2020年12月31日，成都市中級(jí)人民法院的終審判決劃破了歲末的寧?kù)o。浦發(fā)銀行成都分行原高管王光、謝勇，長(zhǎng)安信托原信托經(jīng)理田暉，這三位曾在金融圈風(fēng)光無(wú)限的精英，因一樁5億元的融資項(xiàng)目身陷囹圄。王光獲刑七年，謝勇獲刑六年三個(gè)月，田暉數(shù)罪并罰被判十年，三人合計(jì)被罰沒(méi)財(cái)產(chǎn)及罰金超百萬(wàn)元。

這場(chǎng)橫跨銀行、信托兩大金融領(lǐng)域的貪腐案，以精巧的利益輸送鏈條，揭開了金融行業(yè)權(quán)力尋租的隱秘角落，也為所有金融從業(yè)者敲響了警鐘。
一、精英云集：一場(chǎng)看似合規(guī)的融資盛宴
時(shí)間回溯到2012年5月，成都建筑工程集團(tuán)總公司急需5億元資金周轉(zhuǎn)，卻因當(dāng)年在浦發(fā)銀行成都分行的授信額度已耗盡，陷入融資困境。消息傳到時(shí)任浦發(fā)銀行成都分行公司銀行業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理兼機(jī)構(gòu)及大客戶部總經(jīng)理王光耳中，這位深耕銀行業(yè)多年的高管，立刻嗅到了“機(jī)會(huì)”的味道。他隨即安排下屬——機(jī)構(gòu)及大客戶部副總經(jīng)理謝勇，全權(quán)負(fù)責(zé)為成都建工尋找外部資金渠道。
謝勇沒(méi)有費(fèi)太多周折，便想到了長(zhǎng)安信托的信托經(jīng)理田暉。兩人此前因業(yè)務(wù)合作相識(shí)，田暉碩士研究生的學(xué)歷背景、敏銳的市場(chǎng)嗅覺，以及在信托項(xiàng)目運(yùn)作上的豐富經(jīng)驗(yàn)，讓謝勇相信他能找到破解之道。彼時(shí)的田暉，年僅28歲，已是長(zhǎng)安信托信托二部的核心骨干，負(fù)責(zé)項(xiàng)目開拓、盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)管理等關(guān)鍵工作，正處于事業(yè)上升期的他，渴望通過(guò)大單項(xiàng)目證明自己的能力。
接到謝勇的求助后，田暉迅速行動(dòng)。通過(guò)上海坤信投資管理有限公司的鄭某某，他找到了一條關(guān)鍵路徑：以浦發(fā)銀行總行理財(cái)資金池購(gòu)買長(zhǎng)安信托發(fā)行的“成都建工應(yīng)收賬款收益權(quán)信托計(jì)劃”，即可繞開分行授信額度限制，為成都建工成功融資。但這個(gè)方案的核心前提，是需要浦發(fā)銀行成都分行向總行提交書面申請(qǐng)，這一步必須得到王光的簽字批準(zhǔn)。
當(dāng)謝勇將方案匯報(bào)給王光時(shí)，這位經(jīng)驗(yàn)老道的銀行高管一眼看穿了其中的操作空間。他表面上強(qiáng)調(diào)“合規(guī)操作”，實(shí)則默許謝勇與田暉深入對(duì)接。2012年6月，浦發(fā)銀行成都分行正式啟動(dòng)內(nèi)部審批流程，王光在分行立項(xiàng)申請(qǐng)表“分行公銀部意見”處毫不猶豫地簽字同意，為整個(gè)項(xiàng)目打通了最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)。在他看來(lái)，這既是幫客戶解決難題的“業(yè)績(jī)”，也是為自己謀取私利的“契機(jī)”。
此時(shí)的田暉，早已在暗中布局。2012年5月，他以母親陳某的名義，在上海注冊(cè)成立了上海吉中投資咨詢服務(wù)中心，自己則作為實(shí)際控制人。這家公司從成立之初，就沒(méi)有開展過(guò)任何實(shí)質(zhì)性業(yè)務(wù)，其唯一的使命，就是為即將到來(lái)的成都建工項(xiàng)目“洗錢”。田暉深知，信托項(xiàng)目運(yùn)作中產(chǎn)生的咨詢服務(wù)費(fèi)，是最容易變現(xiàn)的利益點(diǎn)，他要做的，就是將這筆錢合法合規(guī)地裝入自己口袋。
2012年7月27日，這場(chǎng)精心策劃的融資大戲迎來(lái)高潮。長(zhǎng)安信托分別與成都建工、浦發(fā)銀行成都分行簽訂信托合同及投資協(xié)議，約定成都建工將6.25億元應(yīng)收賬款收益權(quán)作為信托財(cái)產(chǎn)設(shè)立信托，浦發(fā)銀行總行投入5億元理財(cái)資金，期限兩年。長(zhǎng)安信托將收取1500萬(wàn)元信托報(bào)酬，而田暉控制的吉中公司，以“提供咨詢服務(wù)”為名，同樣獲得了1500萬(wàn)元的咨詢服務(wù)費(fèi)。這份看似合規(guī)的合同，實(shí)則為后續(xù)的利益輸送埋下了伏筆。
二、暗箱操作：三重陷阱掏空國(guó)有資產(chǎn)
合同簽訂后，資金開始按計(jì)劃流動(dòng)。2012年7月30日，5億元理財(cái)資金從浦發(fā)銀行總行轉(zhuǎn)入信托專用賬戶，當(dāng)日便劃至成都建工的資金使用賬戶。7月31日，成都建工按約定支付3150萬(wàn)元信托收入，8月3日，長(zhǎng)安信托便將1500萬(wàn)元咨詢服務(wù)費(fèi)轉(zhuǎn)入吉中公司賬戶。短短幾天，田暉的“空殼公司”就憑空獲得了巨額資金。而這，只是貪腐鏈條的第一步。
田暉的第一重陷阱，是“虛假咨詢”套取服務(wù)費(fèi)。吉中公司自成立以來(lái)，從未為成都建工項(xiàng)目提供過(guò)任何實(shí)質(zhì)性的咨詢服務(wù)，所謂的“咨詢協(xié)議”，不過(guò)是田暉自己擬定的虛假合同。他在向長(zhǎng)安信托提交的項(xiàng)目簽報(bào)中，刻意隱瞞了自己是吉中公司實(shí)際控制人的事實(shí)，利用信托經(jīng)理的職務(wù)便利，欺騙公司層層審批，最終將本不該支付的1500萬(wàn)元納入囊中。這筆錢到賬后，田暉向坤信公司支付了400萬(wàn)元“中介費(fèi)”，剩余的1100萬(wàn)元，則轉(zhuǎn)入自己控制的私人賬戶，其中500萬(wàn)元被他直接用于個(gè)人消費(fèi)和投資。
與此同時(shí)，田暉與謝勇早已達(dá)成的“君子協(xié)定”開始兌現(xiàn)。按照兩人此前的約定，項(xiàng)目成功后，田暉將支付600萬(wàn)元好處費(fèi)。為了掩人耳目，謝勇特意帶著好友李某前往上海與田暉碰面，要求田暉將錢轉(zhuǎn)入李某以“李某立”名義開設(shè)的農(nóng)業(yè)銀行賬戶。2012年8月8日，600萬(wàn)元贓款順利到賬，謝勇隨即開始分贓。他安排李某分兩次取現(xiàn)300萬(wàn)元，親自送到王光家中，最終交給王光220萬(wàn)元，自己留下80萬(wàn)元；隨后又通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬，分兩次給王光的工商銀行賬戶轉(zhuǎn)去180萬(wàn)元，剩余的120萬(wàn)元?jiǎng)t由自己侵吞。這便是田暉的第二重陷阱——“利益輸送”拉攏銀行高管，確保整個(gè)融資鏈條暢通無(wú)阻。
王光與謝勇的配合，則構(gòu)成了第三重陷阱——“權(quán)力尋租”濫用審批權(quán)。作為浦發(fā)銀行成都分行的核心高管，王光明知田暉的操作可能存在違規(guī)，卻為了個(gè)人私利，在立項(xiàng)審批時(shí)大開綠燈；謝勇則全程主導(dǎo)與田暉的對(duì)接，從方案設(shè)計(jì)到好處費(fèi)談判，每一步都充滿了權(quán)錢交易的影子。兩人分工明確，王光利用職務(wù)影響力把控關(guān)鍵環(huán)節(jié)，謝勇負(fù)責(zé)具體執(zhí)行和利益分配，形成了穩(wěn)固的腐敗同盟。他們將銀行的授信審批權(quán)、資金調(diào)配權(quán)，變成了謀取私利的工具，完全無(wú)視金融行業(yè)的合規(guī)要求和職業(yè)操守。
更令人震驚的是，田暉的貪腐行為早已違反了長(zhǎng)安信托的內(nèi)部規(guī)定。長(zhǎng)安信托在勞動(dòng)合同中明確約定，員工不得從事與公司經(jīng)營(yíng)相關(guān)的其他經(jīng)營(yíng)性工作，而《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范員工職務(wù)行為的有關(guān)通知》也嚴(yán)禁員工未經(jīng)批準(zhǔn)從事兼職經(jīng)營(yíng)。田暉不僅私自設(shè)立公司，還利用職務(wù)便利為自己的公司謀取利益，其行為已嚴(yán)重觸犯公司制度和法律紅線。但在巨額利益的誘惑下，他早已將這些規(guī)定拋諸腦后。2012年10月，長(zhǎng)安信托又以“咨詢服務(wù)費(fèi)”的名義，向吉中公司支付了100萬(wàn)元作為田暉的個(gè)人獎(jiǎng)勵(lì)，這筆錢最終也落入了田暉的口袋。2013年3月，在完成所有利益變現(xiàn)后，田暉注銷了吉中公司，試圖銷毀證據(jù)，掩蓋自己的犯罪事實(shí)。
三、東窗事發(fā)：審計(jì)利劍刺破虛假繁榮
田暉、王光、謝勇三人自以為做得天衣無(wú)縫，卻沒(méi)想到，金融領(lǐng)域的每一筆資金流動(dòng)，都留下了不可磨滅的痕跡。
2017年，審計(jì)署在開展金融審計(jì)時(shí)，發(fā)現(xiàn)了這筆信托項(xiàng)目中的異常資金流向——吉中公司在存續(xù)期間除了涉案的1600萬(wàn)元資金外，無(wú)任何其他營(yíng)業(yè)收入，且這筆資金最終大多流入了私人賬戶。審計(jì)署立刻將線索移送公安機(jī)關(guān)，一場(chǎng)席卷金融圈的反腐風(fēng)暴就此拉開序幕。
公安機(jī)關(guān)接到線索后，迅速成立專案組，展開調(diào)查。通過(guò)調(diào)取銀行流水、信托合同、公司注冊(cè)信息等證據(jù)，吉中公司的虛假本質(zhì)、田暉的實(shí)際控制人身份、以及600萬(wàn)元好處費(fèi)的流向，逐漸浮出水面。2017年12月29日，上海市公安局洋橋檢查站的民警在楊浦區(qū)將田暉擋獲；2018年1月7日，北京市公安局朝陽(yáng)分局民警在一酒店抓獲王光；1月10日，謝勇在成都雙流機(jī)場(chǎng)被抓獲歸案。至此，三名犯罪嫌疑人全部落網(wǎng)。
在偵查階段，公安機(jī)關(guān)依法凍結(jié)了王光在中信建投證券股份有限公司資金賬戶中的180萬(wàn)元資產(chǎn)。案件審理過(guò)程中，王光家屬代為退贓180萬(wàn)元，謝勇家屬代為退贓200萬(wàn)元。面對(duì)鐵證如山的事實(shí)，三人的辯解顯得蒼白無(wú)力。王光聲稱自己收取的是“介紹費(fèi)”，并非受賄款，且對(duì)謝勇收受600萬(wàn)元的事實(shí)并不知情，但謝勇的穩(wěn)定供述、李某的證人證言以及銀行流水等證據(jù)，充分證明了他與謝勇的共同犯罪事實(shí)；謝勇辯稱自己在共同犯罪中作用較小，應(yīng)認(rèn)定為從犯，但法院經(jīng)查實(shí)，他在項(xiàng)目對(duì)接、好處費(fèi)談判和分贓過(guò)程中積極主動(dòng)，與王光作用相當(dāng)，不應(yīng)區(qū)分主從犯；田暉則提出自己不構(gòu)成職務(wù)侵占罪和對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪，聲稱收取的費(fèi)用是“合法中介費(fèi)”，但法院認(rèn)定，他隱瞞實(shí)際控制人身份、虛假申報(bào)咨詢服務(wù)費(fèi)的行為，已構(gòu)成職務(wù)侵占罪，而向王光、謝勇支付好處費(fèi)的行為，顯然構(gòu)成對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪。
2019年10月31日，成都市成華區(qū)人民法院作出一審判決，認(rèn)定王光、謝勇犯非國(guó)家工作人員受賄罪，分別判處有期徒刑七年和六年三個(gè)月，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)各三十萬(wàn)元；田暉犯對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪和職務(wù)侵占罪，數(shù)罪并罰判處有期徒刑十年，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)三十萬(wàn)元。三人不服一審判決，提起上訴。2020年12月31日，成都市中級(jí)人民法院公開開庭審理后，作出終審判決，維持一審對(duì)王光、謝勇的判決，糾正了一審對(duì)田暉附加刑的適用錯(cuò)誤，將“沒(méi)收財(cái)產(chǎn)三十萬(wàn)元”改為“罰金三十萬(wàn)元”，其余部分均維持原判。法院同時(shí)判決，將暫繳的380萬(wàn)元贓款、凍結(jié)的180萬(wàn)元資產(chǎn)予以沒(méi)收，繼續(xù)追繳三人的違法所得，發(fā)還被害單位。
四、警鐘長(zhǎng)鳴：金融反腐永遠(yuǎn)在路上
田暉、王光、謝勇三人的沉淪，并非偶然。他們都是金融行業(yè)的精英，擁有高學(xué)歷、高職位、高收入，卻在巨額利益的誘惑下，迷失了方向，最終走上了犯罪的道路。這場(chǎng)貪腐案，暴露了金融行業(yè)權(quán)力監(jiān)督的薄弱環(huán)節(jié)，也給我們帶來(lái)了深刻的警示。
金融行業(yè)是國(guó)民經(jīng)濟(jì)的核心領(lǐng)域，資金密集、權(quán)力集中、交易復(fù)雜，容易成為腐敗滋生的溫床。田暉利用信托經(jīng)理的職務(wù)便利，虛假申報(bào)咨詢服務(wù)費(fèi)；王光、謝勇濫用銀行審批權(quán)，收受巨額賄賂，他們的行為不僅損害了金融機(jī)構(gòu)的利益，破壞了金融市場(chǎng)的公平競(jìng)爭(zhēng)秩序，還可能引發(fā)系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，危害國(guó)家金融安全。這警示我們，必須加強(qiáng)對(duì)金融行業(yè)關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督制約，建立健全權(quán)力運(yùn)行監(jiān)督機(jī)制，將權(quán)力關(guān)進(jìn)制度的籠子里。
職業(yè)操守是金融從業(yè)者的立身之本。田暉違反公司規(guī)定，私自設(shè)立公司謀取私利；王光、謝勇違背銀行從業(yè)人員的職業(yè)準(zhǔn)則，利用職務(wù)便利收受賄賂，他們的行為不僅觸犯了法律，也違背了職業(yè)倫理。金融從業(yè)者手握資金調(diào)配權(quán)、審批權(quán)，必須時(shí)刻保持清醒的頭腦，堅(jiān)守職業(yè)道德底線，敬畏法律、敬畏權(quán)力、敬畏市場(chǎng)，自覺抵制各種誘惑，做到廉潔從業(yè)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)。
審計(jì)監(jiān)督是打擊金融腐敗的重要利器。本案的案發(fā)，正是得益于審計(jì)署的嚴(yán)格審計(jì)，這充分說(shuō)明，健全的審計(jì)監(jiān)督體系能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)金融領(lǐng)域的違法違規(guī)線索，形成強(qiáng)大的震懾力。要進(jìn)一步強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督的權(quán)威性和有效性，加大對(duì)金融機(jī)構(gòu)的審計(jì)力度，實(shí)現(xiàn)審計(jì)全覆蓋，讓金融腐敗無(wú)處遁形。同時(shí)，要建立健全案件移送機(jī)制，加強(qiáng)審計(jì)機(jī)關(guān)與公安機(jī)關(guān)、檢察機(jī)關(guān)的協(xié)作配合，形成打擊金融腐敗的合力。
如今，王光、謝勇、田暉三人已在監(jiān)獄中開始了他們的刑期，曾經(jīng)的金融精英淪為階下囚，他們的家庭也因此破碎。這場(chǎng)5億元融資背后的貪腐案，再次證明了“莫伸手，伸手必被捉”的真理。在全面從嚴(yán)治黨、深入推進(jìn)反腐敗斗爭(zhēng)的今天，金融領(lǐng)域的反腐力度只會(huì)越來(lái)越大，任何試圖挑戰(zhàn)法律紅線、踐踏職業(yè)操守的行為，都將受到嚴(yán)厲的懲罰。
金融是國(guó)之重器，金融安全是國(guó)家安全的重要組成部分。每一位金融從業(yè)者都應(yīng)引以為戒，堅(jiān)守初心使命，恪守職業(yè)操守，自覺維護(hù)金融市場(chǎng)的純潔性和穩(wěn)定性。只有這樣，才能讓金融行業(yè)真正服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì)，為國(guó)家經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展貢獻(xiàn)力量，才能避免重蹈田暉、王光、謝勇的覆轍，守護(hù)好自己的人生和家庭。