編者按：

時代之筆擘畫新章，金融活水潤澤實(shí)體。在金融“五篇大文章”鋪就的壯闊畫卷中，證券業(yè)正以創(chuàng)新之墨揮毫作答。這是服務(wù)國家戰(zhàn)略的使命擔(dān)當(dāng)，更是深化金融供給側(cè)改革的生動實(shí)踐。證券業(yè)以“國之大者”為經(jīng)，以“民之關(guān)切”做緯，讓金融血脈與實(shí)體經(jīng)濟(jì)同頻共振，奏響中國式現(xiàn)代化的資本強(qiáng)音。證券時報(bào)聯(lián)合中國證券業(yè)協(xié)會，推出“做好‘五篇大文章’ 證券業(yè)作答進(jìn)行時”系列專欄， 本篇為系列報(bào)道之十五，敬請垂注。

自2023年10月中央金融工作會議首次提出金融“五篇大文章”以來，數(shù)字金融已成為賦能證券行業(yè)轉(zhuǎn)型升級、提升券商服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展能力的核心力量。

近年來，伴隨人工智能（AI）等新興技術(shù)的高速發(fā)展，證券行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型穩(wěn)步推進(jìn)。國金證券作為行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的先行者，近年來在“以投行為牽引、以研究為驅(qū)動”及“做大做強(qiáng)”的戰(zhàn)略指引下，不斷通過科技賦能投行、機(jī)構(gòu)與財(cái)富管理等核心業(yè)務(wù)，加速數(shù)字金融創(chuàng)新與IT（信息技術(shù)）規(guī)范體系建設(shè)，有力推動了金融服務(wù)向智能化、便捷化、高效化方向演進(jìn)。

促協(xié)同，全鏈條賦能業(yè)務(wù)發(fā)展

近年來，國金證券始終秉承數(shù)字賦能業(yè)務(wù)發(fā)展的理念，積極探索智能投研和基于大模型的交互式輔助應(yīng)用，以更好地滿足客戶的個性化需求，助推資本市場穩(wěn)步邁向高質(zhì)量發(fā)展的新階段。

據(jù)國金證券首席信息官王洪濤介紹，一直以來，該公司都在研究多種開源語言大模型的本地化部署和模型能力的集成整合，并積極探索商業(yè)化大模型的應(yīng)用，包括AI辦公助手、AI編程助手、數(shù)字人交互和AI繪畫等，顯著提升員工辦公效率，降低企業(yè)運(yùn)營成本。綜合多種場景的測試，國金證券AI編程助手整體能為員工提效約30%。據(jù)該公司后臺統(tǒng)計(jì)，自2023年11月AI辦公助手上線以來，該公司員工每日平均使用AI辦公助手超過2000人次。

投行業(yè)務(wù)方面，國金證券不斷推進(jìn)科技金融戰(zhàn)略，搭建了一體化投行業(yè)務(wù)平臺，在投行和研究業(yè)務(wù)流程中引入了文檔的智能審核和智能撰寫功能，以及流水智能核查工具，通過大數(shù)據(jù)技術(shù)提升了數(shù)據(jù)的全面性和及時性，大幅提升了工作效率和工作質(zhì)量。2023年，該平臺輔助投行完成了6000+個文件的審核，20000+流水?dāng)?shù)據(jù)的相關(guān)比對，并引入大數(shù)據(jù)技術(shù)增強(qiáng)了數(shù)據(jù)的全面性和及時性，極大地提升了工作效率和工作質(zhì)量。同時，國金證券還致力于建設(shè)內(nèi)部協(xié)同項(xiàng)目，全面聯(lián)通各業(yè)務(wù)板塊和業(yè)務(wù)產(chǎn)品能力，為投行高效服務(wù)企業(yè)提供了堅(jiān)實(shí)的保障。

在機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)上，國金證券通過數(shù)字技術(shù)投入，提升分析師的信息獲取及處理效率，利用大數(shù)據(jù)、智能搜索、智能圖表生成、爬蟲等智能工具，進(jìn)一步拓寬分析師的數(shù)據(jù)采集面、豐富信息來源、提升研究效率，為分析師產(chǎn)出深度研究報(bào)告提供助力。國金證券研究所和科技團(tuán)隊(duì)充分合作，進(jìn)行了大模型自動生成產(chǎn)業(yè)鏈圖譜的初步嘗試，可以挖掘最新輿情中的標(biāo)的、產(chǎn)業(yè)鏈板塊、關(guān)聯(lián)度等。

同時，為了賦能研究所“研究3.0”改革，國金證券搭建了以路演管理、客戶管理為核心的員工端服務(wù)平臺，以及基于研究服務(wù)的小程序、網(wǎng)站等客戶端，為機(jī)構(gòu)客戶提供專屬金融產(chǎn)品、投研、交易一站式服務(wù)。數(shù)據(jù)顯示，2023年以來，該公司累計(jì)服務(wù)線上機(jī)構(gòu)客戶超5萬人，數(shù)字化報(bào)告生產(chǎn)達(dá)1700余篇，覆蓋近20個行業(yè)。

國金證券深耕財(cái)富管理數(shù)字化轉(zhuǎn)型，圍繞“更便捷的服務(wù)、更低的成本、更智能的交易、更貼心的投顧、更全面的投教”五大核心目標(biāo)，提升客戶體驗(yàn)和服務(wù)效率。

持續(xù)投入，夯實(shí)數(shù)字化底座

王洪濤介紹，國金證券始終高度重視技術(shù)與創(chuàng)新，并持續(xù)保持較高水平的投入。早在2014年，國金證券即率先擁抱移動互聯(lián)網(wǎng)，推出傭金寶APP，成為行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)轉(zhuǎn)型的重要引領(lǐng)者。“此后的十余年間，我們從未止步，持續(xù)加大投入力度。公司始終保持著一支規(guī)模位居行業(yè)前列的科技團(tuán)隊(duì)，科技投入占營收比重亦長期保持較高水平?！?/p>

2025年6月，國金證券推出業(yè)內(nèi)首個AI投顧服務(wù)，致力于提供“普惠化專業(yè)服務(wù)”，使大眾投資者能夠便捷獲取平價、定制化且能切實(shí)提升投資能力的顧問支持服務(wù)。據(jù)悉，該AI投顧精準(zhǔn)聚焦投資者關(guān)于“選股、擇時、止盈/止損、持倉優(yōu)化”等核心決策痛點(diǎn)，創(chuàng)新性采用“策略+服務(wù)”深度融合模式，打造真正以客戶利益為中心的買方顧問服務(wù)體系。目前，其核心功能如“AI選股”“AI持倉優(yōu)化”“AI選基”等已全面上線。

支撐這一創(chuàng)新成果的，是國金證券持續(xù)夯實(shí)的數(shù)字化底座。早在2020年前，國金證券即著力加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理與數(shù)據(jù)中臺建設(shè)，構(gòu)建了多個業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)中心，為財(cái)富投顧等核心業(yè)務(wù)提供堅(jiān)實(shí)的數(shù)據(jù)支撐與專業(yè)服務(wù)能力。

2022年底，生成式AI（如GPT）技術(shù)浪潮興起，國金證券敏銳洞察趨勢，積極投身大模型技術(shù)的探索與應(yīng)用，相關(guān)能力已廣泛應(yīng)用于智能投顧、研究及投資領(lǐng)域。2024年初，國金證券成立人工智能實(shí)驗(yàn)室，并率先在行業(yè)內(nèi)提出并踐行“構(gòu)建AI友好型組織”理念，旨在系統(tǒng)性推動大模型等前沿AI能力的構(gòu)建，并深化其在多元化金融場景的應(yīng)用探索。

強(qiáng)文化，打造“AI友好型組織”

當(dāng)前，隨著人工智能技術(shù)的持續(xù)進(jìn)步，特別是大模型技術(shù)的不斷突破，證券行業(yè)的智能化轉(zhuǎn)型迎來了新的契機(jī)。國金證券積極順應(yīng)這一趨勢，圍繞大模型在證券行業(yè)的適配性展開研究，尤其在大模型產(chǎn)業(yè)鏈圖譜智能挖掘和大模型研報(bào)因子挖掘等領(lǐng)域取得了顯著進(jìn)展。

在“AI友好”理念的引導(dǎo)下，國金證券能夠設(shè)計(jì)更多可落地且可嵌入的AI應(yīng)用場景，同時強(qiáng)化企業(yè)文化和友好氛圍，從戰(zhàn)略層面注重共贏生態(tài)建設(shè)。通過AI治理機(jī)制，充分調(diào)動生態(tài)伙伴的協(xié)作意愿，從而引領(lǐng)業(yè)務(wù)發(fā)展，在這場AI革命中贏得競爭優(yōu)勢。

據(jù)王洪濤介紹，未來，國金證券將結(jié)合大模型與其他AI算法，在異常交易監(jiān)控、場外配資監(jiān)控、反洗錢、財(cái)務(wù)造假等方面進(jìn)行探索。同時，利用大模型分析多維度數(shù)據(jù)，挖掘風(fēng)險(xiǎn)事件的影響，通過輿情、司法、財(cái)務(wù)、行情等數(shù)據(jù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)事件的挖掘，并結(jié)合大模型的歸因與關(guān)聯(lián)分析能力，判斷風(fēng)險(xiǎn)類型及傳導(dǎo)路徑，實(shí)現(xiàn)多資產(chǎn)類型的風(fēng)險(xiǎn)管控。

“大模型技術(shù)在證券行業(yè)的探索與發(fā)展，是一個不斷積累、開拓和持續(xù)優(yōu)化的過程。隨著‘AI友好’理念的推廣和有意識的設(shè)計(jì)引導(dǎo)，公司在數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)安全以及交易系統(tǒng)技術(shù)兼容性方面的不斷進(jìn)步，能在AI的賦能下有效提升工作效率和決策精準(zhǔn)度，降低風(fēng)險(xiǎn)，確保在快速發(fā)展的市場環(huán)境中保持競爭優(yōu)勢?！蓖鹾闈硎?。

本文原載于8月12日出版的《證券時報(bào)》，原標(biāo)題為《夯實(shí)數(shù)字化底座 國金證券打造“AI友好型組織”》

責(zé)編：楊喻程

校對： 祝甜婷

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