2025年11月車船稅新政落地！你的車要多交還是少交？答案一目了然

2025年11月1日起，全國車船稅新規(guī)正式實施，這事兒和每一位車主都息息相關(guān)。不管你開的是小排量燃油車、大排量豪車，還是新能源車，每年必交的車船稅都可能有變化。

很多車主已經(jīng)開始打聽：“新規(guī)到底改了啥？我的車明年要多交錢還是少交錢？” 今天就用大白話把新政講透，從計稅規(guī)則、不同車型的繳費變化，到申報繳費流程，全是實用干貨，不管是有車族還是準(zhǔn)備買車的朋友，看完都能心里有數(shù)，不花冤枉錢。

首先得明確：車船稅是車主每年必須繳納的稅費，這筆錢主要用于支持道路建設(shè)、交通管理和環(huán)保治理，屬于法定繳費義務(wù)，不能逾期不交（逾期會收滯納金）。2025年11月的新政，核心思路是“鼓勵節(jié)能、引導(dǎo)綠色出行”，簡單說就是“小排量燃油車減稅、大排量燃油車增稅、新能源車優(yōu)惠分梯度”，不再是以前“一刀切”的計稅方式，更貼合當(dāng)前的環(huán)保政策和汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展趨勢。

先給大家理清新政的核心變化：以前車船稅主要按“排量”定標(biāo)準(zhǔn)，各省在國家基準(zhǔn)范圍內(nèi)微調(diào)；新規(guī)在保留“排量分級”的基礎(chǔ)上，新增了“環(huán)保等級掛鉤”和“新能源車梯度優(yōu)惠”兩大規(guī)則，同時細(xì)化了排量檔位，讓計稅更合理。

咱們先看燃油車的變化——這是大多數(shù)車主最關(guān)心的，新政對不同排量燃油車的影響完全不同，核心是“排量越小，優(yōu)惠越多；排量越大，稅負(fù)越高”。

國家給燃油車劃定了7個計稅檔位，各省會在基準(zhǔn)稅額范圍內(nèi)確定本地執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)，以下是全國統(tǒng)一的基準(zhǔn)稅額范圍，大家可以對號入座：

1. 1.0升（含）以下：基準(zhǔn)稅額從原來的60-360元下調(diào)到60-240元，部分省份還會對國六及以上環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)的車型再減10%，相當(dāng)于最低能降到54元/年；

2. 1.0-1.6升（含）：基準(zhǔn)稅額從300-540元調(diào)整為240-420元，環(huán)保等級越高，實際繳費越低，國六車型普遍能按基準(zhǔn)下限或80%-90%征收；

3. 1.6-2.0升（含）：基準(zhǔn)稅額維持360-660元不變，環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)低的國五及以下車型可能按上限征收，國六車型可享一定優(yōu)惠；

4. 2.0-2.5升（含）：基準(zhǔn)稅額從660-1200元上調(diào)到900-1500元，漲幅約30%-50%，環(huán)保等級低的車型稅負(fù)增加更明顯；

5. 2.5-3.0升（含）：基準(zhǔn)稅額從1200-2400元上調(diào)到1800-2700元，大排量車型的環(huán)保成本進(jìn)一步體現(xiàn)；

6. 3.0-4.0升（含）：基準(zhǔn)稅額從2400-3600元上調(diào)到3000-4200元，這類車型每年要多交數(shù)百元甚至上千元；

7. 4.0升以上：基準(zhǔn)稅額從3600-5400元上調(diào)到4500-6000元，是新政中稅負(fù)增加最多的檔位。

這里要特別說明：小排量燃油車的減稅不用額外申請，2025年11月1日后辦理交強險時，保險公司會自動按新規(guī)計算稅額，直接扣除減免部分。比如以前買交強險時，連同年船稅一起交950元（交強險）+420元（車船稅）=1370元，新規(guī)后如果車船稅降到336元，總費用就是950+336=1307元，交錢時自動少付，不用跑稅務(wù)局，也不用填表格，特別方便。

而大排量燃油車稅負(fù)增加，主要是為了引導(dǎo)節(jié)能減排。隨著環(huán)保要求越來越高，大排量車型的使用成本會逐步上升，這也是全球汽車稅費調(diào)整的大趨勢，既符合綠色發(fā)展理念，也能讓稅收更公平——大排量車型消耗更多能源、排放更多污染物，相應(yīng)承擔(dān)更高稅費，用于補充環(huán)保治理資金。

接下來是新能源車的變化，這也是新政的重點調(diào)整方向。以前新能源車基本是全額免稅，新規(guī)后變成“梯度優(yōu)惠”，不再是所有新能源車都能免交，核心看“續(xù)航里程”和“環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)”，具體分三檔：

第一檔：純電續(xù)航≥400公里的純電動車、插電混動（含增程式）續(xù)航≥100公里的乘用車，繼續(xù)享受全額免稅政策。這類車型是當(dāng)前新能源車的主流，比如大部分主流純電轎車、SUV，依然不用交車船稅，能省一筆不少的開支。

第二檔：純電續(xù)航200-400公里的純電動車、插電混動續(xù)航80-100公里的乘用車，不再全額免稅，按同排量燃油車稅額的50%征收。比如一輛純電續(xù)航301公里的車型，以前免稅，新規(guī)后在廣東要按1.0升以下燃油車基準(zhǔn)稅額的50%交，大概120-180元/年，雖然要花錢，但比同排量燃油車還是省一半。

第三檔：純電續(xù)航＜200公里的純電動車、插電混動續(xù)航＜80公里的乘用車，不享受任何優(yōu)惠，按同排量燃油車標(biāo)準(zhǔn)全額征收。這類車型多是早期老款新能源車，以前免稅，新規(guī)后要和燃油車交一樣的稅，比如在山東，1.0升以下的這類車型每年要交240元左右。

這里要提醒新能源車車主：享受免稅或減稅的前提是，車輛必須列入《享受車船稅減免優(yōu)惠的節(jié)約能源 使用新能源汽車車型目錄》。2026年1月1日后新申請優(yōu)惠的車型，要符合更嚴(yán)格的技術(shù)要求 ；而2026年1月1日前已經(jīng)列入目錄的車型，不管是否轉(zhuǎn)讓，都能繼續(xù)享受優(yōu)惠，不用重新申請 。如果不確定自己的車是否在目錄里，可以登錄工信部官網(wǎng)查詢，或者咨詢購車4S店。

除了燃油車和新能源車的核心變化，還有幾個關(guān)鍵知識點，車主一定要記牢，避免踩坑：

第一個知識點：車船稅按年申報，一次性繳納，納稅期限是每年1月1日至12月31日。新規(guī)實施后，2025年11月1日至12月31日期間，不管是新車投保還是舊車?yán)m(xù)保，都按新規(guī)計算稅額；如果今年已經(jīng)交過2025年的車船稅，不會重復(fù)征收，明年再按新規(guī)繳納即可。

第二個知識點：逾期未交要收滯納金。如果超過12月31日還沒交當(dāng)年的車船稅，從次年1月1日起，每天按應(yīng)納稅額的萬分之五收滯納金，逾期越久，滯納金越多，還可能影響車輛年檢，所以一定要按時繳納。

第三個知識點：異地購車、異地用車的繳費規(guī)則。車船稅實行“屬地管理”，在哪投保交強險，就在哪繳納車船稅，不用回車輛登記地繳納。比如在老家買的車，現(xiàn)在在外地工作，直接在外地保險公司投保交強險時，就能一并交車船稅，按投保地的執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)計算，很方便。

第四個知識點：環(huán)保等級影響實際稅額。部分省份已經(jīng)明確，國六及以上環(huán)保標(biāo)準(zhǔn)的燃油車，能在基準(zhǔn)稅額基礎(chǔ)上再享5%-10%的減免；而國五及以下標(biāo)準(zhǔn)的車型，可能按基準(zhǔn)稅額上限征收。所以買車時，優(yōu)先選環(huán)保等級高的車型，長期用車更省錢。

接下來給大家講申報繳費的具體流程，其實很簡單，主要有三種方式，不用跑稅務(wù)局，在家就能辦：

第一種方式：投保交強險時一并繳納。這是最常用、最方便的方式，絕大多數(shù)車主都會選這種。在保險公司辦理交強險時，工作人員會自動核算當(dāng)年的車船稅金額，和交強險保費一起收取，繳費后會提供完稅憑證，不用額外操作。

第二種方式：線上自行申報繳費。登錄國家電子稅務(wù)局官網(wǎng)，或者當(dāng)?shù)卣?wù)服務(wù)APP、微信小程序，找到“車船稅申報”入口，輸入車牌號、車輛識別代碼、登記日期等信息，系統(tǒng)會自動算出應(yīng)納稅額，然后用微信、支付寶或銀行卡繳費，全程5分鐘就能完成。

第三種方式：線下窗口繳費。如果不會線上操作，或者有特殊情況，可以帶著身份證、行駛證、車輛登記證書，去當(dāng)?shù)囟悇?wù)局辦稅服務(wù)廳，或者政務(wù)服務(wù)中心的稅務(wù)窗口，工作人員會現(xiàn)場幫忙辦理，繳費后領(lǐng)取完稅憑證。

最后給大家提幾個實用建議，幫大家少花錢、少跑腿：

1. 小排量車主：不用特意申請減稅，續(xù)保交強險時自動享受，記得核對繳費憑證上的稅額是否正確，有疑問可以咨詢保險公司或稅務(wù)部門；

2. 大排量車主：提前做好預(yù)算，新規(guī)實施后每年用車成本會增加，按時繳費避免滯納金；

3. 新能源車車主：先查詢自己的車是否在優(yōu)惠目錄里，確認(rèn)續(xù)航里程對應(yīng)的優(yōu)惠檔次，避免漏享優(yōu)惠或多交稅款；

4. 準(zhǔn)備買車的朋友：優(yōu)先考慮1.6升及以下小排量燃油車，或續(xù)航≥400公里的新能源車，長期用車更省錢，還符合環(huán)保趨勢；

5. 保留好完稅憑證：繳費后不管是電子憑證還是紙質(zhì)憑證，都要妥善保存，車輛年檢、過戶時可能會用到。

總的來說，2025年11月的車船稅新政，是國家通過稅收杠桿引導(dǎo)綠色出行、促進(jìn)節(jié)能減排的重要舉措，對絕大多數(shù)小排量車主和主流新能源車車主來說，是實實在在的利好；而大排量車主的稅負(fù)增加，也是為了承擔(dān)更多的環(huán)保責(zé)任，符合社會發(fā)展趨勢。

車船稅的調(diào)整，最終是為了推動汽車產(chǎn)業(yè)向節(jié)能、環(huán)保方向發(fā)展，同時讓稅收更公平、更合理。作為車主，了解清楚新規(guī)變化，按時足額繳納稅款，既履行了法定義務(wù)，也能更好地享受用車福利。

如果還有不清楚的地方，比如想知道自己所在省份的具體執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)、自己的車該交多少稅，可以撥打12366稅務(wù)服務(wù)熱線，或者咨詢當(dāng)?shù)囟悇?wù)局、保險公司，工作人員會給出準(zhǔn)確答案。希望這篇文章能幫大家理清新政脈絡(luò)，用車更安心、更省錢！