2025年9月16日，有商家爆料，深圳水貝市場發(fā)生一起重大料商跑路事件，涉事門店“粵寶鑫”連夜關(guān)門停業(yè)，老板失聯(lián)，累計涉案金額或超千萬元，數(shù)百商戶面臨錢貨兩空困境。其中，河南許昌胖東來天使城內(nèi)一金店委托粵寶鑫提純的90萬元黃金（總重量超一公斤）被卷走，引發(fā)行業(yè)震動。

定金支付后料商失聯(lián)，上下游商戶集體受損

據(jù)調(diào)查，粵寶鑫作為水貝市場規(guī)模較大的黃金原料中間商，長期為下游加工商戶提供“先支付定金、再提貨”的交易服務(wù)。

然而，近日多家商戶在支付定金后發(fā)現(xiàn)該門店突然停業(yè)，店內(nèi)物品被清空，外側(cè)貼上封條。一位受訪商戶透露：“粵寶鑫在水貝經(jīng)營了兩三年，很多加工廠都從這里拿料，沒想到會突然跑路?！?/p>

此次事件中，上游供貨方成為最大受害者。由于下游商戶僅支付部分定金，而上游供應(yīng)商被拖欠的往往是全部貨款，部分商家寄送的數(shù)百克黃金原料至今未收到結(jié)算，損失金額從幾萬元到數(shù)百萬元不等。

事件波及范圍不僅限于深圳本地，外地的金店、供應(yīng)商及黃金回收商也牽涉其中，胖東來金店委托提純的90萬元黃金即為一例。

涉事公司背景：實控人變更后風(fēng)險暴露

天眼查信息顯示，粵寶鑫全稱為深圳市粵寶鑫貴金屬有限公司，成立于2023年8月，注冊資本100萬元，法定代表人及實際控制人為談廣。

2025年5月，公司發(fā)生人事及場所變更，原實控人戴偉退出，談廣全資控股。其原地址位于深圳市羅湖區(qū)翠竹街道水貝社區(qū)，變更后遷至桂園街道紅村社區(qū)，但截至發(fā)稿，新址已人去樓空。

作為全國最大的黃金珠寶批發(fā)市場，水貝年營收達(dá)1200億元，占據(jù)全國珠寶加工產(chǎn)業(yè)70%的份額。然而，高速發(fā)展的背后，行業(yè)風(fēng)險日益凸顯。律師指出，水貝市場存在兩類主要違法活動：

電信詐騙資金“洗白”：不法分子以“采購商”身份用詐騙所得購買黃金，再通過轉(zhuǎn)賣轉(zhuǎn)移資金，商戶若未核查資金來源，可能淪為“幫兇”；借交易套取資金：以“大額采購”“預(yù)付定金”為誘餌誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬，待商戶發(fā)貨后資金已被轉(zhuǎn)移。

此外，部分料商通過“做空黃金”（延遲交付賭金價下跌）或參與期貨交易牟利，但在金價單邊上漲行情下，資金鏈斷裂風(fēng)險激增。例如，若料商以780元/克接單后賭金價下跌，但實際金價升至830元/克，每克虧損達(dá)50元，1000克即虧5萬元。

維權(quán)群超300人，案件正在調(diào)查

事件曝光后，大量受害者前往派出所登記。據(jù)商戶透露，維權(quán)群內(nèi)已有300余人，損失大多在萬元以上。警方已正式立案，案件正在進(jìn)一步調(diào)查中。

律師建議，從業(yè)者需嚴(yán)守交易合規(guī)：留存購買方身份證復(fù)印件，登記資金來源，5個工作日內(nèi)上傳反洗錢系統(tǒng)；使用商戶專用收款碼，杜絕公私賬戶混用；對大額現(xiàn)金采購、匿名訂貨客戶提高警惕，簽署《交易主體確認(rèn)書》及《資金來源承諾書》。

此次事件暴露出水貝市場在高速擴張中的合規(guī)短板。盡管2023年起“跳過中間商”的批發(fā)模式盛行，金價以“大盤金價+工費”計算，比品牌金便宜百余元，但復(fù)雜的交易玩法（如寄存黃金付息、收舊料賺差價）也暗藏風(fēng)險。

業(yè)內(nèi)人士呼吁，從業(yè)者需從“粵寶鑫事件”中吸取教訓(xùn)，強化證據(jù)留存與資金核查，避免卷入電信詐騙、洗錢等違法鏈條。

此次深圳水貝“黃金大劫案”再次為珠寶行業(yè)敲響警鐘。在金價飆升與交易模式創(chuàng)新的雙重背景下，合規(guī)經(jīng)營與風(fēng)險管控已成為生存關(guān)鍵。