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一宗看似普通的網(wǎng)絡(luò)傳播淫穢物品案，竟?fàn)砍鲆粋€(gè)規(guī)模龐大的非法支付網(wǎng)絡(luò)。在一年半的時(shí)間里，4937萬元資金通過一個(gè)被精心偽裝的支付系統(tǒng)悄然流轉(zhuǎn)，完全繞開國家金融監(jiān)管，成為各類網(wǎng)絡(luò)非法活動的“地下動脈”。

今年10月，經(jīng)閔行區(qū)人民檢察院提起公訴，被告人駱某某、陳某因違反國家規(guī)定，未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，擾亂市場秩序，犯非法經(jīng)營罪分別被判處有期徒刑四年、兩年，并處罰金；同時(shí)追繳違法所得，沒收扣押在案的作案工具。

資金如何“隱身”流轉(zhuǎn)

2023年5月，公安機(jī)關(guān)在日常網(wǎng)絡(luò)巡查中發(fā)現(xiàn)不法分子利用平臺傳播淫穢物品的線索并立案偵查。但隨著偵查深入，警方注意到背后隱藏著更為專業(yè)的非法支付服務(wù)。犯罪嫌疑人駱某某、陳某進(jìn)入警方視線，他們專門為這類非法平臺提供支付通道支持。

同年12月，警方進(jìn)一步發(fā)現(xiàn)，該團(tuán)伙還利用非法搭建的支付系統(tǒng)為賭博網(wǎng)站等非法平臺提供資金結(jié)算，涉案金額巨大，遂以非法經(jīng)營罪立案偵查。一個(gè)橫跨多省市、為網(wǎng)絡(luò)犯罪“輸血”的黑產(chǎn)鏈條逐漸浮出水面。

“我當(dāng)時(shí)覺得這只是個(gè)‘技術(shù)活’?！瘪樐衬车桨负蠼淮畛醢l(fā)現(xiàn)不少平臺因資質(zhì)問題無法接入正規(guī)支付渠道，便動起歪腦筋。2022年4月，他利用多家企業(yè)支付寶等賬戶，對接自己開發(fā)的支付系統(tǒng)，搭建起所謂的“第四方支付平臺”，為一些數(shù)字藏品運(yùn)營商提供支付結(jié)算通道。

為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，駱某某在2022年9月將所有用戶轉(zhuǎn)至陳某控制的H公司支付接口。陳某通過虛構(gòu)游戲公司的方式，向第三方X支付公司申請接口，將非法交易偽裝成游戲充值。

不存在的“游戲公司”騙過支付平臺

“游戲平臺流水大、頻次高，不容易被懷疑?！标惸彻┦?，他們利用游戲程序作掩護(hù)，成功騙取X支付公司的接口權(quán)限，并接入其自建的M支付系統(tǒng)。

該非法支付平臺的運(yùn)作極為隱蔽。客戶在合作網(wǎng)站支付時(shí)，錢款實(shí)際流入駱某某、陳某控制的賬戶。系統(tǒng)自動扣取“通道費(fèi)”后，再將余款批量轉(zhuǎn)給客戶。整個(gè)過程形成資金沉淀與二次支付，完全符合非法資金結(jié)算的業(yè)務(wù)特征。

“每天就是在后臺填單、打款，像普通財(cái)務(wù)一樣，沒多想錢有沒有問題?！必?fù)責(zé)日常資金劃轉(zhuǎn)操作的陳某坦言。而支付公司接收到的數(shù)據(jù)，全都顯示為“游戲充值”，全程被虛假信息蒙蔽。

非法“輸血”網(wǎng)絡(luò)覆滅

在案件辦理過程中，駱某某曾對犯罪金額提出異議。閔行區(qū)檢察院積極引導(dǎo)補(bǔ)充偵查，調(diào)取涉案賬戶流水，與平臺后臺數(shù)據(jù)交叉比對，形成相互印證的證據(jù)鏈，成功駁斥了駱某某關(guān)于數(shù)據(jù)存在“調(diào)試、測試、重復(fù)”的辯解，將犯罪金額牢牢鎖定，為法庭準(zhǔn)確定罪量刑奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

經(jīng)查，被告人駱某某、陳某違反國家規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十五條，涉嫌非法經(jīng)營罪。其中，駱某某對全部4937萬元的非法支付結(jié)算金額負(fù)責(zé)，陳某對其參與期間的2562萬元負(fù)責(zé)。

檢察官提醒

此類非法第四方支付平臺已成為滋生各類網(wǎng)絡(luò)犯罪的“土壤”和“幫兇”，廣大市民務(wù)必提高警惕，認(rèn)清其巨大危害：首先，警惕支付陷阱。如果發(fā)現(xiàn)收款方為個(gè)人賬戶或與平臺名稱不符的陌生公司，極有可能遇到了非法支付通道，應(yīng)立即停止支付。其次，認(rèn)清資金風(fēng)險(xiǎn)。通過此類非法通道結(jié)算資金，完全脫離監(jiān)管和保護(hù)體系，一旦平臺關(guān)停跑路，資金將追索無門，無法挽回。最后，請自覺抵制黃色漫畫等非法網(wǎng)站，警惕以“高收益”為誘餌的數(shù)字藏品投資騙局。請市民擦亮雙眼，守好自己的“錢袋子”，選擇合法渠道，遠(yuǎn)離網(wǎng)絡(luò)陷阱，共同維護(hù)清朗的網(wǎng)絡(luò)空間。

原標(biāo)題：《空殼游戲公司如何“洗白”4937萬元？起底非法“第四方支付”黑色鏈條》

欄目編輯：顧瑩穎

本文作者：新民晚報(bào) 趙菊玲 通訊員 王昊玥

題圖來源：上觀題圖