“銀行專員”免費上門

為您辦理高額度信用卡

你以為是辦卡捷徑

殊不知是詐騙陷阱

今天我們就來揭曉這種

新套路

一

輕信上門“銀行專員”

卡沒辦成反被騙錢

2023年5月的某日，楊先生接到了一通陌生來電，對方自稱是某銀行的信用卡專員，并詢問楊先生是否需要辦理高額度信用卡。楊先生近期正好有辦卡打算，想找一個簡單便捷的途徑。在得到肯定的回復(fù)后，電話里的“銀行專員”隨即提出主動上門協(xié)助辦卡。

不久后，雙方在約定的時間地點會面。望著眼前穿著得體、佩戴銀行工牌的兩名業(yè)務(wù)員，楊先生很快放下戒備心。業(yè)務(wù)員首先讓楊先生提供身份證、信用卡、儲蓄卡等材料，并替楊先生在手機上填寫了申辦信用卡的相關(guān)信息。

完成上述操作后，一名業(yè)務(wù)員拿出三臺POS機讓楊先生刷臉，稱這些機子是免費贈送給他的，每臺機子要先刷一筆399元押金激活，才能增加信用卡的額度，辦好后押金會自動返還。

考慮片刻后，楊先生還是決定配合刷機。隨后業(yè)務(wù)員便稱已經(jīng)辦好了，信用卡很快就會下發(fā)，并將POS機留給楊先生。

事后，楊先生發(fā)現(xiàn)辦好的信用卡遲遲未發(fā)放，而激活POS機刷走的1000多元押金也一直沒退。嘗試聯(lián)系業(yè)務(wù)員無果后，才發(fā)現(xiàn)自己上當受騙了。

二

全國多名被害人受騙

39人詐騙團伙落網(wǎng)

楊先生的遭遇并不是個例

來自全國各地的多名受害人

都被同一批犯罪團伙

以相似手段所騙

2023年6月至2024年1月，包括主犯吳某龍在內(nèi)的共計39人先后被抓獲歸案或主動投案。

原來，自2022年9月開始，吳某龍與某支付公司合作代理POS機推廣業(yè)務(wù)，并通過本人或下級代理招募的方式，糾集多名業(yè)務(wù)員，流轉(zhuǎn)于廣東、廣西、福建等地，共同開展以辦理信用卡名義推銷POS機并騙刷激活費轉(zhuǎn)賬的非法活動。

詐騙過程中，吳某龍先自行購買POS機，出售給各個業(yè)務(wù)員。業(yè)務(wù)員再發(fā)展多個下級代理，各自展開行動，電話聯(lián)系被害人假意為其申請辦理高額度信用卡，見面后通過虛構(gòu)銀行工作人員身份取得被害人信任，引導(dǎo)被害人辦理一臺或多臺POS機，并騙刷每臺399元的激活費。

三

嚴厲打擊涉眾犯罪

守好老百姓“錢袋子”

這起案件涉及多個省份，犯罪嫌疑人、被害人眾多，涉案金額巨大。案件偵查初期，同安區(qū)檢察院即提前介入，引導(dǎo)偵查機關(guān)調(diào)取POS機后臺數(shù)據(jù)等證據(jù)，并向全國各地被害人取證，人數(shù)達300余人，為準確認定犯罪數(shù)額打好根基。

該案偵查終結(jié)后，被移送同安區(qū)檢察院審查起訴。經(jīng)審查認定，吳某龍騙取被害人辦理POS機312臺，伙同業(yè)務(wù)員共計詐騙238萬余元，其他業(yè)務(wù)員及代理分別實施了8000余元至29萬余元不等的詐騙。本案系共同犯罪，吳某龍等人以非法占有為目的，合伙虛構(gòu)事實、隱瞞真相，多次騙取他人錢款，數(shù)額特別巨大，構(gòu)成詐騙罪。

同安區(qū)檢察院依法提起公訴。審判階段，同安區(qū)檢察院深化運用認罪認罰從寬制度，引導(dǎo)被告人積極退贓退賠，最大程度挽回被害人經(jīng)濟損失，共追贓挽損230余萬元。

同安區(qū)法院采納起訴意見，最終以詐騙罪判處吳某龍有期徒刑十年，并處罰金人民幣八萬元，其他38個被告人依據(jù)犯罪輕重程度，分別被判處有期徒刑三年至拘役三個月不等，并處相應(yīng)罰金。

檢察官有話說

正規(guī)的銀行業(yè)務(wù)不會要求客戶使用非官方設(shè)備進行操作，更不會在未發(fā)放信用卡前收取任何費用。請廣大群眾警惕任何聲稱可以提供高額度信用卡服務(wù)的機構(gòu)或個人，不要隨意向他人透露個人敏感信息，如身份證、銀行卡號等；對于需要刷臉或提供銀行卡信息的請求，應(yīng)先驗證對方是否為正規(guī)機構(gòu)工作人員，若遇可疑情況，應(yīng)及時向警方報案，并咨詢銀行客服確認情況。我們呼吁大家共同維護良好的金融秩序，保護自己的合法權(quán)益。

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