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惡人自有天收，因果終有報(bào)！

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2025年9月29日上午，英國倫敦南華克刑事法庭的肅穆氛圍中，47歲的錢志敏站在被告席上，神情凝重。與此前堅(jiān)持“拒絕認(rèn)罪、放棄保釋”的強(qiáng)硬姿態(tài)截然不同，她當(dāng)庭低頭承認(rèn)了兩項(xiàng)關(guān)鍵指控：非法持有犯罪所得財(cái)產(chǎn)以及轉(zhuǎn)移贓款行為。

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這一突如其來的認(rèn)罪舉動，標(biāo)志著這起橫跨中英兩國、持續(xù)八年的驚天詐騙案終于迎來實(shí)質(zhì)性突破。就在次日，天津市公安局通過官方渠道通報(bào)，中方正與英國執(zhí)法機(jī)構(gòu)緊密協(xié)作，推進(jìn)涉案資產(chǎn)的依法沒收與返還程序。消息一出，無數(shù)苦等多年的受害者在群聊中奔走相告，眼中重新燃起微弱卻珍貴的希望之光。

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此案涉及非法集資金額高達(dá)430億元人民幣，相當(dāng)于6.1萬枚比特幣被悄然轉(zhuǎn)移至海外。這筆數(shù)字不僅刷新了英國司法史上最大規(guī)模加密貨幣案件的紀(jì)錄，更在全球范圍內(nèi)位列最復(fù)雜的跨境洗錢大案前列。

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而這場金融風(fēng)暴的源頭，要追溯到2014年那個(gè)神秘莫測的春日，在天津一間被層層遮蔽的會議室里，一場精心策劃的騙局悄然拉開帷幕。

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傳銷老手

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誰也不會想到，一個(gè)僅有專科學(xué)歷的普通女性，竟能操控全球迄今最大的加密貨幣欺詐網(wǎng)絡(luò)。

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早在2013年，化名為“李霞”的錢志敏已在合肥主導(dǎo)“香港瑞銀國際”傳銷項(xiàng)目，并迅速引起警方關(guān)注。其核心成員趙某很快落網(wǎng)，主謀本人卻憑借極強(qiáng)的反偵查意識成功脫身。

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然而不到一年時(shí)間，她便以新身份“花姐”再度現(xiàn)身，開啟了一場更為龐大且精密的金錢游戲。

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2014年3月，她在天津注冊成立藍(lán)天格銳電子科技有限公司，對外宣稱主營“比特幣礦場投資”，并租下河?xùn)|區(qū)一處高檔會議中心作為據(jù)點(diǎn)。

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為吸引潛在投資人，她沿用過去傳銷的經(jīng)典手段——制造神秘感與稀缺性。所有參會者都被要求佩戴面具入場，理由是：“投資比特幣將帶來巨額財(cái)富，必須嚴(yán)防身份泄露?！?/p>

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實(shí)則真相令人唏噓：她之所以不敢露臉，是因?yàn)楫?dāng)時(shí)已被合肥警方列為通緝對象，一旦暴露真容，騙局即刻崩塌。

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會場上，“花姐”坐在輪椅上，頭戴寬檐帽，面覆輕紗，僅露出一雙銳利的眼睛。她聲情并茂地講述自己的“逆襲人生”：“我這樣一個(gè)行動不便的女人，都能靠數(shù)字資產(chǎn)翻身，你們?yōu)楹尾恍?？?/p>

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她甚至公開承諾年化回報(bào)率可達(dá)300%，舉例稱投入10萬元，到期即可收回30萬元。如此夸張的收益承諾，在當(dāng)時(shí)缺乏金融常識的群體中極具煽動力。

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臺下聽眾無不被其極具蠱惑性的語言所折服，紛紛將她的神秘視為成功的象征——越神秘，越富有。

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在這種心理暗示和貪婪驅(qū)動的雙重作用下，大量民眾蜂擁而至，爭相注資。

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為進(jìn)一步增強(qiáng)可信度，她還組織投資者前往所謂的“礦場”實(shí)地參觀。那些布滿服務(wù)器機(jī)柜的房間，其實(shí)只是普通數(shù)據(jù)中心，但在她天花亂墜的解說下，被包裝成“通往未來財(cái)富的核心樞紐”。

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隨著資金源源不斷涌入，錢志敏掌控的資金池迅速膨脹，累計(jì)吸納資金達(dá)341億元之巨。

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但她并未將這些血汗錢用于任何真實(shí)的投資運(yùn)作。

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相反，她動用其中超過9000萬元購置豪宅、名表與珠寶，彰顯奢華生活；剩余的11.4億元則全部兌換為比特幣，悄悄轉(zhuǎn)移到境外賬戶，為日后潛逃鋪路。

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與此同時(shí)，她持續(xù)引入新投資者，用后者的本金支付前期參與者的部分利息，營造出“穩(wěn)賺不賠”的假象。

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這種典型的龐氏結(jié)構(gòu)雖短期內(nèi)維持運(yùn)轉(zhuǎn)，但終究難逃崩盤命運(yùn)。

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隨著時(shí)間推移，兌付壓力日益加劇，資金鏈斷裂的風(fēng)險(xiǎn)逐漸顯現(xiàn)。

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2017年7月，公司突然停止發(fā)放收益，許多投資者發(fā)現(xiàn)賬戶無法提現(xiàn)，要求退還本金也被各種借口搪塞。

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當(dāng)十三萬名憤怒的受害者聚集在公司門口討要說法時(shí)，錢志敏早已攜帶巨額比特幣遠(yuǎn)遁英國，消失得無影無蹤。

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倫敦豪宅露餡

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若錢志敏抵達(dá)英國后低調(diào)隱居，或許能安度余生。但她骨子里的張揚(yáng)習(xí)性讓她再次走入公眾視野，最終自毀長城。

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她再度更名，自稱“Rose夫人”，租賃高級別墅，雇傭華裔助理溫簡，謊稱從事高端珠寶貿(mào)易，試圖掩蓋真實(shí)來源。

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2018年9月，她看中位于倫敦漢普斯特德價(jià)值2350萬英鎊的頂級豪宅，竟試圖直接使用比特幣完成交易。

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面對如此巨額的數(shù)字貨幣支付請求，房產(chǎn)中介立即警覺，反復(fù)追問資金來源。

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助理溫簡無法提供合理解釋，這一異常舉動迅速引發(fā)英國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)介入調(diào)查，并最終引來了警方上門搜查。

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執(zhí)法人員在其住所查獲多個(gè)加密錢包設(shè)備，但由于密碼鎖定，初期未能獲取數(shù)據(jù)內(nèi)容，只能采取長期監(jiān)控措施。

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錢志敏誤判形勢，以為風(fēng)險(xiǎn)已過，繼續(xù)過著揮金如土的生活。

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直到2021年，英國國家打擊犯罪局（NCA）成功破解存儲設(shè)備，確認(rèn)其中藏有整整6.1萬枚比特幣，按當(dāng)時(shí)市價(jià)估值高達(dá)493億元人民幣。

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如此龐大的數(shù)字震驚了整個(gè)執(zhí)法系統(tǒng)——即便放眼全球，這也是極為罕見的單一賬戶持有的加密資產(chǎn)規(guī)模。

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2024年3月，助理溫簡因協(xié)助洗錢罪名成立，被判處六年八個(gè)月監(jiān)禁。而主犯錢志敏一度逃脫追捕。

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同年5月，她在約克郡一處小鎮(zhèn)被捕歸案。2025年9月庭審首日選擇認(rèn)罪，顯然是為了爭取英國法律規(guī)定的三分之一刑期減免。

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盡管如此，等待她的仍將是長達(dá)十余年的鐵窗生涯，無法逃避應(yīng)有的懲罰。

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8年等回款

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錢志敏認(rèn)罪的消息傳回國內(nèi)，受害人群體瞬間沸騰。有人激動落淚，認(rèn)為正義終于到來。

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可當(dāng)人們翻閱退賠記錄時(shí)，心情又迅速跌入冰點(diǎn)。

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自啟動退賠登記以來，僅在2022年與2023年實(shí)施過兩次返還，合計(jì)賠付比例僅為總損失的13%。

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多數(shù)人每戶僅收到幾千元補(bǔ)償，相對于動輒數(shù)萬乃至數(shù)十萬的投入而言，不過是杯水車薪。

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更大的難題在于：那批價(jià)值數(shù)百億的核心資產(chǎn)——6.1萬枚比特幣，至今仍凍結(jié)于英國警方控制之下。

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根據(jù)英國《2002年反犯罪收益法》，沒收的非法所得可能由政府財(cái)政與執(zhí)法部門按比例分配，受害者能否獲得賠償、能分得多少，尚無明確保障。

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雖然中國警方已派出代表赴倫敦作證，部分受害人也通過遠(yuǎn)程方式出庭陳述，開創(chuàng)了跨國司法協(xié)作的新模式，但資產(chǎn)返還談判仍在艱難推進(jìn)。

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更具諷刺意味的是，當(dāng)年她購入比特幣的價(jià)格僅為每枚1000美元，如今已飆升至11萬美元，增值逾百倍。

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而這多出的約77億美元溢價(jià)，與當(dāng)初蒙受損失的普通百姓毫無關(guān)聯(lián)。

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山東籍王阿姨投入了全家積蓄12萬元，那是為兒子籌備婚事的救命錢。如今她每天守著手機(jī)刷新警方通報(bào)，只盼能在有生之年拿回一點(diǎn)養(yǎng)老本。

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但誰也無法預(yù)知，那筆沉睡在異國服務(wù)器中的天文數(shù)字資產(chǎn)，最終有多少能真正回到這些支離破碎的家庭手中。

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結(jié)語

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縱使錢志敏屢次上演金蟬脫殼的好戲，終究未能逃出法網(wǎng)恢恢。如今她將在英國監(jiān)獄中度過漫長歲月，接受法律的審判。

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可13萬個(gè)家庭所承受的精神創(chuàng)傷與經(jīng)濟(jì)毀滅，絕非一句“認(rèn)罪”便可輕易撫平。

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目前，天津警方仍在與英方就賠償機(jī)制進(jìn)行艱苦磋商。這場跨越八年的金融浩劫，也為全社會敲響了一記沉重警鐘。

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凡是打著“高回報(bào)”“零風(fēng)險(xiǎn)”旗號的投資項(xiàng)目，背后往往藏著致命陷阱。天上不會掉餡餅，貪心終將換來悔恨。

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