7月28日，公安部刑偵局副局長鄭祥，在一次新聞發(fā)布會上公布了一組令人震驚的數(shù)據(jù)：僅今年上半年，全國共查處“兩卡”犯罪嫌疑人23萬人，打掉非法開卡團(tuán)伙5500多個，繳獲17萬多張非法銀行卡和電話卡。

這場“斷卡”行動已經(jīng)持續(xù)5年，但背后的問題卻遠(yuǎn)比我們想象得更深。更令人吃驚的是，公安機關(guān)還抓到了23名銀行、通信運營商內(nèi)部人員，這些原本該為信息安全站好最后一班崗的人，卻成了詐騙團(tuán)伙的“自己人”。

這些“內(nèi)鬼”為什么會出賣用戶？他們到底是怎么協(xié)助詐騙團(tuán)伙實施犯罪的？在長沙湘府路支行，一名姓方的客戶經(jīng)理在短短幾個月內(nèi)，就為詐騙團(tuán)伙違規(guī)開設(shè)了20多個對公賬戶。

他明知道這些賬戶將被用來洗錢、電信詐騙，卻還是選擇睜一只眼閉一只眼。每一套賬戶，他收500到800元不等，最終賺了不到1.4萬元。可這些賬戶卻牽涉了全國10多起詐騙案件，涉案金額超過160萬元。

在福建，一位站長薛某的行為更讓人憤怒。他不僅是通信公司的管理人員，甚至還身兼反詐專班成員，卻親手為詐騙分子辦理了24張電話卡。

這些卡用于撥打詐騙電話，最終造成9.4萬元的損失。法院判他8個月有期徒刑，并處罰金1萬元，同時禁止他在未來5年從事通信工作。

山西朔州的案件則更具規(guī)模和隱蔽性。一個詐騙團(tuán)伙利用“下鄉(xiāng)送服務(wù)”和“免費送生活用品”誘惑村民，非法辦卡。許多老人根本不知道自己辦了什么，就把電話卡交了出去。

警方查獲的“貓池”設(shè)備可以同時插入上百張卡，用來自動撥號、注冊賬號、發(fā)送驗證碼。在一個窩點里，警方查獲了24臺這種設(shè)備，5767張手機卡。

這些“貓池”設(shè)備的存在，直接提高了詐騙電話的成功率。因為當(dāng)你接到一個來自本地號碼的電話時，很難不接。更要命的是，詐騙團(tuán)伙還會申請“400”電話，把自己偽裝成企業(yè)客服、銀行工作人員甚至警察。

更早之前，在江西九江，一位銀行信貸經(jīng)理張某在五年內(nèi)幫黑中介違規(guī)發(fā)放了1000萬元貸款，每筆收取1%到3%的提成。他最后只被判了一年監(jiān)禁，卻讓無數(shù)受害者背負(fù)上債務(wù)。

目前“斷卡”行動已經(jīng)進(jìn)入第五年，2025年以來，光是公安部下發(fā)的線索就高達(dá)78萬條。查處的犯罪嫌疑人超過23萬人。這場行動已經(jīng)從街頭小販，延伸到了銀行和通信行業(yè)的深水區(qū)。

公安部特別提出，出租、出借三張以上銀行卡的個人，將會被懲戒兩年；一旦涉及刑事犯罪，懲戒期將延長至三年。并且五年內(nèi)禁止開卡、無法使用手機銀行。

在山西通信行業(yè)，截至7月底，已攔截涉詐高風(fēng)險電話卡109.8萬個、短信超過504.6萬條，處理高風(fēng)險卡45.1萬個。這些數(shù)字只是一個省的情況，足以說明問題的嚴(yán)重程度。

令人心寒的是，有些詐騙電話之所以能精準(zhǔn)報出你的姓名、身份證號、銀行卡信息，甚至銀行流水，是因為這些信息早已被內(nèi)部人員打包出售。一張實名電話卡能賣幾百元，一套完整身份信息上千元。更可怕的是，這些數(shù)據(jù)會被反復(fù)販賣，流入網(wǎng)貸平臺、催收公司、詐騙集團(tuán)。

詐騙團(tuán)伙還盯上了未成年人、老年人等弱勢群體。他們防范意識弱，信息容易泄露，往往成了開卡和辦卡的“工具人”。而一些人為了幾百元的報酬，把自己和親屬的卡出賣，結(jié)果成了詐騙共犯。

在山西的案件中，警方抓獲了12人，其中8人是通信運營商的業(yè)務(wù)經(jīng)理。他們不僅幫助辦卡，還親自參與組織詐騙流程，涉嫌構(gòu)建了一整條產(chǎn)銷鏈。

根據(jù)公安部的說法，詐騙犯罪已經(jīng)從“個人作戰(zhàn)”演變成了“工業(yè)化流程”。從收集信息、批量開卡、技術(shù)支持，到洗錢轉(zhuǎn)賬、電話詐騙，每一個環(huán)節(jié)都有人負(fù)責(zé)。

公安機關(guān)已經(jīng)明確表示，將對行業(yè)內(nèi)部人員進(jìn)行“黑名單式”管理，一旦發(fā)現(xiàn)與詐騙團(tuán)伙有任何勾連，不僅移交司法，還會在行業(yè)內(nèi)終身拉黑。

公安部刑偵局副局長鄭祥曾公開強調(diào)，反詐工作必須“始終保持高壓態(tài)勢”。這句話不僅是說給騙子聽的，也是提醒每個普通人，要守住信息安全的底線。

很多人覺得自己沒有被騙，反詐和自己沒關(guān)系，但事實是，一張卡的背后可能藏著一個無辜者的身份。一旦信息被利用，你極有可能成了警方調(diào)查對象。

公安部還特別推薦大家下載“國家反詐中心”APP，這款軟件可以自動識別可疑電話和短信，從源頭預(yù)警。目前，全國通信行業(yè)已發(fā)送反詐短信6.5億條，開展反詐宣傳活動1000多場。

其實信任這東西非常脆弱。銀行和運營商原本是最被信任的機構(gòu)，結(jié)果卻頻頻出現(xiàn)“內(nèi)鬼”。當(dāng)我們在銀行填寫的家庭住址、電話、緊急聯(lián)系人，成了黑市商品，社會的信任基礎(chǔ)正在被一點點侵蝕。

更令人擔(dān)憂的是，這些“內(nèi)鬼”行為一旦形成規(guī)模，就會帶來難以逆轉(zhuǎn)的后果。不僅是金錢損失，更有可能讓無辜者背上洗錢嫌疑，影響正常生活。面對這種局面，國家已經(jīng)動用了技術(shù)手段來構(gòu)建“防火墻”。人工智能、大數(shù)據(jù)、大模型等前沿技術(shù)，都被用來監(jiān)測、預(yù)警、阻斷涉詐資源流通。

公安部與通信管理局、金融監(jiān)管機構(gòu)的聯(lián)合行動，已經(jīng)建成了信息共享和快速處置機制。太原市還成立了反詐宣傳教育基地，普及法律知識，提高全民防騙能力。

這不是一場簡單的打擊行動，而是一場信任保衛(wèi)戰(zhàn)。從銀行和運營商的系統(tǒng)清洗，到普通人增強反詐意識，每一個環(huán)節(jié)都必須參與。詐騙分子在變，手段在變，目標(biāo)也在變，但唯一不變的是對信息安全的渴望和對正義的期待。讓我們一起把這場戰(zhàn)爭打到底。

“內(nèi)鬼”已不是個別現(xiàn)象，而是一種系統(tǒng)性腐蝕。公安部的行動，是對這種毒瘤的深度清洗。只有全民警覺、行業(yè)自肅，才能重建那道被撕裂的信任防線。

信息來源：
［1］公安部：嚴(yán)厲打擊非法販賣“兩卡”犯罪，抓獲“內(nèi)鬼”23名 南方都市報
［2］公安部：今年以來查處“兩卡”違法犯罪嫌疑人23萬人 封面新聞