“只需下載一款A(yù)pp,綁定身份信息與銀行卡,輸入提現(xiàn)金額并扣除部分手續(xù)費,信用卡額度就能快速提現(xiàn)至儲蓄卡!”這種比傳統(tǒng)POS機更“靈活”的套現(xiàn)模式,還能通過發(fā)展下線賺取返利,看似“雙贏”的背后,實則暗藏風(fēng)險。

2022年上半年,小群(化名)在刷手機時,被一則宣稱可以“便捷刷信用卡套現(xiàn)”的App廣告吸引。彼時的小群負債累累,正好有套現(xiàn)需求,便按照廣告指引掃碼下載并注冊賬號。小群先用自己的信用卡嘗試操作,發(fā)現(xiàn)扣除手續(xù)費后的資金確實能快速轉(zhuǎn)到儲蓄卡上。隨后,小群又以妻子的名義注冊賬號進行套現(xiàn)操作。

下載App后,有人通過搜索手機號添加小群微信,并將其拉入一個App會員交流群,并告知其推廣該App可按所發(fā)展會員的刷卡金額比例獲取返利,即發(fā)展的會員越多,刷卡金額越大,返利就越高。小群想到自己刷卡需求量大,若推廣該App,就能用獲得的返利抵銷自己套現(xiàn)過程中被扣除的部分手續(xù)費,于是便把App推廣碼發(fā)到一個有四五百人的微信群中,并推薦給了幾個有套現(xiàn)需求的朋友。直到2024年年初該App無法打開,小群才停止使用與推廣。

2024年8月,公安機關(guān)根據(jù)線索對該案立案偵查。次年3月,小群主動投案。經(jīng)查,該App通過虛構(gòu)交易的方式為信用卡持卡人套取資金。2023年5月至2024年1月,小群使用自己及妻子賬號在App上累計套現(xiàn)57萬余元,推廣發(fā)展下線會員共計117人,下線會員累計套現(xiàn)金額共計1020萬余元,小群從中獲利5000余元。

2025年7月16日,浙江省寧波市海曙區(qū)檢察院根據(jù)查明的事實,認為小群違反國家關(guān)于支付結(jié)算業(yè)務(wù)的管理規(guī)定,未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準,通過推廣非法套現(xiàn)App、協(xié)助他人完成虛假資金結(jié)算的方式,非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù),以涉嫌非法經(jīng)營罪對小群提起公訴。鑒于小群具有自動投案、自首、認罪認罰、退繳全部違法所得等法定及酌定從寬處罰情節(jié),法院經(jīng)審理后,判處其有期徒刑一年,緩刑一年六個月,并處罰金1萬元。

來源：正義網(wǎng)