近日，淄博市公安局張店分局與齊商銀行緊密協(xié)作，通過銀行風(fēng)險檢測系統(tǒng)提供的線索，成功破獲一起以“刷流水辦貸款”為幌子的掩飾隱瞞犯罪所得案，抓獲犯罪嫌疑人2名，凍結(jié)涉詐資金53萬余元，徹底斬斷了一條為電信詐騙轉(zhuǎn)移贓款的犯罪鏈條。

8月5日，齊商銀行的工作人員發(fā)現(xiàn)，客戶高某長期未使用的銀行卡在短時間內(nèi)發(fā)生多筆多人轉(zhuǎn)賬，金額達(dá)60余萬元，資金呈現(xiàn)“快進(jìn)快出”異常特點，存在高危涉詐風(fēng)險。發(fā)現(xiàn)這一情況，銀行立即對該賬戶采取緊急管控，并同步將線索推送至張店公安分局。

接到線索后，張店公安分局立即行動，第一時間找到卡主高某。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，高某系被“代辦貸款”話術(shù)誘騙，犯罪團(tuán)伙以“刷流水提升貸款額度”為由，要求其提供銀行卡并配合操作轉(zhuǎn)賬。在轉(zhuǎn)出8萬元后，賬戶被銀行緊急管控，攔住53萬元資金。辦案民警通過順線追蹤和視頻研判，24小時內(nèi)鎖定“跑分”操作手劉某某和楊某某，并于8月6日晚在某棋牌室將2人抓獲。

經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人劉某某和楊某某對其明知系犯罪所得仍協(xié)助轉(zhuǎn)移資金的犯罪事實供認(rèn)不諱，2人因掩飾隱瞞犯罪所得被依法采取刑事強(qiáng)制措施。

目前，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

民警提醒，任何“提供銀行卡刷流水可獲高額貸款”均為詐騙話術(shù)，出借、出售賬戶可能構(gòu)成幫信罪或掩飾隱瞞犯罪所得罪。辦理貸款請認(rèn)準(zhǔn)正規(guī)金融機(jī)構(gòu)，凡要求提供銀行卡密碼、驗證碼或者要求配合轉(zhuǎn)賬的，均是詐騙。長期未使用的銀行卡突然激活且交易異常時，銀行將主動聯(lián)系核實，請積極配合并提供真實信息，避免被不法分子利用。

（大眾新聞·魯中晨報記者任靈芝 實習(xí)生鞏舒雨 通訊員席慧）