近日，《北大金融評(píng)論》、北大匯豐金融研究院資管研究中心及北大匯豐智庫(kù)聯(lián)合發(fā)布了2025年上半年北大匯豐·銀行理財(cái)公司競(jìng)爭(zhēng)力排名。平安理財(cái)在2025年上半年度綜合競(jìng)爭(zhēng)力Top 10銀行理財(cái)公司榜單中排名第四。

據(jù)悉，該榜單主要聚焦在產(chǎn)品發(fā)行、產(chǎn)品收益、投研能力、產(chǎn)品風(fēng)控、可持續(xù)性等多個(gè)維度予以綜合排名。其中，平安理財(cái)在產(chǎn)品收益、投研能力、產(chǎn)品風(fēng)控等核心指標(biāo)上的排名均位居前三。

投研能力方面，《報(bào)告》指出，投研能力是決定產(chǎn)品結(jié)構(gòu)深度與競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵。銀行理財(cái)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)兩大特征：一是固收類產(chǎn)品主導(dǎo)地位穩(wěn)固，規(guī)模占比逾97%，而混合類占比的逐季回升折射出市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好的溫和提升；二是產(chǎn)品長(zhǎng)期化趨勢(shì)確立，1年以上封閉式產(chǎn)品占比達(dá)72.86%，表明投資者對(duì)長(zhǎng)期配置的接受度日益增強(qiáng)。

2025年上半年，10家銀行理財(cái)公司中，9家理財(cái)公司的三年期以上產(chǎn)品占比接近或超過50%，其中信銀理財(cái)、平安理財(cái)均超過70%；平安理財(cái)、交銀理財(cái)投資品種豐富度排名靠前；興銀理財(cái)、中郵理財(cái)產(chǎn)品期限豐富度排名靠前。

產(chǎn)品風(fēng)控方面，《報(bào)告》指出，投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好正在發(fā)生變化。穩(wěn)健型（二級(jí)）投資者占比雖仍居首位，但持續(xù)下降，進(jìn)取型（五級(jí)）個(gè)人投資者占比自2023年起持續(xù)攀升。這一變化與理財(cái)市場(chǎng)整體發(fā)展趨勢(shì)相呼應(yīng)，投資者在低利率環(huán)境下尋求更高收益的意愿增強(qiáng)。但與此同時(shí)，銀行理財(cái)公司整體產(chǎn)品風(fēng)控水平較去年同期表現(xiàn)相對(duì)下滑，各銀行理財(cái)公司在中高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品管理上表現(xiàn)分化明顯。

自成立以來(lái)，平安理財(cái)始終秉承“穩(wěn)健長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)”理念，持續(xù)提升專業(yè)投研、產(chǎn)品體系、渠道經(jīng)營(yíng)、運(yùn)營(yíng)服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理方面“五位一體”的能力，直面市場(chǎng)波動(dòng)與客戶需求的平衡難題。在核心投研能力建設(shè)上，平安理財(cái)打造了資產(chǎn)配置能力和組合投資能力“雙支柱”的核心投研體系，產(chǎn)品業(yè)績(jī)表現(xiàn)和抗波動(dòng)能力穩(wěn)居大中型理財(cái)公司的前列。

截至2025年7月末，平安理財(cái)旗下固收及固收+產(chǎn)品近三年的整體平均年化收益率為3.46%，處于同業(yè)前列。截至今年7月末，平安理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品破凈比例僅0.65%，產(chǎn)品負(fù)收益比例僅0.55%，均大幅低于行業(yè)的平均水平。

以平安理財(cái)?shù)娜^產(chǎn)品—“啟航增強(qiáng)穩(wěn)盈”系列為例，其定位于R2中低風(fēng)險(xiǎn)固收類理財(cái)產(chǎn)品，通過多資產(chǎn)多策略助力實(shí)現(xiàn)絕對(duì)收益目標(biāo)，產(chǎn)品期限覆蓋30天、90天、180天、360天以及一年以上等，適合在穩(wěn)健體驗(yàn)基礎(chǔ)上追求收益空間的理財(cái)投資者。

具體來(lái)看，啟航增強(qiáng)穩(wěn)盈系列通過“穩(wěn)定資產(chǎn)（如存款、結(jié)構(gòu)性存款）+類穩(wěn)定資產(chǎn)（如：穩(wěn)健債券策略）”構(gòu)建優(yōu)質(zhì)票息資產(chǎn)穩(wěn)健底倉(cāng)，通過品種增厚、票息增厚等方式豐富收益來(lái)源；同時(shí)疊加一定比例的市值資產(chǎn)及無(wú)多頭含權(quán)屬性資產(chǎn)增加投資組合收益彈性，在控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)的前提下為投資者提供良好穩(wěn)健的投資體驗(yàn)。

據(jù)悉，平安理財(cái)旗下的“啟航增強(qiáng)穩(wěn)盈”系列自2023年11月成立以來(lái)，其平均年化收益率達(dá)3.76%，其中定開式產(chǎn)品每個(gè)完整周期業(yè)績(jī)基準(zhǔn)下限達(dá)標(biāo)率100%，完整周期平均年化收益率3.34%（數(shù)據(jù)截至2025年10月16日，下同）。以平安理財(cái)啟航增強(qiáng)穩(wěn)盈三個(gè)月定開1號(hào)A產(chǎn)品為例，該產(chǎn)品近一年年化收益率為2.46%，近一年最大回撤為0.02%，成立以來(lái)產(chǎn)品的年化收益率達(dá)3.31%。

近年來(lái)，平安理財(cái)在全球資管榜單的排名穩(wěn)步上升，充分展示了公司卓越的投資管理能力、穩(wěn)健的風(fēng)險(xiǎn)控制體系以及日益提升的市場(chǎng)影響力。展望未來(lái)，平安理財(cái)將錨定打造一流資管機(jī)構(gòu)的目標(biāo)，持續(xù)強(qiáng)化多資產(chǎn)多策略的核心投研能力建設(shè)，匯聚耐心資本，支持新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，以更豐富多元的產(chǎn)品供給、穿越周期的穩(wěn)健業(yè)績(jī)做好居民財(cái)富管理的“壓艙石”，將自身的發(fā)展融入國(guó)家高質(zhì)量發(fā)展的大局。