上海
2025年11月10日承兌匯票貼現(xiàn)利率公示
承兌貼現(xiàn)計(jì)算公式：貼現(xiàn)利息=票面金額×貼現(xiàn)利率÷360×剩余天數(shù)；到賬金額=票面金額-貼現(xiàn)利息。通過貼票寶可查詢承兌貼現(xiàn)利率！
上周央行共開展4958億元7天期逆回購(gòu)操作，因共有20680億元7天期逆回購(gòu)到期，實(shí)現(xiàn)凈回籠15722億元，資金面較為寬松。
票據(jù)小知識(shí)
① 承兌匯票利率是指持票企業(yè)由于資金需要，將未到期的銀行承兌匯票或商業(yè)承兌匯票申請(qǐng)轉(zhuǎn)讓于金融企業(yè)機(jī)構(gòu)，金融企業(yè)機(jī)構(gòu)按票面金額扣除貼現(xiàn)日至承兌匯票到期日的利息后，將剩余金額付給持票人，貼現(xiàn)利率受央行基準(zhǔn)利率和貨幣市場(chǎng)、資金成本、通貨膨脹預(yù)期、企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)流動(dòng)性和政策調(diào)控將影響貼現(xiàn)利率，這些因素共同作用，導(dǎo)致承兌匯票貼現(xiàn)利率隨時(shí)都會(huì)變化。
② 商業(yè)匯票是指銀行承兌匯票、財(cái)務(wù)承兌匯票和商業(yè)承兌匯票。
③ 票據(jù)貼現(xiàn)利息計(jì)算公式
貼現(xiàn)利息=票面金額×貼現(xiàn)利率÷360×剩余天數(shù)
到賬金額=票面金額-貼現(xiàn)利息
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