近年來，電商平臺憑借便捷的購物體驗和多元的售后服務(wù)吸引大量消費者，卻也成為不法分子實施詐騙的“重災(zāi)區(qū)”。近日，上海市普陀區(qū)人民檢察院（以下簡稱普陀區(qū)檢察院）辦理多起利用電商平臺規(guī)則漏洞實施的新型詐騙案件，涉案金額累計達50余萬元。

從“買新退舊”的調(diào)包騙局到“高價掛賣”的虛假交易，犯罪手法不斷升級，為電商行業(yè)敲響風控警鐘。普陀區(qū)檢察院向涉案平臺制發(fā)《檢察建議書》，推動建立全鏈條風控體系。

舊鞋冒充新鞋退貨 獲利八萬余元

2024年3月，某電商平臺向警方報案稱多起退貨商品存在“以次充好”現(xiàn)象。經(jīng)查，劉某“買新退舊”的調(diào)包詐騙套路浮出水面。

該電商集團旗下設(shè)有主營新品銷售的主平臺和專營二手或瑕疵品的A平臺。自2023年2月起，劉某發(fā)現(xiàn)兩平臺存在信息壁壘，遂萌生調(diào)包詐騙的念頭。他先在A平臺低價購入瑕疵鞋或二手鞋，隨后在主平臺下單同款全新正品鞋，待新鞋到貨后，利用“七天無理由退貨”政策，將舊鞋冒充新鞋退回，并將正品新鞋轉(zhuǎn)賣獲利。

為規(guī)避平臺監(jiān)測，在長達一年的時間里，劉某使用本人及親友賬號循環(huán)操作數(shù)十次，累計致平臺損失8萬余元。

2025年4月11日，經(jīng)普陀區(qū)檢察院依法提起公訴，法院以詐騙罪判處劉某有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金人民幣二萬元。

誰在薅電商平臺羊毛？

無獨有偶，另一起案件中，楊某和朋友閆某瞄準該電商平臺“售后無憂”服務(wù)漏洞，合謀實施詐騙。

“售后無憂”本是為幫助提升交易效率、減少退貨成本的貼心服務(wù)，賣家通過支付一定費用開通此項服務(wù)后，能在發(fā)貨后馬上結(jié)算貨款，即使訂單產(chǎn)生退貨也均由平臺承擔退款，貨物退回平臺處。

2023年7月至10月，楊某和閆某利用這條規(guī)則，購買貨品后在平臺虛標高價售賣，并安排網(wǎng)絡(luò)買家下單后利用“售后無憂”服務(wù)惡意退款，通過虛假交易騙取平臺退款。

短短三個月，兩人共計實施虛假交易25次，騙取平臺退款差價44萬余元。

2024年12月26日，經(jīng)普陀區(qū)檢察院依法提起公訴，被告人楊某、閆某犯詐騙罪，分別被判處有期徒刑二年十個月和二年六個月，并處罰金人民幣五萬元至三萬元不等。

制發(fā)檢察建議

“兩起案件折射出電商行業(yè)普遍存在的‘重用戶體驗、輕風險防控’傾向，被害公司存在跨平臺信息壁壘、規(guī)則設(shè)計缺陷及技術(shù)防控薄弱等諸多問題。”辦案檢察官指出，需建立“事前智能預(yù)防-事中實時攔截-事后溯源追責”的風控體系。

2025年3月19日，普陀區(qū)檢察院向被害公司發(fā)出檢察建議書。提出平臺“售后無憂”規(guī)則存在設(shè)計漏洞，比如未限制退貨次數(shù)及原因，退貨審核未核查商品來源及交易記錄，導(dǎo)致存在套利風險。建議平臺優(yōu)化退貨規(guī)則，限制“售后無憂”規(guī)則的適用范圍并設(shè)置頻次門檻，并運用大數(shù)據(jù)分析，重點監(jiān)控高頻退貨賬戶并建立信用評級體系，對異常賬戶采取封號措施。同時，向用戶強調(diào)虛假交易和套利的法律風險和后果，引導(dǎo)用戶合法合規(guī)使用平臺服務(wù)。

針對高價掛單及虛假交易行為，建議優(yōu)化商品定價審核機制，運用大數(shù)據(jù)及AI技術(shù)建立動態(tài)監(jiān)控體系。通過智能算法篩查高價商品，對異常掛單實時預(yù)警；搭建交易異常監(jiān)測平臺，重點追蹤高價商品快速成交并退貨等可疑行為，同步攔截虛假交易。結(jié)合動態(tài)審核與實時風控，遏制市場操縱亂象，維護平臺交易秩序。

本案還揭示出被害公司旗下平臺信息互通不暢，無法有效追蹤商品的流轉(zhuǎn)路徑，退貨后也未嚴格檢查商品貨源，導(dǎo)致不法分子利用兩個平臺的信息壁壘進行套利。對此，《檢察建議書》明確提出要建立平臺信息共享機制，追蹤商品的購買和退貨記錄，退貨時嚴格審查交易的真實性，包括買家和賣家的關(guān)系、交易發(fā)生的合理性等。同時，引入第三方審核機制，防止用戶以假亂真或以次充好。

3月25日，被害公司回函，稱根據(jù)檢察建議，目前已成立專項工作組，多部門共同推進整改工作。

來源 | 新民晚報

作者 | 解敏 通訊員 王曉丹