上海的千億巨頭均和集團(tuán)暴雷——

房是租的，貨物是假的，營(yíng)收來(lái)源于“空轉(zhuǎn)流水”。老板何旗從2023年底就開(kāi)始轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，2025年暴雷時(shí)早已旅居日本2年多，82年出生、福建長(zhǎng)樂(lè)人。1000億元徹底蒸發(fā)，這不是電影情節(jié)，而是剛剛在上海發(fā)生的真實(shí)事件，一家曾經(jīng)排進(jìn)中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)的超級(jí)集團(tuán)，從風(fēng)光無(wú)限到徹底垮塌，只用了不到一個(gè)星期。

當(dāng)執(zhí)法人員查封這家公司的時(shí)候，眼前的景象讓所有人都震驚了。房是租的，貨物是假的，就連高速路上那些看起來(lái)忙碌的貨車，都是專門(mén)雇來(lái)跑空車的演員。更離譜的是，銀行明明知道這些流水都是假的，卻還在源源不斷的放貸。想象一下這個(gè)畫(huà)面，幾百億的資產(chǎn)瞬間變成空氣，上百家銀行成了接盤(pán)俠，無(wú)數(shù)普通人的存款變成了壞賬，這背后到底隱藏著什么樣的黑色產(chǎn)業(yè)鏈？

讓我們從頭說(shuō)起這家集團(tuán)的老板何旗，表面上是個(gè)成功的企業(yè)家，實(shí)際上是個(gè)頂級(jí)的騙術(shù)大師。他名下控制著上百家公司，這些公司看起來(lái)各不相關(guān)，做著不同的生意，實(shí)際上都是他手里的提線木偶。何旗買的頭銜：第十三屆全國(guó)青聯(lián)副主席、中國(guó)企業(yè)聯(lián)合會(huì)副會(huì)長(zhǎng)、中國(guó)僑商聯(lián)合會(huì)常務(wù)副會(huì)長(zhǎng)、福建省青聯(lián)副主席。

大宗商品貿(mào)易，聽(tīng)起來(lái)很高大上，其實(shí)就是一個(gè)左手倒右手的游戲。今天A公司采購(gòu)5, 000萬(wàn)的鋼材，明天B公司就來(lái)接手，后天 C公司又把這批貨買走，貨物可能從頭到尾都沒(méi)挪過(guò)地方，但賬面上卻產(chǎn)生了幾十億的交易流水。這就好比你和你的幾個(gè)朋友互相轉(zhuǎn)賬玩，每人轉(zhuǎn)10次，每次1萬(wàn)塊，賬面流水立馬變成20萬(wàn)，但實(shí)際上誰(shuí)也沒(méi)賺到錢(qián)，還是原來(lái)那些錢(qián)，區(qū)別在于這個(gè)老板把這個(gè)游戲玩到了極致，他坐在辦公室里動(dòng)動(dòng)鼠標(biāo)，資金就在這上百家公司之間瘋狂轉(zhuǎn)移。

何旗

今天這家公司需要采購(gòu)原材料，明天那家公司正好有貨供應(yīng)，后天又有第三家來(lái)付款，整條產(chǎn)業(yè)鏈看起來(lái)運(yùn)轉(zhuǎn)良好，實(shí)際上就是他一個(gè)人在自導(dǎo)自演。那銀行為什么會(huì)上當(dāng)呢？答案可能比你想象的更黑暗，很多時(shí)候銀行根本就不是被騙的，而是。明知故犯，信貸經(jīng)理看著這些明顯造假的流水單，心里跟明鏡似的，但還是會(huì)批貸款。為什么？因?yàn)榭己藟毫Γ總€(gè)信貸經(jīng)理每個(gè)月都有放貸任務(wù)，完不成就要扣獎(jiǎng)金，嚴(yán)重的還要面臨降職。

當(dāng)這些包裝精美的優(yōu)質(zhì)客戶，拿著漂亮的財(cái)務(wù)報(bào)表來(lái)申請(qǐng)貸款時(shí)，很多人選擇睜一只眼閉一只眼，更過(guò)分的是，一些信貸經(jīng)理甚至?xí)鲃?dòng)配合造假，他們會(huì)貼心的告訴客戶貿(mào)易合同應(yīng)該怎么寫(xiě)，選什么商品比較容易過(guò)審，比如選擇五金配件，因?yàn)檫@類商品數(shù)量不好核實(shí)，只要金額不超過(guò)注冊(cè)資金的3倍，就能輕松過(guò)關(guān)。這簡(jiǎn)直就像考試時(shí)監(jiān)考老師不但不阻止你作弊，還偷偷告訴你答案在第幾頁(yè)。

整個(gè)金融監(jiān)管體系在利益面前變得千瘡百孔。當(dāng)然，銀行也有反洗錢(qián)系統(tǒng)，當(dāng)發(fā)現(xiàn)同一家企業(yè)頻繁開(kāi)票貼現(xiàn)時(shí)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)報(bào)警。但這些老練的騙子早就想好了對(duì)策，他們讓A公司開(kāi)票， B公司去貼現(xiàn)， C公司做過(guò)橋資金， D公司負(fù)責(zé)最終回款。在監(jiān)管報(bào)表上，這些公司之間看起來(lái)毫無(wú)關(guān)聯(lián)，就像完全陌生的企業(yè)在進(jìn)行正常商業(yè)往來(lái)，監(jiān)管部門(mén)看到的都是合規(guī)的單筆交易，根本發(fā)現(xiàn)不了背后的巨大騙局。

但實(shí)際上，操縱這一切的，始終是同一個(gè)幕后黑手。這種游戲能持續(xù)多久呢？答案是直到資金鏈徹底斷裂的那一刻，就像擊鼓傳花，音樂(lè)總有停止的時(shí)候。當(dāng)銀行不再批新貸款，就貸款又到了還款期限時(shí)，整個(gè)虛假的商業(yè)帝國(guó)就會(huì)瞬間崩塌。除了銀行，現(xiàn)在最頭疼的是各地城投公司，當(dāng)初為了政績(jī)跟均和合作，如今合資公司的錢(qián)收不回，增值稅發(fā)票成了異常憑證，爛尾的產(chǎn)業(yè)園還得自己收拾。

延伸閱讀：

清流｜均和系三家“500強(qiáng)”公司隕落：聯(lián)手24家城投公司大搞循環(huán)貿(mào)易，興業(yè)、建行等多家銀行緊急追債