10月30日，天津警方發(fā)布天津藍天格銳電子科技有限公司（下稱“藍天格銳”）涉嫌非法吸收公眾存款案情況通報。

通報稱，2017年4月21日，天津市公安局河東分局立案偵查藍天格銳涉嫌非法吸收公眾存款案，主要犯罪嫌疑人錢志敏潛逃英國。該市公安機關與英國執(zhí)法機關深入開展國際追逃追贓協作，今年9月29日，英國倫敦南華克法庭開庭審理錢志敏涉嫌洗錢犯罪案，錢志敏當庭認罪。

當前，公安機關仍在與英國執(zhí)法機關繼續(xù)開展跨境追逃追贓合作，盡全力挽回集資參與人的損失。同時提示集資參與人配合公安機關依法辦案，公安機關未委托第三方機構對擬參與出庭的集資參與人提供法律指導，未委托第三方機構開展跨境追逃追贓工作，請集資參與人甄別所謂跨境追索代理，避免上當受騙。

▲錢志敏9月當庭認罪

這則通報中提到的錢志敏，涉嫌英國最大規(guī)模的比特幣洗錢案，她9月29日在倫敦的庭審中承認相關指控。據英國警方披露，該案涉及6.1萬枚比特幣（市價約人民幣493億元），錢志敏當庭承認獲取并持有這些非法所得。而在藍天格銳非法吸收公眾存款案中，涉及超12萬名中國投資者。

從在中國蒙面紗的“花花”，到倫敦富人區(qū)的“比特幣富婆”，再到最后穿著慢跑褲被捕的階下囚，錢志敏的“三世富貴”夢終結。

蒙面紗的“女神”：

“你給格銳三年，格銳給你三世富貴”

關于錢志敏，在英國，她是47歲的“BitQueen”（比特幣女王），化名張雅迪（音譯）。在中國，她是旗下投資者口中的“花花”，一個被刻意神化、從不以真面目示人的“殘疾女強人”。

據《中國新聞周刊》報道，幾乎沒有投資者真正了解錢志敏的底細。大家口口相傳的，只有藍天格銳公開宣傳語和那些未經證實的傳說。在這些傳說中，“花花”有著光輝形象：她“畢業(yè)于清華大學，有雙博士學位，曾在美國留學，懂金融”。

來自沈陽的投資者韓星海（化名）曾聽說，“花花”從美國帶回了不少“尖端技術”。在一次推介會上，他曾問錢志敏為何不讓拍照，“她說是因為美國技術被她帶了回來，如果透露出去，美國會對她進行制裁”。內蒙古呼和浩特的投資者張莉（化名）回憶，2016年，她曾參加過一場上千人規(guī)模的推介會。會上，錢志敏蒙著粉白色的面紗，坐著輪椅，被眾人連人帶輪椅高高舉起。

據報道，眾人一邊高舉她，一邊高呼口號，其中一句就是藍天格銳“著名”的宣傳語：“你給格銳三年時間，格銳給你三世富貴?！?/p>

據《每日經濟新聞》報道，錢志敏是藍天格銳的實際控制人。在2014年至2017年間，該公司打著環(huán)保開發(fā)、智能養(yǎng)老、比特幣挖礦等旗號，以高達300%的回報承諾為誘餌，瘋狂吸收公眾存款。法院判決書顯示，藍天格銳非法吸收錢款共計約402億元人民幣，涉及全國超過12萬名集資參與人。

2017年7月，藍天格銳資金鏈斷裂，全線“暴雷”，而錢志敏此前早已開始瘋狂地轉移投資者錢款。據報道，當時的審計顯示，在錢志敏支配的資金中，有11.4億多元被用于購買比特幣。案發(fā)后，她利用偽造的護照逃到國外，隨身攜帶一個裝有加密錢包的筆記本電腦，經老撾抵達英國。在英國，她化名張雅迪，搖身一變成為手握巨款的“富婆”。

老板每天臥床20小時指揮，

助理跑腿“買買買”洗錢

2017年，當錢志敏持偽造的護照抵達倫敦時，她面臨一個棘手的問題：她隨身的黑色筆記本電腦里，存有價值連城的6.1萬枚比特幣，但她幾乎不懂英語，且因早年車禍導致行動不便。她需要一個能幫她把這些“數字黃金”在英國“洗白”變現的本地代理人。

據報道，錢志敏很快在華人的微信群里發(fā)布了一則招聘啟事，月薪4000英鎊（約合3.7萬元人民幣）招聘一位“助理”。她聲稱自己從事“珠寶和房地產生意”。這則招聘啟事“捕獲”了當時正處于財務困境的英國籍華裔女子溫簡（音譯）。

▲溫簡被判犯有洗錢罪

溫簡擁有法學文憑。她于2007年隨丈夫移民英國，在2010年離婚后，獨自帶著兒子在利茲市生活，經濟拮據。2017年夏天，她搬到倫敦尋找機會，白天在中餐館打工，晚上睡在陰暗的地下室里。

兩人一拍即合。溫簡迅速成為了錢志敏在倫敦的“管家”和“執(zhí)行人”。她們一同搬進了倫敦北部著名的富人區(qū)漢普斯特德的一棟六居室豪宅。據報道，這棟豪宅的月租金高達1.73萬英鎊（約合16萬元人民幣），她們一次性就支付了半年租金。

據溫簡被捕后交代，她的這位雇主待在家里的時候，每天約有20個小時都在臥室的床上，通過筆記本電腦玩游戲、購物以及從事比特幣交易。而溫簡的工作，就是將錢志敏交易來的現金，迅速轉換成現實中的奢華資產。溫簡成為了奢侈品百貨哈羅德的?？停徺I了奔馳轎車等，還陪同錢志敏周游歐洲。錢志敏還出錢，讓溫簡把兒子接到倫敦，并安排進了貴族學校赫思費特。作為回報，她幫助錢志敏在英國開設公司、處理賬目，試圖讓這些黑錢看起來“合法”。

用比特幣買豪宅驚動警方，

潛逃6年終被抓獲

2018年，隨著英國金融監(jiān)管局開始嚴厲打擊加密資產洗錢，錢志敏和溫簡發(fā)現，將巨額比特幣兌換成英鎊變得越來越困難。

▲錢志敏藏在倫敦的豪宅中

2018年9月，她們試圖直接用比特幣購買一棟位于漢普斯特德的價值2350萬英鎊（約合2億元人民幣）的超級豪宅。在英國，如此巨額的房產交易必須經過嚴格的“反洗錢”（AML）審查，律師必須清楚地知道資金的合法來源。當溫簡無法解釋這筆錢的來源時，這筆交易非但沒完全成功，反而驚動了英國警方。

當年10月，警方突襲了她們月租1.73萬英鎊的豪宅。在那次行動中，警方查獲了錢志敏的筆記本電腦和其他數字設備，當時就凍結了那6.1萬枚比特幣。戲劇性的是，英國警方當時并沒有立刻意識到這些比特幣的驚人價值，也沒有立即逮捕錢志敏。

▲警方突襲錢志敏豪宅

在警方突襲后，錢志敏“消失了”。她再次利用自己的反偵查能力，在英國境內開始了長達近六年的潛逃。

溫簡則沒那么幸運。2021年5月，她被捕歸案。2024年3月，溫簡因協助洗錢罪名成立，被判處6年8個月監(jiān)禁。也正是在2021年，英國警方在處理溫簡的案件時，才破解了當年查獲的設備，并發(fā)現那6.1萬枚比特幣在當時已飆升至數十億英鎊，讓這起案件成為“英國有史以來最大的加密貨幣扣押案”。

在溫簡被定罪一個月后，2024年4月，銷聲匿跡多年的錢志敏終于在英國北部的約克郡被警方抓獲。據報道，警方在她被捕時，在她穿著的一條慢跑褲的一個“特制暗袋”里，發(fā)現了另一個數字存儲設備。直到今年9月，錢志敏在獄中決定認罪時，她才最終向檢方供出了這個設備的訪問代碼和兩個錢包密碼。這里面還藏著她最后的資產：價值6700萬英鎊的比特幣和Ripple幣。

超50億英鎊贓款歸誰？

律師：被凍結的比特幣不屬于英國政府

錢志敏被捕并交出所有資產后，這筆總值超過50億英鎊的加密貨幣被英國皇家檢察署（CPS）控制。

據報道，正面臨300億英鎊財政缺口的英國財政部已“盯上”了這筆錢，有財政部官員私下詢問，這筆錢能否用來“堵上”預算案的窟窿。

根據英國《犯罪收益法》，如果被扣押的犯罪資產最終無人認領，或者認領失敗，錢就會被沒收。按照慣例，這筆錢一半將歸英國警方所有，另一半則劃歸英國內政部。

作為本案資產的“看管人”，英國皇家檢察署的表態(tài)較為重要，該署檢察總長斯蒂芬·帕金森宣布，他們正在“設立一個賠償計劃”，以補償中國的受害者。

據報道，該方案是尋求“民事追償令”，目的是“補償受害者損失的投資”，但損失的投資究竟是指當年的“本金”，還是指“現值”，目前英國皇家檢察署沒有明說。報道稱，目前賠償的關鍵問題在于，“尚不清楚受害者是只會收到最初的投資額，還是會收到一筆考慮到比特幣價值自他們投資以來大幅增長的金額。”

報道指出，2017年騙局敗露時，一枚比特幣價值約750英鎊，如今，一枚的價格已漲至超8.3萬英鎊。如果受害者只能拿回按本金比例分配的錢，那么贓款的“大頭”，也就是比特幣暴漲帶來的巨額利潤將留在英國政府手里。

此案中代表超過1000名受害者的Fieldfisher律師事務所威廉·格洛弗表示：“一些（受害者）失去了畢生積蓄，其中許多人是老年人或弱勢群體……被凍結的比特幣不屬于英國政府。英國政府無權凌駕于受害者合法的法律和財產利益之上，隨意處置被凍結的比特幣。”

紅星新聞記者 鄧紓怡 綜合中國新聞周刊、每日經濟新聞等

編輯張尋

審核 馮玲玲