在緬甸北部，一個由福利來集團構(gòu)建的“犯罪王國”正以前所未有的公司化模式運作，它的“商業(yè)模式”甚至被其他犯罪集團效仿。

表面上，福利來集團是緬北的一個多元化企業(yè)，涉足酒店、房地產(chǎn)和娛樂業(yè)。但在這些合法生意的外衣下，是一個精心設(shè)計的電信詐騙帝國。

他們不僅實施詐騙，更建立了一套完整的內(nèi)部生態(tài)系統(tǒng)，從場所提供、人力供應(yīng)、資金洗白到消費套現(xiàn)，形成一個閉環(huán)犯罪生態(tài)，其運營模式堪比一家跨國企業(yè)。

這個生態(tài)系統(tǒng)如此精密，以至于即使部分環(huán)節(jié)被打擊，其他部分仍能繼續(xù)運作，如同一個九頭蛇怪物——砍掉一個頭，又會生出兩個新的。

01 商業(yè)外殼：合法掩護非法的多元化布局

福利來集團深諳“大隱于市”之道。通過構(gòu)建多元化的商業(yè)版圖，他們既為非法活動提供了掩護，又建立了資金流動的合法通道。

在緬北，福利來旗下?lián)碛卸嗉揖频辍蕵穲鏊头康禺a(chǎn)項目。這些設(shè)施外觀豪華，服務(wù)齊全，看起來與正常商業(yè)機構(gòu)無異。然而，在這些光鮮亮麗的表象背后，卻隱藏著不可告人的秘密。

他們的酒店為電詐人員提供住宿和活動空間，房地產(chǎn)項目則為整個犯罪生態(tài)系統(tǒng)提供場所保障。這種模式與柬埔寨太子集團驚人相似——該集團以20億美元打造金邊太子廣場作為地標，構(gòu)建了覆蓋30國的商業(yè)網(wǎng)絡(luò)，背后卻是運營強迫勞動詐騙營地的犯罪首領(lǐng)。

更令人擔憂的是，福利來集團還涉足擔保行業(yè)，為電詐園區(qū)輸送人力。就像在柬埔寨的詐騙園區(qū)，犯罪分子通過“高薪招聘”誘騙全球求職者，沒收護照后實施酷刑管控。這種“人力供應(yīng)”系統(tǒng)確保了電詐園區(qū)有源源不斷的“員工”。

02 精密分工：電詐產(chǎn)業(yè)鏈的公司化運營

走進福利來集團旗下的電詐園區(qū)，你會看到一幅高度組織化的工作場景——成排的年輕人坐在電腦前，忙碌地操作著大量手機和社交賬號，仿佛一家普通的客服中心。

這種公司化運營模式在浙江金華“12·30”特大跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案中可見一斑。該犯罪集團以小組為單位，實行公司化運營，組織內(nèi)部自下而上為業(yè)務(wù)員、組長、團隊經(jīng)理、團隊總監(jiān)、團隊長、團隊老板、大老板，逐級管理，組織嚴密。

在這樣一個體系中，每個人的角色都被精細劃分：

- “業(yè)務(wù)員”：使用統(tǒng)一發(fā)放的手機和微信號，進行“炒群”操作——把預(yù)設(shè)話術(shù)復(fù)制粘貼到聊天群中，扮演不同角色烘托群內(nèi)氣氛

- “講師”：每天在直播間聊大盤、聊走勢，預(yù)測股票漲停，通過專業(yè)知識獲取客戶信任

- “技術(shù)團隊”：負責開發(fā)和維護虛假投資平臺App

- “洗錢團隊”：負責將騙來的資金轉(zhuǎn)移和洗白

這種專業(yè)化分工使電詐效率大幅提升。在金華案件中，僅“葛某團隊”在短短一年多時間就詐騙1.4億元，受害者達500余人。

03 洗錢機制：黑錢變白的完整流水線

詐騙得來的贓款如何變成合法收入？福利來集團建立了一套高效的資金洗白系統(tǒng)，通過名下各類產(chǎn)業(yè)完成這一過程。

他們的賭場充當了最初的資金混合池。非法資金與賭場的合法收入混合后，來源就變得模糊不清。隨后，這些錢被投入房地產(chǎn)和娛樂產(chǎn)業(yè)，進行二次清洗。

近年來，虛擬貨幣已成為犯罪集團洗錢的重要工具。2025年貴州白云法院審理的一起案件中，四名被告人通過購買USDT幣的方式轉(zhuǎn)移詐騙資金。2024年8月20日起施行的司法解釋，已明確將通過“虛擬貨幣”交易方式轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的行為列為洗錢方式之一。

更專業(yè)的犯罪集團甚至建立了更復(fù)雜的洗錢體系。柬埔寨太子集團將詐騙贓款轉(zhuǎn)化為12.7萬枚比特幣，構(gòu)建了三層清洗流水線：贓款歸集、技術(shù)拆分、合法包裝。他們通過“噴灑”技術(shù)將大額資金拆分成數(shù)千筆小額，分散至多個獨立地址，再用“漏斗”模式重新歸集到核心錢包，以此切斷資金溯源鏈條。

04 人力管理：犯罪產(chǎn)業(yè)鏈的“人力資源系統(tǒng)”

福利來集團甚至建立了一套堪比正規(guī)企業(yè)的“人力資源管理系統(tǒng)”。

他們對不同人員采用不同的管理策略。對于低層級的“業(yè)務(wù)員”，往往采取強制手段，沒收護照，限制自由，并在園區(qū)門口安排武裝人員值守。

對于高級人才，則提供豐厚的回報。在電詐集團中，“講師”的地位非同小可，非法所得往往是普通業(yè)務(wù)員的數(shù)倍甚至數(shù)十倍。這是因為他們的“業(yè)務(wù)水平”直接決定著平臺對那些潛在受害者的吸引力。

這種“人力資源”管理模式不僅應(yīng)用于電詐業(yè)務(wù)本身，還形成了跨區(qū)域犯罪協(xié)作。在柬埔寨的詐騙園區(qū)，犯罪集團從中國大陸、臺灣、馬來西亞等地招募IT人員、詐騙話務(wù)員和洗錢人員，形成了跨國犯罪網(wǎng)絡(luò)。

05 應(yīng)對挑戰(zhàn)：打擊公司化電詐的困境

面對福利來集團這種公司化運營的電詐集團，執(zhí)法行動面臨多重挑戰(zhàn)。

跨境協(xié)作難題：電詐集團往往利用不同司法管轄區(qū)之間的法律差異和信息壁壘逃避打擊。即使在一國被打擊，他們可以迅速轉(zhuǎn)移到其他國家。

資金追蹤困難：虛擬貨幣等新型洗錢方式的出現(xiàn)，使資金追蹤變得更加困難。北京檢方發(fā)布的《北京市檢察機關(guān)金融檢察白皮書(2024—2025)》顯示，洗錢犯罪加速向數(shù)字支付、證券交易、虛擬貨幣等新業(yè)態(tài)、新領(lǐng)域滲透。

法律適應(yīng)滯后：犯罪技術(shù)的迭代速度遠遠超過法律更新速度。例如，在臺灣一起高達104億元新臺幣的虛擬幣洗錢案中，嫌犯邱姓男子辯護稱：“我沒騙人，我只是換幣?！边@種犯罪產(chǎn)業(yè)鏈的高度分工，對現(xiàn)有法律體系提出了新挑戰(zhàn)。

然而，執(zhí)法機構(gòu)也在不斷調(diào)整策略。在打擊柬埔寨太子集團的過程中，美國沒收了12.7萬枚比特幣（價值150億美元），創(chuàng)下史上最大加密貨幣沒收紀錄。同時，多國執(zhí)法機構(gòu)通過埃格蒙特集團實現(xiàn)30國數(shù)據(jù)共享，473次跨境協(xié)查構(gòu)建完整證據(jù)鏈。

從緬甸的福利來集團到柬埔寨的太子集團，這些電詐園區(qū)已不再是傳統(tǒng)的犯罪團伙，而是高度組織化、專業(yè)化的犯罪企業(yè)。

它們有著堪比上市公司的組織結(jié)構(gòu)、分工邏輯和盈利模式，卻不受任何法律和道德約束。

當我們審視這個閉環(huán)時，最令人不安的或許是：如果犯罪已進化到如此精密的程度，我們的打擊手段是否跟上了它的步伐？

或許，答案不在于一次又一次地斬斷它的觸手，而在于摧毀它賴以生存的生態(tài)系統(tǒng)——那個讓犯罪成為“商業(yè)”的土壤。