中國(guó)日?qǐng)?bào)12月25日北京電 （記者 楊澤坤）12月25日，公安部舉行新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)公安部和國(guó)家金融監(jiān)管總局聯(lián)合部署開展金融領(lǐng)域"黑灰產(chǎn)"違法犯罪集群打擊工作舉措成效情況。公安部經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局局長(zhǎng)華列兵在發(fā)布會(huì)上介紹，今年6月至11月，公安部會(huì)同國(guó)家金融監(jiān)管總局部署17個(gè)重點(diǎn)省市開展為期6個(gè)月的金融領(lǐng)域"黑灰產(chǎn)"違法犯罪集群打擊。工作開展以來(lái)，全國(guó)經(jīng)偵部門先后組織發(fā)起集群打擊近60次，共立案查處金融領(lǐng)域"黑灰產(chǎn)"犯罪案件1500余起，打掉職業(yè)化犯罪團(tuán)伙200余個(gè)，涉案金額累計(jì)近300億元，有效凈化了金融市場(chǎng)生態(tài)，全力維護(hù)了國(guó)家金融管理秩序和安全穩(wěn)定，有力保護(hù)了金融消費(fèi)者合法權(quán)益。

華列兵介紹，近年來(lái)，金融領(lǐng)域的消費(fèi)糾紛矛盾較為突出，滋生非法中介亂象，并借助互聯(lián)網(wǎng)快速蔓延，已形成完整的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈條，嚴(yán)重侵害金融消費(fèi)者合法權(quán)益，擾亂金融市場(chǎng)正常秧序。金融領(lǐng)域"黑灰產(chǎn)"已形成一套完整的產(chǎn)業(yè)鏈條，包括虛假?gòu)V告投放、提供"對(duì)抗"教程、定制統(tǒng)一話術(shù)、偽造虛假證明、代為談判協(xié)商等環(huán)節(jié)。此外，從業(yè)人員職業(yè)化，主要表現(xiàn)在部分職業(yè)律師和催收機(jī)構(gòu)專業(yè)人員熟悉國(guó)家法律法規(guī)和信貸機(jī)構(gòu)投訴規(guī)則，在利益驅(qū)使下相繼加入"反催收"等團(tuán)隊(duì)，對(duì)不法行為推波助瀾，產(chǎn)生了職業(yè)投訴人、代理人。不法分子利用各類新技術(shù)手段和智能生成工具，有關(guān)行為識(shí)別發(fā)現(xiàn)難度很大?？偟膩?lái)看，"反催收聯(lián)盟"、"職業(yè)背債"等新形態(tài)"黑灰產(chǎn)"在金融領(lǐng)域迅速擴(kuò)張，蠶食金融機(jī)構(gòu)合法利益，危害國(guó)家金融管理秩序，滋生各類違法犯罪，已經(jīng)成為影響當(dāng)前金融秩序的行業(yè)亂象之一。

此外，當(dāng)前金融領(lǐng)域"黑灰產(chǎn)"活動(dòng)往往借助網(wǎng)絡(luò)技術(shù)進(jìn)行，產(chǎn)品多層嵌套，身份識(shí)別難，犯罪手法不斷翻新，上下游非法產(chǎn)業(yè)鏈分工明確、相互獨(dú)立，且犯罪國(guó)際化趨勢(shì)愈發(fā)明顯，行為隱蔽性強(qiáng)。金融領(lǐng)域"黑灰產(chǎn)"行為法律關(guān)系復(fù)雜，不法分子長(zhǎng)期鉆法律"空子"、打政策"擦邊球"，運(yùn)用合法形式掩蓋非法目的，違法犯罪定性難度較大。金融非法中介往往利用新媒體平臺(tái)引流，然后通過點(diǎn)對(duì)點(diǎn)、一對(duì)一方式或?qū)偃赫T導(dǎo)客戶消費(fèi)借機(jī)牟利，其傳播擴(kuò)散呈網(wǎng)絡(luò)化趨勢(shì)，源頭有效遏制難度加大。

國(guó)家金融監(jiān)督管理總局稽查局局長(zhǎng)邢桂君表示，今年6月金融領(lǐng)域"黑灰產(chǎn)"違法犯罪集群打擊工作開展以來(lái)，截至11 月末，金融監(jiān)管總局系統(tǒng)向公安機(jī)關(guān)移交線索4500余筆，涉及金額超210億元；指導(dǎo)督促金融機(jī)構(gòu)報(bào)案1700余起，涉及金額超170億元。今年3月，金融監(jiān)管總局聯(lián)合公安部制定涉嫌犯罪案件移送工作規(guī)定，夯實(shí)了聯(lián)合執(zhí)法的制度基礎(chǔ)。雙方持續(xù)強(qiáng)化工作會(huì)商，確保集群打擊各項(xiàng)工作扎實(shí)推進(jìn)。上海、重慶、浙江、江蘇四家金融監(jiān)管局和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)創(chuàng)新"監(jiān)管+公安"執(zhí)法協(xié)作機(jī)制，在線索研判、調(diào)查取證、罪名適用等方面加強(qiáng)實(shí)質(zhì)性合作，取得了積極的打擊成效。

金融監(jiān)管部門通過監(jiān)管大數(shù)據(jù)平臺(tái)自主建模分析、深挖線索，推動(dòng)集群打擊工作專業(yè)化、數(shù)字化、智能化。靶向定位金融領(lǐng)域"黑灰產(chǎn)"違法犯罪疑點(diǎn)線索并移交公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椋蠓嵘?。監(jiān)管部門在"零報(bào)案""零投訴"情形下，穿透資金鏈、人員鏈、信息鏈，發(fā)現(xiàn)并移送多起涉案金額億元以上的非法中介重大案件線索，推動(dòng)線索落地成案。此外，針對(duì)各界較為關(guān)注的不法貸款中介包裝經(jīng)營(yíng)貸、車險(xiǎn)詐騙犯罪兩類問題，組織開展專項(xiàng)稽查，發(fā)揮強(qiáng)大震懾。

邢桂君表示，金融領(lǐng)域"黑灰產(chǎn)"的坐大成勢(shì)并非短期形成，打擊治理工作需持續(xù)發(fā)力、久久為功。經(jīng)過公安系統(tǒng)和監(jiān)管系統(tǒng)半年多的努力，金融領(lǐng)域"黑灰產(chǎn)"蔓延的勢(shì)頭雖有所收斂，但作案手段不斷翻新，且愈發(fā)隱蔽，治理難度加大。2026年，金融監(jiān)管總局將多措并舉持續(xù)規(guī)范市場(chǎng)秩序，著力提升強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)監(jiān)管質(zhì)效。持續(xù)加大對(duì)非法貸款中介、非法代理維權(quán)等重點(diǎn)領(lǐng)域的打擊力度，保持"公安+監(jiān)管"聯(lián)合執(zhí)法高壓態(tài)勢(shì)。同時(shí)，強(qiáng)化與市場(chǎng)監(jiān)管、司法部門等行業(yè)主管部門的溝通聯(lián)動(dòng)，發(fā)揮跨部門執(zhí)法乘數(shù)效應(yīng)，著力推動(dòng)金融領(lǐng)域"黑灰產(chǎn)"綜合治理。此外，還將研究制定有關(guān)違法犯罪行為的證據(jù)移送標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)一步提升行刑銜接質(zhì)效。

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