今天上午，一場(chǎng)特殊的庭審在英國(guó)倫敦法院展開(kāi)，十幾名來(lái)自中國(guó)的證人代表，通過(guò)視頻會(huì)議，遠(yuǎn)程出庭作證。他們共同指證本案的被告錢(qián)志敏就是天津“藍(lán)天格銳”非法集資案的主謀。

錢(qián)志敏，女，出生于1978年，江蘇人，早年經(jīng)歷不詳。

2014年，她在天津成立“藍(lán)天格銳”投資管理有限公司，向用戶兜售一種名為“多特幣”的虛擬幣，許以“投資6萬(wàn)元30個(gè)月返還19萬(wàn)”的高息，短短3年時(shí)間，從13萬(wàn)名受害人手中卷走了403億。

但奇葩的是，非法集資來(lái)的403億除了部分被錢(qián)志敏用來(lái)還本付息，維持龐氏騙局和個(gè)人揮霍外，剩下的一部分被她換成了比特幣，共有6.1萬(wàn)枚。

她購(gòu)入這些比特幣時(shí)，一枚的市價(jià)約為1000美元，但現(xiàn)在，一枚市價(jià)高達(dá)11萬(wàn)美元！

換言之，經(jīng)過(guò)8年的潛逃、揮霍，錢(qián)志敏的資產(chǎn)非但沒(méi)有縮水，反而增值到了480億！讓13萬(wàn)名受害人看到了一絲希望。

那么，錢(qián)志敏究竟是怎么逃出去的？怎么會(huì)在英國(guó)落網(wǎng)？這價(jià)值480億的比特幣又是怎么被找到的呢？

這個(gè)充滿魔幻現(xiàn)實(shí)主義色彩的故事，要從一個(gè)加勒比海小島國(guó)說(shuō)起——圣基茨和尼維斯，該國(guó)與我國(guó)并無(wú)外交關(guān)系。

如果不是錢(qián)志敏案，我相信大部分人可能一輩子都不會(huì)知道這個(gè)名字拗口的小島國(guó)。這個(gè)小島國(guó)僅有4萬(wàn)名公民生活在本土，卻有幾十萬(wàn)公民生活在海外——聽(tīng)到這里，相信不少人已猜到了，是的，該國(guó)主要?jiǎng)?chuàng)匯手段之一就是販賣(mài)本國(guó)護(hù)照。

“圣基茨”的護(hù)照有兩大優(yōu)勢(shì)：一是可以免簽進(jìn)入英國(guó)、新加坡；二是任何人只需繳納25萬(wàn)美元便可購(gòu)買(mǎi)。沒(méi)有門(mén)檻，無(wú)需證明，給錢(qián)就行。

于是，在龐氏騙局崩潰前20天，錢(qián)志敏化名“張雅迪”購(gòu)買(mǎi)了該國(guó)護(hù)照，著手準(zhǔn)備逃跑事宜。

據(jù)公司員工交代：從“藍(lán)天格銳”成立的第一天起，錢(qián)志敏就在安排后路了，曾以考察項(xiàng)目為名，帶著員工去英國(guó)“踩點(diǎn)”，并在當(dāng)?shù)爻闪⒘艘患曳止?，尋找轉(zhuǎn)移贓款的渠道。

在公司的日常運(yùn)營(yíng)中，錢(qián)志敏也盡量淡化自己的角色，從不拋頭露面，什么招商會(huì)、客戶見(jiàn)面會(huì)、簽約、合影等事務(wù)，全交給下屬負(fù)責(zé)，甚至連公司法人的名字也不是她，而是一位叫任江濤的打工仔。

任江濤落網(wǎng)后，吐槽說(shuō)：他入職前，錢(qián)志敏承諾干三年獎(jiǎng)勵(lì)他100萬(wàn)，每月再發(fā)3萬(wàn)的工資?？筛闪酥鬀](méi)一個(gè)月兌現(xiàn)的，月工資只有1.5萬(wàn)左右，至于許諾的100萬(wàn)還沒(méi)拿到，自己就被抓了。

如此低調(diào)的錢(qián)志敏在拿到外國(guó)護(hù)照后和誰(shuí)也沒(méi)打招呼，悄悄偷渡到老撾，輾轉(zhuǎn)新加坡、圣基茨等多地，最后以張雅迪的化名入境英國(guó)，完成了“勝利大逃亡”。

抵達(dá)英國(guó)后，錢(qián)志敏的生活可以用“低調(diào)”和“揮霍”來(lái)概括。

說(shuō)低調(diào)是因?yàn)樗３至嗽趪?guó)內(nèi)的神秘感，隱身于幕后，以招聘管家的名義，在華人微信群找了個(gè)名叫溫儉的人給自己當(dāng)“白手套”。

說(shuō)揮霍是因?yàn)樗脺貎€的身份在歐洲瘋狂消費(fèi)，住著月租1.7萬(wàn)英鎊的豪華別墅，每天的娛樂(lè)就是購(gòu)物，買(mǎi)各種奢侈品。

溫儉，女，出生于我國(guó)的一個(gè)普通家庭，2007年在國(guó)內(nèi)與英國(guó)籍丈夫相識(shí)，婚后移居英國(guó)，兩人生了個(gè)兒子后被丈夫拋棄。

從此以后，溫儉一人在英國(guó)帶娃，過(guò)得很不容易，在一家中餐館打工，年收入折合人民幣僅5-11萬(wàn)，微薄的收入甚至連兒子都養(yǎng)不起，到了讀書(shū)年齡，被迫將孩子送回國(guó)內(nèi)上學(xué)。

給錢(qián)志敏充當(dāng)“白手套”后，溫儉的生活發(fā)生了翻天覆地的變化，不但出入高檔住宅，還把兒子接回了身邊，由錢(qián)志敏代為支付每學(xué)期6000英鎊的私校費(fèi)用。

在法庭上溫儉交代，認(rèn)識(shí)錢(qián)志敏后，她過(guò)了一段夢(mèng)幻般的生活——住著豪華別墅，出門(mén)開(kāi)著奔馳，沒(méi)事就去英國(guó)頂奢商場(chǎng)哈羅德百貨瘋狂刷卡買(mǎi)衣服、包包，一次消費(fèi)數(shù)萬(wàn)元，玩膩了，周末就去蘇黎世買(mǎi)珠寶、去迪拜度假——這些費(fèi)用全由錢(qián)志敏承擔(dān)，唯一的要求是以她溫儉的名義花出去。

大約一年后，2018年，錢(qián)志敏似乎感覺(jué)風(fēng)聲過(guò)去了，想正式在英國(guó)定居下來(lái)，她相中了倫敦北部?jī)商讋e墅，便以溫儉的名義斥資3.2億人民幣，準(zhǔn)備買(mǎi)下來(lái)。

誰(shuí)料，英國(guó)官方對(duì)外國(guó)投資人非常警惕，要求溫儉說(shuō)明資金來(lái)源。溫儉哪知道？跑回去問(wèn)錢(qián)志敏，錢(qián)說(shuō)“賣(mài)珠寶賺的”。但英國(guó)人不吃這套，堅(jiān)持要溫儉出示資金轉(zhuǎn)賬流水，以證明資金是合法進(jìn)入英國(guó)的。

錢(qián)志敏無(wú)法提供，從而引起了英國(guó)警方的懷疑，后者很快羈押了溫儉，錢(qián)志敏一看情況不對(duì)，又“潤(rùn)”了。

英國(guó)警察突襲了錢(qián)的別墅，搜出了幾十臺(tái)電腦，發(fā)現(xiàn)了數(shù)十個(gè)比特幣賬號(hào)，前文提到的6.1萬(wàn)枚比特幣由此大白于天下。

但后來(lái)發(fā)生了什么，公開(kāi)報(bào)道語(yǔ)焉不詳。我們能確定的是，英國(guó)警方曾表示，有證據(jù)顯示錢(qián)志敏跑到了遠(yuǎn)東某個(gè)國(guó)家，隨后是長(zhǎng)達(dá)4年的靜默期，沒(méi)有一點(diǎn)消息，直到去年錢(qián)志敏突然在英國(guó)落網(wǎng)。

在此期間究竟發(fā)生了什么？或許要等進(jìn)一步的庭審紀(jì)錄才能知道了。

最后談一談，大家頗為關(guān)注的，價(jià)值480億的比特幣該如何處理？

按照英國(guó)法律，如果沒(méi)有人主張收回，將有一半給英國(guó)財(cái)政部，另一半給英國(guó)警察。

幸運(yùn)的是，國(guó)內(nèi)的受害人已委托律師，在倫敦法院聲索賠償，至于最后怎么判還需等待法院的結(jié)果。

作者：9527

參考資料：

《英國(guó)最大比特幣洗錢(qián)案將開(kāi)庭，牽扯中國(guó)400億非吸案》觀察者網(wǎng)

《紅通犯錢(qián)志敏洗錢(qián)案在倫敦開(kāi)庭，回收6萬(wàn)枚比特幣案中案》財(cái)新周刊