以為“跑分”能輕松賺快錢？

醒醒！

別被貪念沖昏頭！

近日

崇義縣公安局橫水派出所

成功查獲一起“跑分”洗錢案件

抓獲4名涉案嫌疑人

案件回顧

2025年7月

轄區(qū)居民何某因貸款需求

遂通過微信

結(jié)識貸款業(yè)務(wù)員“張經(jīng)理”

“張經(jīng)理”以何某銀行流水不達標(biāo)

無法線上辦理貸款為由

要求何某提供本人身份證、銀行卡

進行線下辦理

2025年8月

何某在“張經(jīng)理”的指引下

來到信豐縣某酒店內(nèi)辦理

而此時的線下業(yè)務(wù)員

又以包裝流水辦理貸款為由

使用何某提供的銀行卡

操作轉(zhuǎn)移資金10萬元

包裝流水期間

何某發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)員著裝隨意

且全程佩戴口罩遮掩面部

行跡非?？梢?/p>

事后

何某的銀行賬戶就因異常被封控

這時何某才發(fā)現(xiàn)自己已淪為

對方洗錢的“工具人”

8月28日

崇義縣公安局橫水派出所

接銀行卡線索核查

成功將涉嫌非法出租、出借

銀行卡的違法嫌疑人何某抓獲

隨后

經(jīng)民警精心研判

成功鎖定冒充貸款工作人員

參與“跑分”活動的另外3名嫌疑人

通過縝密布控、蹲守

成功將以古某為首的

3名犯罪嫌疑人抓獲

經(jīng)調(diào)查

這3名犯罪嫌疑人

通過“飛機”App接觸“跑分”兼職

面對高額回報

3人在明知

是違法犯罪活動的情況下

依舊以獲利為目的

多次策劃

且以冒充貸款工作人員的方式

使用下級卡主提供的銀行卡

進行“跑分”活動

操作轉(zhuǎn)移的涉案資金

近40萬元

目前

該團伙成員

均因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪

被依法刑事拘留

案件正在進一步深挖偵辦中

什么是“跑分”？

“跑分”就是利用個人賬戶代收賬、轉(zhuǎn)賬，以此賺取傭金，用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、賭博等違法犯罪活動收款。

近年來，非法開辦販賣電話卡、銀行卡成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、跨境賭博等違法案件持續(xù)高發(fā)的根源，危害十分嚴重，每年因電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博而上演的家庭悲劇不計其數(shù)，對我國社會治安和人民群眾的財產(chǎn)安全造成了嚴重威脅。

法律鏈接

《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二：【幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪】明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第三十一條：任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號等，不得提供實名核驗幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號等。

第四十四條：違反本法第三十一條第一款規(guī)定的，沒收違法所得，由公安機關(guān)處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得或者違法所得不足二萬元的，處二十萬元以下罰款；情節(jié)嚴重的，并處十五日以下拘留。

“跑分”不是“兼職”

而是為違法犯罪轉(zhuǎn)移資金的違法行為

切勿因貪圖小利踩法律紅線

若發(fā)現(xiàn)“跑分”“刷流水”等可疑行為

請及時向公安機關(guān)舉報

公安機關(guān)將堅決從嚴打擊查處

來源：崇義公安

編輯：張文慧

審核：李功怡

審簽：楊曉斌

總監(jiān)制：李啟峰