7月30日下午，一位神情焦急的大姐匆忙走進(jìn)運(yùn)城農(nóng)村商業(yè)銀行解放北路支行營業(yè)大廳，執(zhí)意要向一個陌生賬戶轉(zhuǎn)賬。該支行工作人員例行詢問轉(zhuǎn)賬用途，大姐聲稱對方是“外省某派出所民警”，并當(dāng)場拿出手機(jī)與所謂的“民警”視頻連線。視頻中，一名身著警服的男子出示了警官證，嚴(yán)肅地表示大姐需要立即返還受害人錢款，并要求當(dāng)天必須完成轉(zhuǎn)賬。

該支行運(yùn)營主管敏銳察覺到異常，立即將其引導(dǎo)至客戶接待區(qū)詳細(xì)了解情況，大姐主動講述了事情的來龍去脈。原來，上個月她偶然加入了一個名為“中房集團(tuán)”的微信群，群里氣氛熱烈，成員們每天互相鼓勵、幫扶，該集團(tuán)每天都會給會員發(fā)放扶貧款，但需要交3萬元稅款，當(dāng)大姐表示無力支付時，群主私下聯(lián)系她，稱有位好心人楊某愿意代繳稅款，并引導(dǎo)她一步步參與“傳遞愛心”活動。隨后一位自稱“許某”的人向大姐賬戶轉(zhuǎn)入4萬元，要求她完成“愛心接力”，轉(zhuǎn)給下一位“需要幫助的人”。

大姐在收到4萬元后察覺異常未進(jìn)行操作，隨即就接到“外省民警”要求轉(zhuǎn)賬的指令，工作人員仔細(xì)查看了微信群聊天記錄后，立即識破這是一起典型的“愛心洗錢”騙局。工作人員一邊安撫情緒激動的大姐，一邊迅速聯(lián)系轄區(qū)派出所報警，10分鐘后，民警火速趕到現(xiàn)場。

在核實(shí)情況過程中，民警要求與視頻中的“外省同行”直接對話，對方卻閃爍其詞，僅表示“會通過正規(guī)渠道發(fā)文書給銀行”，拒絕配合身份核實(shí)。民警當(dāng)場揭穿騙局，明確告知大姐：“這是典型的電信詐騙手法，所謂‘愛心款’很可能是犯罪贓款，您正在被利用成為洗錢工具?！泵窬托南蚱浣忉屨?guī)司法程序：“如果是涉案資金，公安機(jī)關(guān)會依法出具法律文書，絕不會要求個人私下轉(zhuǎn)賬?！蓖瑫r承諾會聯(lián)系外地警方進(jìn)一步核查，并再三叮囑大姐提高警惕，切勿輕信陌生來電?！耙皇悄銈兗皶r攔住，我差點(diǎn)上當(dāng)了?！甭牭矫窬慕忉尯蟠蠼闳鐗舫跣眩硎疽皇倾y行和警察，自己不知不覺就落入陷阱了。

在此次事件中，詐騙分子先以“扶貧助困”為幌子建立信任，再偽造“外省公安”身份施壓，最終目的是利用受害人轉(zhuǎn)移贓款。值得慶幸的是，該支行工作人員憑借專業(yè)的風(fēng)險識別能力和高度的職業(yè)敏感性，與警方快速反應(yīng)機(jī)制形成合力，成功攔截了這起精心設(shè)計的詐騙。轄區(qū)民警在事后特別指出，正是銀行員工嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)和負(fù)責(zé)任的服務(wù)態(tài)度，才有效守護(hù)了客戶的資金安全。

【來源：山西運(yùn)城農(nóng)村商業(yè)銀行】