茄生意更顯示出陳志的全球布局。

2020年，他通過香港的協(xié)亞企業(yè)有限公司，收購了西班牙聯(lián)合雪茄公司的部分股權(quán)，涉及金額10.4億歐元，折合大約90億港元。這家公司是全球最大的古巴雪茄分銷商，控股哈瓦那雪茄品牌。

原來是周焯華（澳門一個商人）有份參與股權(quán)結(jié)構(gòu)，2021年11月他被捕后，陳志據(jù)說拿到了完全控制。從2020年到2024年，陳志從這個生意里分紅2.21億歐元，大概20億港元。

哈瓦那雪茄2024年的全球銷售額8.27億美元，中國市場占比最大。這生意看起來高端大氣，但背后資金來源可疑，調(diào)查顯示部分來自詐騙所得。

陳志用層層股權(quán)結(jié)構(gòu)，香港、西班牙等地公司交叉控股，控制這個全球最大雪茄生意。制裁后，這個網(wǎng)絡(luò)也被曝光，西班牙可能會有后續(xù)行動。

2025年的行動是轉(zhuǎn)折，對東南亞詐騙帝國的打擊。香港凍結(jié)資產(chǎn)后，太子集團(tuán)多家公司調(diào)查中。陳志下落不明，事件推動全球反詐騙機(jī)制完善，國家共享情報(bào)，打擊組織。

參考資料：

1、香港出手！凍結(jié)電詐頭目陳志27.5億港元資產(chǎn)，香港證監(jiān)會、保監(jiān)局吊銷關(guān)聯(lián)公司牌照 每日經(jīng)濟(jì)新聞 2025-11-05

2、港警凍結(jié)太子集團(tuán)陳志27.5億資產(chǎn) 新浪財(cái)經(jīng) 2025-11-05