財(cái)聯(lián)社11月12日訊（記者 趙昕睿）中信證券2026年資本市場(chǎng)年會(huì)上，數(shù)字員工上線的消息發(fā)布，一時(shí)間成為市場(chǎng)走勢(shì)研判以外的最重要關(guān)注點(diǎn)。中信證券首席信息官、信息技術(shù)中心行政負(fù)責(zé)人于新利進(jìn)行了“中信證券AI數(shù)字員工”主題演講。

“中信證券當(dāng)前已上線18位數(shù)字員工，今后，每位真實(shí)員工展業(yè)，背后都將有無(wú)形的數(shù)字員工助力，帶領(lǐng)一群數(shù)字員工，相當(dāng)于每位員工都升級(jí)為團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)?！庇谛吕赃@一模擬景象為開(kāi)場(chǎng)，介紹了數(shù)字員工對(duì)正式員工的分身與賦能。

“我們的目標(biāo)是打造智能化、擬人化、高效協(xié)同的數(shù)字員工體系，為每位員工配備多個(gè)‘?dāng)?shù)字分身’，最終實(shí)現(xiàn)‘一崗一數(shù)字員工、一人一數(shù)字團(tuán)隊(duì)’的人機(jī)協(xié)同新范式?！庇谛吕榻B。

“數(shù)字員工必將重塑金融業(yè)態(tài)?！庇谛吕紫葘?duì)“數(shù)字員工”進(jìn)行拆解與詮釋。

“數(shù)字”代表數(shù)字化內(nèi)核，“員工”則直指人工智能的賦能屬性，將數(shù)字員工作為金融領(lǐng)域的核心應(yīng)用載體，正是中信證券的重要戰(zhàn)略選擇。對(duì)真實(shí)員工將帶來(lái)沖擊嗎？從記者訪談來(lái)看，那些交流能力更強(qiáng)、打交道特別強(qiáng)的真實(shí)員工，會(huì)更被強(qiáng)需求。

于新利以機(jī)器人來(lái)類比，好比手握一塊屏幕，就能操控一群機(jī)器人、機(jī)器狗或無(wú)人機(jī)協(xié)同作戰(zhàn)，戰(zhàn)斗力堪比一個(gè)完整團(tuán)隊(duì)。

類似人機(jī)協(xié)同，每一位真實(shí)員工背后，都將依托一支無(wú)形的數(shù)字員工團(tuán)隊(duì)，這其中，基礎(chǔ)工作由AI數(shù)字員工承接，真實(shí)員工則可專注于客戶需求挖掘、反饋溝通與調(diào)研分析，推動(dòng)人效的大幅提升。

團(tuán)隊(duì)依托AI與全鏈路數(shù)據(jù)整合能力，構(gòu)建從管理到業(yè)務(wù)的數(shù)字員工體系。從業(yè)務(wù)方面，包括超級(jí)研究員、超級(jí)投行家、市值管理助理等典型數(shù)字員工；從管理方面，則包括請(qǐng)假助理、公出助理、翻譯助理、PPT助理等多重功能數(shù)字員工。

圖：中信證券AI數(shù)字員工團(tuán)隊(duì)

金融行業(yè)正邁入數(shù)字化與智能化疊加的關(guān)鍵發(fā)展階段，人才定義正被AI技術(shù)革新。在此背景下，中信證券正在積極探索數(shù)字員工的“三次進(jìn)化”：

一是從“執(zhí)行者”到“思考者”，從被動(dòng)執(zhí)行任務(wù)到主動(dòng)提供服務(wù)；

二是從“單感官”到“多感官”，通過(guò)多模態(tài)的分析能力實(shí)現(xiàn)主動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防范；

三從“系統(tǒng)工具”到“工作伙伴”，數(shù)字員工與人類員工形成互補(bǔ)型協(xié)同，釋放人類潛能。

于新利特別強(qiáng)調(diào)，構(gòu)建高效、可信的數(shù)字員工隊(duì)伍，必須聚焦數(shù)據(jù)治理、算法可信、技術(shù)自主三大核心支柱。中信證券將持續(xù)夯實(shí)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)，構(gòu)建“可靠、安全、可解釋、可問(wèn)責(zé)”的大模型能力，打造自主可控的金融AI底座，為業(yè)務(wù)創(chuàng)新與高質(zhì)量發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)支撐。

18位數(shù)字員工已上線

記者了解來(lái)看，不到一年多的時(shí)間，中信證券對(duì)所有業(yè)務(wù)線、所有崗位的流程、內(nèi)涵與需求全面梳理，再對(duì)此進(jìn)行封裝，成為了數(shù)字員工的需求底座。24小時(shí)不休息的數(shù)字員工，可以對(duì)應(yīng)與滿足真實(shí)員工的工作需求。

在于新利看來(lái)，很多真實(shí)員工的工作內(nèi)容都可以封裝到數(shù)字員工。以市值管理例，只要給數(shù)字員工輸入“給我做某家公司的市值管理方案”的指令，相關(guān)方案便可在一分鐘內(nèi)完成。數(shù)字員工市值管理能力的核心，正是由資深經(jīng)營(yíng)者結(jié)合業(yè)務(wù)現(xiàn)狀設(shè)計(jì)，將過(guò)往工作經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)能力注入市值管理能力體系，數(shù)字員工可隨時(shí)響應(yīng)真實(shí)員工的業(yè)務(wù)訴求。

截至目前，中信證券已有18個(gè)高價(jià)值數(shù)字員工成功上線，年底還有28個(gè)項(xiàng)目處于開(kāi)發(fā)階段。于新利強(qiáng)調(diào)，未來(lái)每一位員工都將成為數(shù)據(jù)學(xué)習(xí)的載體，不再依賴有限的人工培訓(xùn)，新入職員工可以直接承接中信多年積累沉淀的業(yè)務(wù)能力，能快速上手各類業(yè)務(wù)。當(dāng)然，這也對(duì)新入職員工的素質(zhì)提出了更高要求。

“該體系將頂尖業(yè)務(wù)專家的經(jīng)驗(yàn)沉淀為標(biāo)準(zhǔn)化智能工具，賦能一線人員，讓優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)更廣泛、更高效地觸達(dá)客戶?！庇谛吕榻B了數(shù)字員工體系的實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。

數(shù)字員工到底行不行？

中信證券的數(shù)字員工劃分為管理類與業(yè)務(wù)類兩大類。管理類數(shù)字員工聚焦實(shí)際運(yùn)營(yíng)場(chǎng)景，復(fù)刻優(yōu)秀員工的專業(yè)流程；業(yè)務(wù)類數(shù)字員工則具備跨業(yè)務(wù)線協(xié)同能力。當(dāng)客戶提出需求（如發(fā)送相關(guān)文件）時(shí)，數(shù)字員工可作為總協(xié)調(diào)方，聯(lián)動(dòng)政策、企業(yè)客戶等相關(guān)環(huán)節(jié)，全程提供操作支撐。

比如公出助理類的數(shù)字員工，幫助員工在差旅管理上減少大量時(shí)間的耗費(fèi)，真實(shí)員工只需簡(jiǎn)單告知何時(shí)何地出行，何種出行方式等，系統(tǒng)就能自動(dòng)生成完整的解決方案并在流程中同步提交，報(bào)銷流程也是如此。

在業(yè)務(wù)賦能方面，于新利重點(diǎn)介紹了超級(jí)研究員：超級(jí)研究員深度融合了大模型與智能體技術(shù)，聚合內(nèi)外部多領(lǐng)域研究成果，具備自動(dòng)化數(shù)據(jù)加工、多模態(tài)輸出、個(gè)人知識(shí)庫(kù)等能力。用戶僅需提出研究分析需求，便可自動(dòng)生成包括圖表在內(nèi)的數(shù)萬(wàn)字深度研報(bào)。

“可在幾分鐘內(nèi)完成八九萬(wàn)字的趨勢(shì)報(bào)告，專業(yè)水準(zhǔn)可媲美3年以上工齡的研究員。”于新利的這樣一個(gè)簡(jiǎn)單描繪，生動(dòng)刻畫(huà)了超級(jí)研究員的超級(jí)能力。

另一重點(diǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目是“超級(jí)投行家”。該項(xiàng)目通過(guò)整合投行業(yè)務(wù)的市場(chǎng)全數(shù)據(jù)、公司全數(shù)據(jù)等，構(gòu)建私域服務(wù)型數(shù)據(jù)庫(kù)，讓投行人員無(wú)再將大量時(shí)間耗費(fèi)于各種寫(xiě)材料。超級(jí)投行家能提供客戶畫(huà)像、智能簡(jiǎn)報(bào)、項(xiàng)目書(shū)生成器和綜合業(yè)務(wù)圖譜等核心功能，實(shí)現(xiàn)一站式業(yè)務(wù)研判與定制化生成投行項(xiàng)目建議書(shū)等關(guān)鍵材料。投行人員則將更專注于與客戶交流、挖掘需求。

業(yè)務(wù)上的重點(diǎn)開(kāi)發(fā)還在市值管理領(lǐng)域。市值管理助理CapitAI-Link，將大模型算法與專業(yè)經(jīng)驗(yàn)結(jié)合，深度整合政策背景、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、行業(yè)特性、輿情等多元信息，生成定制化市值管理方案。

數(shù)字員工的分類布局也頗具針對(duì)性。于新利介紹，針對(duì)個(gè)人業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、企業(yè)業(yè)務(wù)等不同場(chǎng)景，數(shù)字員工將匹配差異化能力，構(gòu)建業(yè)務(wù)的防火墻。

數(shù)字員工到底行不行？于新利回應(yīng)了這一問(wèn)題。

從應(yīng)用成效來(lái)看，今年二季度以來(lái)，各部門對(duì)數(shù)字員工的調(diào)用量持續(xù)上漲。截至目前，中信證券已有18個(gè)高價(jià)值數(shù)字員工成功上線，在各業(yè)務(wù)領(lǐng)域創(chuàng)造直接經(jīng)濟(jì)效益；數(shù)字員工累計(jì)處理請(qǐng)求量約5000萬(wàn)次，調(diào)用Tokens總量近1000億，日均處理量超13億，相關(guān)技術(shù)已榮獲10項(xiàng)國(guó)家發(fā)明專利及4項(xiàng)軟件著作權(quán)，綜合實(shí)力行業(yè)領(lǐng)先。

如何管理與激勵(lì)？

在數(shù)字員工的管理與激勵(lì)上，中信證券采取了與真實(shí)員工一致的標(biāo)準(zhǔn)。于新利介紹，數(shù)字員工將全面賦能員工工作，且會(huì)按季度、按年度進(jìn)行成效核算，明確投入成本、參與人數(shù)、創(chuàng)造價(jià)值等核心指標(biāo)。

“如果通過(guò)算法和技術(shù)優(yōu)化，數(shù)字員工能像銀行系統(tǒng)一樣穩(wěn)定可靠地輸出成果，為何不進(jìn)一步挖掘其潛力？比如是否能優(yōu)化信息傳遞的精準(zhǔn)度與效率？”于新利透露，公司已構(gòu)建完善的底層制度與核心專利，核心算法完全自主研發(fā)，全系統(tǒng)必須基于統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)搭建，計(jì)劃到2027年實(shí)現(xiàn)國(guó)際業(yè)務(wù)相關(guān)軟硬件100%自主可控。

于新利在最后提出，“希望各方能深度理解我們的核心訴求，最終目標(biāo)是提升全體員工的工作體驗(yàn)，推動(dòng)證券行業(yè)在未來(lái)實(shí)現(xiàn)人員能力提升與創(chuàng)收增長(zhǎng)的雙重突破，真正獲得市場(chǎng)認(rèn)可”。