本文所述項(xiàng)目，均指向境外詐騙性平臺(tái)及國內(nèi)虛假注冊(cè)的空殼公司，且均基于已觀察到的風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行警示。其名稱很可能與國內(nèi)合法注冊(cè)、持有正規(guī)商標(biāo)的企業(yè)巧合同名，但二者絕無關(guān)聯(lián)。此內(nèi)容不構(gòu)成對(duì)任何正規(guī)企業(yè)商譽(yù)的侵害，旨在提高公眾防范意識(shí)。具體項(xiàng)目定性以相關(guān)監(jiān)管部門最終調(diào)查結(jié)果為準(zhǔn)。請(qǐng)相關(guān)公關(guān)機(jī)構(gòu)在承接此類業(yè)務(wù)時(shí)務(wù)必審慎評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，避免卷入潛在法律糾紛。

臨近年關(guān)，騙子們也開始“沖業(yè)績”了！近期，一大批打著“國家”、“央企”、“數(shù)字貨幣”旗號(hào)的虛假投資理財(cái)項(xiàng)目卷土重來，它們套路相似，話術(shù)誘人，但最終目的都是掏空你的錢包。李旭反傳防騙團(tuán)隊(duì)為大家整理了最新一批高危騙局清單，請(qǐng)務(wù)必擦亮雙眼，轉(zhuǎn)發(fā)給家人朋友，共同守護(hù)錢袋子！

一、 冒充國家部委、公益項(xiàng)目類（民族資產(chǎn)解凍類詐騙）

這類騙局利用人們對(duì)國家和政府的信任，編造宏大敘事，以“發(fā)放補(bǔ)貼”、“精準(zhǔn)扶貧”、“國家戰(zhàn)略”為誘餌，實(shí)則為了騙取小額資金或套取個(gè)人信息。

1、虛構(gòu)的“中國慈善總會(huì)”、“民生大事”APP

手法： 冒充國家部門，以“10萬補(bǔ)貼金”、“500-600萬資助款”為誘餌，誘導(dǎo)用戶簽到、拉新、實(shí)名注冊(cè)，真實(shí)目的是套取公民個(gè)人信息，為后續(xù)精準(zhǔn)詐騙打下基礎(chǔ)。

特征： IP地址常顯示在境外或關(guān)聯(lián)已注銷的私人公司

2、虛構(gòu)的“助殘服務(wù)”APP

手法： 打著殘聯(lián)旗號(hào)，推出收益率高達(dá)830% 的“百日返利”產(chǎn)品。如此離譜的收益，完全違背經(jīng)濟(jì)常識(shí)，是典型的詐騙信號(hào)。

風(fēng)險(xiǎn)： APP下載提示未備案且攜帶病毒，嚴(yán)重威脅手機(jī)安全。

3、虛構(gòu)的“綠色經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型”APP、“清風(fēng)團(tuán)隊(duì)”、“啟世計(jì)劃”APP、“精準(zhǔn)扶貧幣”APP

共性： 均冒充“國家項(xiàng)目”，要求參與者提供身份證正反面照片、繳納幾十到幾百元不等的“簽名費(fèi)”、“激活費(fèi)”。收款賬戶多為個(gè)人，與國家項(xiàng)目的公信力背道而馳。

4、“中國紅 413”掃描簽到項(xiàng)目

前身： 已被公安部定性的“二五德生”騙局。改頭換面后，繼續(xù)以高額扶貧金忽悠參與者掃碼做任務(wù)，甚至誘導(dǎo)進(jìn)行不必要的消費(fèi)。

5、打著“十五五規(guī)劃”旗號(hào)發(fā)放扶貧款

嚴(yán)重警告： 此騙局不僅騙錢，更可能讓你涉嫌“幫信罪”（幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪）！騙子冒充公職人員，以發(fā)放5萬元分紅為名，誘導(dǎo)參與者完成所謂的“通道流程”，這極可能是在為詐騙團(tuán)伙洗錢。一旦參與，賬戶可能被凍結(jié)，甚至面臨法律制裁！

二、 套牌知名央企、港企、金融機(jī)構(gòu)類

騙子盜用正規(guī)公司的名稱、Logo和信息，制作難以分辨的虛假APP，以高收益理財(cái)產(chǎn)品為餌，實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。

6套牌的“中國康養(yǎng)”APP

最新動(dòng)態(tài)：中國健康養(yǎng)老集團(tuán)有限公司已于2025年11月25日發(fā)布嚴(yán)正聲明，從未推出任何“全民持股計(jì)劃”或“康養(yǎng)生活A(yù)pp”。所有相關(guān)宣傳均為詐騙！

手法： 冒充這家央企，推出虛假的股權(quán)理財(cái)產(chǎn)品

7、套牌的“PARTNERS（合眾）”APP

手法： 冒用“合眾集團(tuán)”名義，兜售日收益率遠(yuǎn)超市場水平的虛假理財(cái)產(chǎn)品。

8、套牌的“新創(chuàng)人EAIP”項(xiàng)目

手法： 打著托管種植的旗號(hào)，誘騙用戶下載特定錢包，用虛擬幣認(rèn)購理財(cái)。目前正以“亞洲市場推廣崗競選”為名鼓勵(lì)大量認(rèn)購，但平臺(tái)已無法提現(xiàn)，資金流入可疑賬戶。

三、 打著數(shù)字貨幣、區(qū)塊鏈、AI等高科技幌子類

利用前沿概念包裝龐氏騙局，宣稱有“內(nèi)部消息”、“穩(wěn)賺不賠”，通過復(fù)雜的規(guī)則和虛擬貨幣交易規(guī)避監(jiān)管。

9、虛構(gòu)的“JFB家富幣”

定性： 典型的“民族資產(chǎn)解凍類”騙局。以未來分得巨額財(cái)產(chǎn)為誘餌，要求繳納1700元兌換USDT成為會(huì)員。IP地址在境外，資金有去無回。

10、“YSM”APP（云數(shù)貿(mào)系列）

特征： 老牌傳銷騙局的新變種。只有登錄鏈接，無正規(guī)APP。參與者需根據(jù)股權(quán)數(shù)繳納500-3000元不等的年費(fèi)，新用戶需通過上線買幣注冊(cè)。

現(xiàn)狀： 平臺(tái)宣稱12月12日開啟分紅，實(shí)則為繼續(xù)忽悠投錢畫大餅，提現(xiàn)困難是常態(tài)。

11、“NobodyPro”項(xiàng)目

包裝： 打著“AI短劇”和“區(qū)塊鏈”的噱頭，宣稱投資“資產(chǎn)包”獲得復(fù)利，推廣享多級(jí)獎(jiǎng)勵(lì)。

本質(zhì)： 其“靜態(tài)收益”無真實(shí)業(yè)務(wù)支撐，發(fā)行的代幣是不受法律保護(hù)的“空氣幣”。

12、“AIDAv2”質(zhì)押挖礦項(xiàng)目

風(fēng)險(xiǎn)提示： 該項(xiàng)目通過虛擬貨幣進(jìn)行質(zhì)押挖礦，提供高額動(dòng)靜態(tài)收益。中國人民銀行已多次明確，虛擬貨幣相關(guān)業(yè)務(wù)屬于非法金融活動(dòng)。 參與此類項(xiàng)目不僅財(cái)產(chǎn)損失風(fēng)險(xiǎn)巨大，更可能面臨法律風(fēng)險(xiǎn)！

識(shí)破騙局，牢記這幾點(diǎn)

核實(shí)官方信息： 任何投資前，請(qǐng)通過企業(yè)官網(wǎng)、官方電話等渠道核實(shí)項(xiàng)目真?zhèn)巍Ｕ?guī)央企絕不會(huì)通過個(gè)人賬戶或虛擬貨幣收款。

警惕高額回報(bào)： 日息超過1%的理財(cái)產(chǎn)品，99.9%是騙局。請(qǐng)相信天下沒有穩(wěn)賺不賠的買賣。

拒絕非正規(guī)下載： 只能通過第三方鏈接、二維碼下載的APP，且下載時(shí)提示“未備案”、“有風(fēng)險(xiǎn)”，請(qǐng)立即停止。

保護(hù)個(gè)人信息： 切勿輕易提交身份證正反面照片、銀行卡等敏感信息。

法律紅線勿碰： 任何要求你提供賬戶“走流水”的行為，都可能讓你成為詐騙分子的幫兇，后果嚴(yán)重！

年關(guān)將至，守好自己的錢袋子比什么都重要。希望各位讀者提高警惕，遠(yuǎn)離騙局，過個(gè)安心年！