運營商財經(jīng)網(wǎng) 付楨/文

近日，海南監(jiān)管局披露了兩則對銀行的罰單，涉及其在公募基金銷售領(lǐng)域的多起違規(guī)。其中海南銀行因存在多項問題被責(zé)令整改。具體情況到底如何？運營商財經(jīng)網(wǎng)將梳理一二。

據(jù)行政監(jiān)管措施決定文書，海南銀行存在以下五項違規(guī)事項：

一是《經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證》記載事項發(fā)生變更未及時申請換領(lǐng)。

二是個別基金銷售業(yè)務(wù)部門管理人員以及分支行基金銷售業(yè)務(wù)人員未注冊取得基金從業(yè)資格。

三是未將投資人長期投資收益等納入下設(shè)分支機構(gòu)和基金銷售人員考核評價指標(biāo)體系。

四是投資者適當(dāng)性自查工作管控不到位，內(nèi)控制度建設(shè)和執(zhí)行存在薄弱環(huán)節(jié)。

五是產(chǎn)品準入決策會議未見產(chǎn)品研究人員及合規(guī)風(fēng)控人員參會。

以上五項行為分別違反了多項相關(guān)管理辦法規(guī)定，被海南監(jiān)管局責(zé)令整改，并被記入資本市場誠信檔案數(shù)據(jù)庫。同時被要求落實整改，并在收到本決定書之日起30日內(nèi)，向相關(guān)部門提交整改情況報告。

不過截至目前，海南銀行并未公開發(fā)布對本次處罰的回應(yīng)。

值得關(guān)注的是，海南銀行近年來人事變動頻繁。前任行長吳競擇于 2024 年 11 月到齡退休，此后行長一職空缺超過十個月。直到今年7月初，也就是本次處罰發(fā)布的前兩個月，劉國鑫才正式獲批出任海南銀行行長一職。

處罰公告中并未點明這五項違規(guī)問題的發(fā)生時間，但應(yīng)該不是劉國鑫上任之后的事情。

劉國鑫一上任就收到海南銀行本年度的第二份處罰，不知他之后是否會加強管理。

（責(zé)任編輯：付楨）

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