【案例詳情】

某天，XX銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)迎來(lái)了一位客戶申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶用于收取工資，經(jīng)工作人員核實(shí)客戶信息無(wú)誤后為其開(kāi)立了賬戶。該賬戶在開(kāi)戶后的2個(gè)月內(nèi)資金交易多為工資發(fā)放及日常消費(fèi)，并無(wú)異常。但同年的8月，該賬戶在收到4筆不同交易對(duì)手轉(zhuǎn)入的資金（合計(jì)金額約1萬(wàn)元）后出現(xiàn)交易異常的情況?？蛻綦S即立馬前往就近銀行網(wǎng)點(diǎn)咨詢，銀行工作人員告知其賬戶因涉案被有權(quán)機(jī)關(guān)進(jìn)行了司法凍結(jié)，客戶恐慌表示他只是幫朋友收幾筆款項(xiàng)，他連交易對(duì)手是誰(shuí)都不認(rèn)識(shí)，銀行工作人員告知客戶立馬報(bào)案并說(shuō)明情況。

【案例分析】

該案例中，客戶因幫助朋友代收幾筆款項(xiàng)，看似是幫朋友的小忙，實(shí)則已經(jīng)構(gòu)成出借賬戶的行為，在不知情的情況下已成為犯罪的“幫兇”。出租出借賬戶不僅可能使個(gè)人承擔(dān)法律責(zé)任，還可能導(dǎo)致信用記錄受損、經(jīng)濟(jì)損失、個(gè)人信息泄露等風(fēng)險(xiǎn)。

【風(fēng)險(xiǎn)提示】

保護(hù)賬戶信息，不向他人透露賬戶密碼、驗(yàn)證碼等敏感信息，定期修改密碼，提高賬戶安全性。

警惕賬戶異常交易，若賬戶突然收到大額或頻繁的異常資金，尤其是來(lái)自陌生交易對(duì)手的資金，可能是賬戶被用于非法活動(dòng)的信號(hào)，應(yīng)立即聯(lián)系銀行并配合調(diào)查。

提高防范意識(shí)，切記勿將自己的銀行卡和電話卡出租、出借、出售給他人，警惕成為不法分子的幫兇。

來(lái)源：廣發(fā)銀行珠海分行