近日，郵儲銀行個舊市中山路營業(yè)所憑借敏銳的反詐意識和高效的警銀協(xié)作機制，成功攔截一起大額涉詐取現(xiàn)交易，為客戶挽回了70萬元資金，守住了群眾的“錢袋子”，有效維護了金融秩序和群眾財產(chǎn)安全。

　　當日上午，一名廖姓男子來到該營業(yè)所，要求預約提取50萬元現(xiàn)金，聲稱用于“孩子結(jié)婚”。在工作人員按照流程進行詢問時，廖某表示賬戶內(nèi)的資金是“他人歸還的借款”，并出示了一份借款憑據(jù)。然而，該行工作人員憑借反詐敏感度和日常積累的經(jīng)驗，初步判斷該取現(xiàn)請求存在重大涉詐嫌疑。在進一步排查確認賬戶狀態(tài)異常后，網(wǎng)點人員當即啟動應急機制——一方面妥善安撫廖某，避免資金轉(zhuǎn)移風險;另一方面，立即向?qū)俚胤丛p中心報送了可疑線索。

　　公安機關(guān)接報后迅速趕到現(xiàn)場，將廖某帶走進行核查。經(jīng)公安機關(guān)調(diào)查證實：詐騙分子指使廖某前往銀行提取大額現(xiàn)金，并教其使用偽造的借款憑據(jù)以及如何應對銀行詢問的“話術(shù)”，企圖蒙混過關(guān)。公安機關(guān)最終查明，廖某賬戶內(nèi)的70萬元實為省外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的被騙資金，廖某實為被電詐分子利用的“工具人”。

　　下一步，郵儲銀行將持續(xù)強化員工反詐能力培訓，深化與公安機關(guān)的協(xié)作，與社會各界共同守護金融安全與群眾財產(chǎn)安全?！?/p>

　　郵儲銀行提醒

　　1.警惕成為“工具人”。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙無孔不入，任何人都有可能被誘導或利用，成為詐騙鏈條上的“工具人”。

　　2.認清法律后果。參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)犯罪，將面臨嚴厲的法律制裁，并會在個人征信、就業(yè)、出行等多方面留下長期不良記錄，代價沉重。

　　3.注意保護個人信息。群眾需提高警惕，妥善保管個人身份證、銀行賬戶及密碼信息，對“協(xié)助轉(zhuǎn)賬”“代取現(xiàn)金”等要求保持警覺。

　　記者 張云先 通訊員 杜朝梅