中鏈文叔，你的困難，我來解決

用智慧詮釋真相，讓公正照亮人間

信任是前提，理解是關鍵，付費是尊重

說一說我做幣商前賣幣被凍卡的經歷，文叔在17年接觸幣圈，20年在某易某安做幣商，在做幣商前一直活躍在二級市場，賺了一些吧，大概在19年7月份市場正處于熊市的樣子，好久沒有出金了，想賣一些usdt，但是不知道最近的風頭如何。

在某銀行反洗錢部門工作的一個朋友曾經和我說，單筆轉賬大于5萬，就會自動觸發(fā)銀行反洗錢系統(tǒng)，不是說一定會凍結你的卡，而是會對你這筆交易進行更嚴格的審查，秉著這樣的想法，我最后賣出了49,800元。

當時我還想著會不會被凍卡呢？要不要把這筆錢轉到另一張卡上，但是我最后選擇了按兵不動，按兵不動這一行為也不好說是對還是錯，結果三天后我轉賬的時候發(fā)現(xiàn)我的卡被凍了，然后我就開啟我的解卡坎坷路。

第一、致電銀行客服，接線員說網上無法解決，需要我去線下網點去解決。

第二、去銀行線下網點，工作人員說我的卡是被河南警方凍結的，并告訴了我是哪里凍結的，讓我撥打96110反詐中心詢問。

第三、致電96110，接通按零人工服務，兩個星期沒人接，中間有一星期我沒有打。

第四、關重新致電銀行，我想看看有沒有其他的解決方案，銀行回復說公安凍結銀行也沒有辦法，接著撥打本地110，聽了1分30秒的音樂才接通，我尋思著這要是被人追殺，等我電話接通了，我腰子都被別人嘎了。

接線員說這事還只能找96110，實在不行給我轉到督查問問。然后我又聽了10分鐘音樂后，我掛斷了電話督察雖然沒有接我電話，但是音樂著實讓我的心情舒緩了下來。

第五、撥打河南那邊的110，我想著接電話的本地警方還是得去聯(lián)系河南警方，不如我去掉中間商，直接撥打河南110去問問。接線員說我沒有權利直接找河南警方和他們對接這種。

第六、再次撥打本地110。這次接線員問了我的地址后，讓我等電話。

第七、去派出所，幾分鐘后派出所派專車來接我了之后，終于找到了我要的答案。

第八、我這個是二級涉案卡，是幣商收到受害者的資金后，我把幣賣給他，幣商又轉給了我，導致我卡被凍結的。

當然我后面提供了我的這些完整的交易證明，叔叔排除了我的涉案嫌疑后，然后聯(lián)系異地公安，把受害人的贓款退了回去，

兜兜轉轉終于聯(lián)系到了，朋友們我這么辛苦不值得一個點贊嗎？

那么我結合這個案例和大家講一下，為什么卡會被凍結？凍卡之后該怎么辦？如何避免被凍卡？

我的卡不單單是被河南警方凍結了，還被安徽等地警方凍結，就在前一天還有人報案，被詐騙3000元，然后又把我這張卡凍結了?？磥磉@49,800還是一筆一筆贓款湊出來的，這真是辛苦這幫孫子了。

對于虛擬貨幣出金來說一般有兩種凍結：

銀行風控和公安凍結：

銀行風控顧名思義就是銀行覺得你的賬戶存在異常，比如我早些年賣u到賬后直接轉到別人賬戶，這就是因為大額快進快出導致的風控。

除此以外還有其他原因，比如夜間高頻率轉賬，大流水轉賬等，都是觸發(fā)了銀行的反洗錢風控，這種是要你本人去網點柜臺解釋清楚并出具《涉案風險審查表》去反詐叔叔哪里審查簽字后，才會給你解除。

如果你的賬戶是被公安凍結的，那么恭喜你你收到黑錢了，你離詐騙和網上賭博是如此之近，仿佛已經嗅到了緬北腰子的味道。

公安開始斷卡行動之后，凍結的規(guī)則是聯(lián)動5級，什么意思？比如說被害人把錢轉到了騙子的a賬戶，然后這筆錢經由bcde到達f賬戶，那么abcde這5級賬戶全部凍結，但也有凍到第七層的，這種基本就是臨時止付3天，后就給解凍了。

根據(jù)公安機關辦理刑事案件程序規(guī)定：

第二百四十三條凍結存款的期限為6個月，每次續(xù)凍期限最長不超過6個月。

第二百四十七條，對于凍結的資產，經查明確實與案件無關，應在三日內已通知金融機構等單位解除凍結并通知被凍結的所有人。

那么交易所出金凍卡之后該怎么辦呢？

首先上銀行查詢是銀行風控還是公安司法凍結，如果是銀行風控就好解決，去網點實話實說解除，如果是公安司法凍結，因為你交易所賣幣一般是收不到一手黑的（除非幣商是干壞事洗錢的，那么就有可能受害者直接打錢給你，你就是一手黑），因為是幣商打錢給你的，所以幣商一手黑的話，那么你最多二手黑。

耐心先等待臨時凍結期限結束。，如果叔叔迅速查明案情，可能3天后就根據(jù)247條解凍了，如果3天之后沒有解凍，恭喜你中大獎了，你就要準備資料主動處理了。

這種正式凍結你名下會出現(xiàn)后遺癥的，比如無法辦理銀行卡，名下其它銀行卡無法使用，你需要做的就是找銀行拿到凍結文書及編號、聯(lián)系到承辦人叔叔、整理好材料，排除你的涉案嫌疑，并拿到叔叔開具的不涉案證明！你會遇到很多困難！

比如之前我這種凍結情況，多地警方家數(shù)額不大，躺平就可以。民警說凍結地公安會給我打電話，或者讓本地公安協(xié)助找我去派出所了解具體情況，排除嫌疑就可以順利解凍，不然的話就得無限期的等待。

當然案情復雜，公安機關也會續(xù)凍，但是如果你這筆錢是比較著急的，你就主動去聯(lián)系警方，如果需要的話也可以委托專業(yè)人士處理。

交易所出金不管怎么選擇商家，都不能100%規(guī)避你收到黑資的概率，只能盡可能的避免！如果你非要在交易所出金，那么出金的正確姿勢是什么？

一、選擇知名交易所

小型交易所對廣告商的審查不嚴格，對保證金的要求較低，商家資金審核要求不高，做壞事的成本也低！

二、看廣告商的信息

注冊時間越長越好，交易筆數(shù)越多越好，保證金數(shù)量越多越好，商家在交易所這種復雜的環(huán)境下能夠長時間存活，可能是有一定的干貨的。

三、不要貪圖小便宜

如果你發(fā)現(xiàn)有一個買家出價明顯高于其他的買家，那一定要謹慎，很有可能他的錢不干凈，急于出手。

四、不要選擇重要的銀行卡出金

不要選擇房貸卡或者工資卡，個人也不建議用支付寶或者微信，只要錢不干凈，支付寶和微信也照封不誤，如果你銀行卡多，個人認為如果被凍結了，對我們生活影響會小點。

五、到賬之后去銀行蹲點提現(xiàn)

害怕凍結被卡錢，就直接去蹲點，到賬后就立刻取出，這一點就看你的金額了，如果你超過5萬以上恐怕也挺不方便的，但是并不能避免你銀行卡被凍結涉案，唯一的好處就是你資金可能能保住。

六、閑錢盡量不要動，如果這筆錢是要轉給他人或者近期急用，那么可以轉出去或者自己在幾張卡里轉幾手，但要做好準備，比如你收到錢是二級，那么你就要承擔3~5張卡被凍結的風險，如果短時間這筆錢沒有用，就盡量不要動。

以上所有的方法對于散戶來說都是不得已的辦法，因為你沒有信任的安全的出金渠道，這些辦法在交易所出金只能是下策中的上策了，而我在做幣商之后就沒有在交易所出金了。

賣幣收到黑錢是否是善意取得，當然從法理角度理解是這樣的，但是這里面情況非常復雜，有很多因素在影響，比如各地的叔叔辦案風格不一樣，當?shù)貎炔空咭笠约皩Ξ數(shù)厝说谋Ｗo，就算你是善意取得，很可能叔叔照樣會讓你退贓退賠！你錢被凍在卡里，你沒有任何辦法。站在叔叔的角度，受害者為大，不管怎么樣追回受害人的資金，迅速結案是他們唯一目的。

其實并不是所有的公檢法人員都能正確理解虛擬貨幣的，畢竟人家不是這方面的專家。

之前叔叔說虛擬貨幣是不合法的，還是別玩了，我說我這不是配合國家清退嗎，而且我持有虛擬貨幣是合法的。

叔叔問中國哪條法律說持有虛擬貨幣合法，我一想這不撞我槍口上嗎？

2013年12月5日，中國人民銀行等五部委發(fā)布關于防范比特幣風險的通知，然后已經沉默了。

比特幣交易作為一種互聯(lián)網上的商品買賣行為，普通民眾在自擔風險的前提下?lián)碛袇⑴c的自由。

我是文叔，關注幣商事務所，專注加密圈法律法規(guī)，銀行卡司法凍結、兩卡懲戒申訴、幣商OTC、安全出U渠道等領域。

遠離違法犯罪，少走彎路，

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