最近每天打開后臺，都能看到大量網(wǎng)友留言和舉報(bào)。說實(shí)話，有些騙局翻新速度之快、包裝之“正經(jīng)”，連小編都要反復(fù)核實(shí)才敢確認(rèn)。

它們不再僅僅是“高收益”那么粗暴。它們要么扒著正規(guī)公司的名字裝“正統(tǒng)”，要么拿假的紅頭文件唬人，甚至利用AI制作假視頻，誆騙那些對新技術(shù)不熟悉的人，著實(shí)令人防不勝防。

如果你發(fā)現(xiàn)家人最近沉迷某個(gè)“項(xiàng)目”，千萬急著否定對方。強(qiáng)硬阻攔往往適得其反。可以試著問這幾個(gè)問題，幫他們理一理：“項(xiàng)目從哪里來”；“錢到了那里去？”；“為什么別人平白無故送錢給你？”其實(shí)很多時(shí)候，他們不是完全信了，只是不愿承認(rèn)自己可能錯(cuò)了，或者害怕被嘲笑。

這時(shí)候就更需要耐心，和他們一起查證、一起分析，永遠(yuǎn)比單純說“那是騙人的”更有用。

今天我們繼續(xù)吧網(wǎng)友舉報(bào)的這些風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目捋清楚，把里面的貓膩拆明白，大家看完記得轉(zhuǎn)給家里長輩，也提醒身邊人千萬多留意！

虛假投資理財(cái)

1、套牌的“啟明創(chuàng)投QMVP”APP

冒用正規(guī)公司名義開設(shè)虛假投資理財(cái)產(chǎn)品，利用USDT充值認(rèn)購，以此規(guī)避法律監(jiān)管，存在“洗錢”風(fēng)險(xiǎn)。

4月15日，正牌“啟明創(chuàng)投”官方發(fā)布聲明，證實(shí)有不法分子冒用其名義開展投資行為，“啟明創(chuàng)投”并無官方App，請廣大投資者、創(chuàng)業(yè)者提高警惕。

2、套牌的“大道基金”APP

套用正規(guī)“大道基金”公司信息推出虛假投資理財(cái)項(xiàng)目。

設(shè)置起投金額，根據(jù)周期獲得相應(yīng)收益，每日返息到期返本。收益率遠(yuǎn)超市場正常投資水平。

由于套用的全部都是正規(guī)公司的信息，因此參與者在核實(shí)中很容易被蒙蔽。

但其實(shí)，只要認(rèn)真核實(shí)項(xiàng)目信息來源、APP下載途徑和轉(zhuǎn)賬收款賬戶就可以識別大部分虛假平臺。

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民族資產(chǎn)解凍類詐騙

1、虛構(gòu)的“一老一小”

冒充“國家公職人員”，打著“國家名義”宣稱實(shí)名注冊并繳納29元激活養(yǎng)老賬戶，繳納100元激活公積金賬戶，可領(lǐng)取對應(yīng)國家補(bǔ)貼。

同時(shí)推出“一老一小養(yǎng)老基金”等虛假理財(cái)項(xiàng)目供參與者投資認(rèn)購。

下載提示未備案且攜帶病毒。

8月25日，海南省發(fā)展和改革委員會發(fā)布聲明，證實(shí)系有人冒用副主任李璐名義宣講該項(xiàng)目，涉嫌詐騙！

2、虛構(gòu)的“共富一點(diǎn)通”APP

冒充國家部門推出的涉詐APP。宣稱填寫詳細(xì)個(gè)人身份信息就可以申請268萬共富金。

該應(yīng)用只能通過第三方二維碼鏈接下載，下載提示未備案且攜帶病毒。

很多中老年人認(rèn)為該項(xiàng)目暫時(shí)不需要投資，又被項(xiàng)目方偽造的各種“紅頭文件”蒙蔽，秉承試一試的態(tài)度盲目下載。完全不顧個(gè)人信息泄露所面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)。

但此行為很有可能因參與“洗錢”踩中“幫信罪”的法律紅線。

3、虛構(gòu)的“品牌·CHINA（品牌強(qiáng)國）”APP

打著“國家”名義推出的涉詐APP，推出多款虛假投資理財(cái)項(xiàng)目，以高額收益吸引大眾認(rèn)購?fù)顿Y。

IP地址顯示在境外，屬境外詐騙。

4、虛構(gòu)的“云濟(jì)會”APP

云數(shù)貿(mào)系列詐騙。

不法分子冒充“張健”旗號推出的涉詐APP。以“股權(quán)”“乾元幣”等多重福利吸引參與者。

同時(shí)推出多個(gè)虛假投資理財(cái)項(xiàng)目。設(shè)置區(qū)級代理、市級代理、省級代理等“新中產(chǎn)領(lǐng)軍”身份。繳納38000元—298000元可激活。

組織者還會利用AI制作合成虛假視頻忽悠對新技術(shù)識別能力較差的中老年人。

該APP下載提示未備案且攜帶病毒。

5、虛構(gòu)的“智天集團(tuán)”APP

利用AI數(shù)字人制作虛假視頻冒充“鄧智天”，打著“智天集團(tuán)”旗號推出涉詐APP。兜售離岸公司都不存在的集團(tuán)股權(quán)和理財(cái)項(xiàng)目。

甚至忽悠參與者繳納500-2000元作為開網(wǎng)激活費(fèi)，號稱按照等級分批次釋放“智天資產(chǎn)”。

自“鄧智天”因組織領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪被抓進(jìn)“小黑屋”，不法分子依舊沒有放過這些“智天”受害者。時(shí)不時(shí)就冒出個(gè)假項(xiàng)目，不是套取個(gè)人信息就是收割斂財(cái)。

參與者們還是清醒一點(diǎn)吧。

6、虛構(gòu)的“匠某忠華”（中國紅413）

前身就是被公安部定性為民族資產(chǎn)解凍類詐騙的“二五德生”。要求新人提供個(gè)人信息，每天通過掃碼簽到下載各種APP.

同時(shí)打著支持國貨名義，利用“趣某優(yōu)選（匠某忠華）”平臺忽悠參與者大量消費(fèi)，以此斂財(cái)。

7、虛構(gòu)的“絲綢之路”APP

虛擬幣相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目

1、OX Capital 長虹集團(tuán)

假冒“長虹集團(tuán)”名義推出虛擬幣跟投項(xiàng)目，通過“OXCAP”下單。

7月31日，四川長虹電子控股集團(tuán)有限公司發(fā)布聲明，明確表示“所謂的長虹集團(tuán)投資有限公司、Ox Cap交易所及其一切行為與其沒有任何關(guān)系。

近日，該項(xiàng)目突然以“數(shù)據(jù)錯(cuò)亂”為由關(guān)閉提現(xiàn)通道。并要求用戶3天內(nèi)充值100U激活費(fèi)，將數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)移至CEXA新平臺，否則無法繼續(xù)操作。

限制提現(xiàn)、繳納費(fèi)用、平移……一系列“換馬甲”老套路是如此的似曾相識。

其實(shí)這類資金盤的操作鏈條早已形成固定套路。

先是通過虛假交易人為修改后臺數(shù)據(jù)偽造“盈利”，但其實(shí)用戶資金根本從未進(jìn)入真實(shí)金融市場。隨后利用新用戶本金支付老用戶“收益”，制造賺錢假象吸引更多人入局。而當(dāng)新增資金不足時(shí)，便以“繳納稅費(fèi)”“保證金激活”“轉(zhuǎn)移平臺”等理由二次收割，最終的結(jié)局想必不用再多說。

2、Finanx AI

發(fā)行“FNXAI”幣，虛構(gòu)升值前景，誘導(dǎo)參與者進(jìn)行炒作。根據(jù)用戶投資檔位承諾對應(yīng)收益。設(shè)立5個(gè)VIP等級發(fā)放推薦獎。

此類虛擬貨幣相關(guān)活動在我國明令禁止，不但不受法律保護(hù)，參與者隨時(shí)都有可能面臨平臺被查處、關(guān)閉等風(fēng)險(xiǎn)，極易造成資金損失，請務(wù)必遠(yuǎn)離！

3、Pando質(zhì)押代幣

違規(guī)發(fā)行“PND”“PNDX”雙代幣。宣稱參與者通過質(zhì)押可獲得年化超100%的靜態(tài)收益。

同時(shí)通過發(fā)展下線獲得直推獎、團(tuán)隊(duì)業(yè)績獎勵等多種層級獎勵。

模式完全符合“入門費(fèi)、拉人頭、團(tuán)隊(duì)計(jì)酬”的傳銷特征 。

其發(fā)行的代幣未經(jīng)許可涉嫌非法集資，利用USDT結(jié)算存在“洗錢”風(fēng)險(xiǎn)。

希望投資者一定正視“高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)”，切勿輕信“暴富神話”，避免落入陷阱。

資金盤

1、鉑某黃金

以“購買黃金”“數(shù)字商套餐”為借口，要求參與者花7199元-10萬元“消費(fèi)入股”，獲取參與資格。

設(shè)計(jì)“直推獎”、“間推獎”、“團(tuán)隊(duì)業(yè)績獎”等多種獎勵。

劃分“區(qū)代、市代、省代”等多個(gè)層級，鼓勵無限發(fā)展下線。

其所謂的“積分兌換”“每天釋放收益”的承諾，本質(zhì)還是用新錢填舊坑，實(shí)際毫無真實(shí)盈利支撐。

2、“立拍”搶購寄售

搶單互助式資金盤。用戶購買商品券在參與者之間賣出后獲得1.42%的固定收益。動態(tài)通過拉人頭擴(kuò)充團(tuán)隊(duì)，實(shí)際是為了讓更多新人涌入填補(bǔ)舊人收益。

近日該項(xiàng)目以“網(wǎng)絡(luò)安全備案”“系統(tǒng)維護(hù)”等理由關(guān)閉APP。雖然宣稱兩周可恢復(fù)，但明白人都能了解這不過是為了安撫參與者，為跑路留時(shí)間的借口罷了。

參與者們還是盡早報(bào)帽子叔叔，一旦組織者轉(zhuǎn)移，再想維權(quán)更是難上加難。

異地聚集式傳銷

1、濟(jì)寧4080學(xué)習(xí)卡

北派傳銷。以“4080城華冠學(xué)習(xí)卡”為幌子，實(shí)行五級三階制，宣稱繳納4080元投資，最終可獲得320萬回報(bào)。

網(wǎng)友通過網(wǎng)戀被邀約至濟(jì)寧。隨后被安排每天聽課“洗腦”。管理十分嚴(yán)格，每天不是吃土豆白菜就是睡地鋪。即使晚上11點(diǎn)也必須等“老大”回來才能睡覺。

網(wǎng)友陷入該傳銷組織半年時(shí)間，由于資金緊張還被忽悠把車賣掉，繳納8千余元認(rèn)購兩張學(xué)習(xí)卡后，逐漸發(fā)現(xiàn)其端倪，最終幡然醒悟得以離開。

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2、合肥48930

傳銷組織常以“民間金融”旗號，將自己包裝成“國家項(xiàng)目，利用虛假的“紅頭文件”為新人”洗腦“，宣稱投資48930元出局可獲560萬。

據(jù)參與者反饋，該傳銷組織每月5日、25日都會聚集在合肥六安一帶，以“商務(wù)考察之旅”的名義為新人安排免費(fèi)5日游，開設(shè)宣講會。

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特此聲明

本文所述項(xiàng)目，均指向境外詐騙性平臺及國內(nèi)虛假注冊的空殼公司。其名稱很可能與國內(nèi)合法注冊、持有正規(guī)商標(biāo)的企業(yè)巧合同名，但二者絕無關(guān)聯(lián)。此內(nèi)容不構(gòu)成對任何正規(guī)企業(yè)商譽(yù)的侵害。請相關(guān)公關(guān)機(jī)構(gòu)在承接此類業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必審慎評估風(fēng)險(xiǎn)，避免卷入潛在法律糾紛。

【特別提示：歡迎多多轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)注！如您或身邊的人不慎參與其中，可聯(lián)系我們尋求幫助。也歡迎大家積極提供資料，讓我們共同努力，避免更多人上當(dāng)受騙?！?/p>