8月29日，工行咸陽禮泉縣支行與當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)密切配合，憑借高度的警覺性與專業(yè)的反詐能力，成功攔截一筆非法網(wǎng)絡(luò)貸款套現(xiàn)詐騙資金，避免了客戶巨額資金損失，以實(shí)際行動守護(hù)了人民群眾的“錢袋子”。

當(dāng)日上午9時許，一名中年男性客戶匆匆來到工行咸陽禮泉縣支行營業(yè)廳，辦理銀行卡解鎖并取現(xiàn)3.3萬元業(yè)務(wù)，工作人員在操作時發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)出現(xiàn)風(fēng)險提示，在核實(shí)客戶資金來源及用途時，中年男子語焉不詳，交易呈現(xiàn)“快進(jìn)快出”特征，立即引起警惕?，F(xiàn)場主管迅速啟動應(yīng)急預(yù)案，聯(lián)系反詐中心予以協(xié)查。民警第一時間趕到網(wǎng)點(diǎn)，經(jīng)核實(shí)該中年男子在“朋友”誘導(dǎo)下，通過中介在某網(wǎng)絡(luò)平臺貸款25萬元，但對方只轉(zhuǎn)賬3.3萬，客戶獲得貸款立即前來銀行柜臺取現(xiàn)，符合“砍頭貸”套現(xiàn)詐騙特征。

網(wǎng)點(diǎn)協(xié)助警方對該中年男子進(jìn)行警示教育，闡明“砍頭貸套現(xiàn)詐騙”的危害及法律責(zé)任，其本質(zhì)是以“套現(xiàn)”為誘餌，通過虛構(gòu)交易場景，將非法“砍頭息”和高利貸偽裝成“手續(xù)費(fèi)”，最終實(shí)現(xiàn)對貸款資金的竊取和對貸款人的剝削?？蛻艚K于醒悟，主動配合警方將已放款資金全部原路返還至放款私人賬戶，完成資金的閉環(huán)處理，對工行工作人員的高度責(zé)任心與警方的及時介入表示由衷感謝。

此次非法網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙資金的成功攔截，體現(xiàn)了工商銀行守護(hù)人民群眾資金安全的堅定決心與高效執(zhí)行力，凸顯了警銀聯(lián)動機(jī)制的有效性。工行咸陽禮泉縣支行將始終秉承“金融為民”理念，持續(xù)強(qiáng)化賬戶風(fēng)險監(jiān)測與攔截能力，同時提醒廣大客戶，務(wù)必通過正規(guī)渠道申請貸款，與警方攜手共筑反詐防騙“防火墻”，為維護(hù)金融秩序穩(wěn)定貢獻(xiàn)更多力量。（邱文靜 李福平）