一、案例簡介

2024年5月，尚女士通過社交平臺結(jié)識一名假冒上海期貨交易所員工的男子，對方以網(wǎng)戀關(guān)系誘導(dǎo)其投資虛擬貨幣“U幣”，聲稱通過虛假平臺交易可獲高額收益。尚女士投入10余萬元后，平臺以“稅務(wù)審核”等理由拖延提現(xiàn)，最終詐騙團(tuán)伙卷款跑路。經(jīng)查，該平臺為偽造系統(tǒng)，后臺操控?cái)?shù)據(jù)，涉案金額50余萬元。

二、風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)解析：

（一）情感誘導(dǎo)+虛假身份

詐騙團(tuán)伙偽裝“金融精英”，利用網(wǎng)戀建立信任，以“內(nèi)幕消息”“線下交易更安全”誘導(dǎo)投資，規(guī)避資金監(jiān)管。

（二）偽造交易+數(shù)據(jù)操控

山寨平臺仿冒正規(guī)交易所界面，謊稱“對接國際數(shù)據(jù)”，實(shí)則后臺操控盈虧，初期允諾小額提現(xiàn)，大額投入后關(guān)閉平臺。

（三）資金黑池+監(jiān)管盲區(qū)

資金通過“U商”地下洗白，流向境外；平臺注冊于離岸監(jiān)管薄弱區(qū)，投資者維權(quán)困難。

三、風(fēng)險(xiǎn)防范指南

（一）驗(yàn)明平臺正身

查資質(zhì)：通過證監(jiān)會、銀保監(jiān)會官網(wǎng)核實(shí)金融牌照，警惕“國際監(jiān)管”“即將獲批”等模糊話術(shù)。

溯數(shù)據(jù)：用區(qū)塊鏈瀏覽器核驗(yàn)交易記錄真實(shí)性，無鏈上哈希值或數(shù)據(jù)異常的平臺需警惕。

（二）識破詐騙話術(shù)

拒絕“網(wǎng)戀薦投”“保本高息”等反邏輯承諾，安裝國家反詐中心APP，開啟風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。

（三）守好資金安全

專戶專用：設(shè)立獨(dú)立投資賬戶，拒絕向個人賬戶轉(zhuǎn)賬或場外交易。

小額試水：首次投資限小額，多次測試提現(xiàn)功能，遇“解凍金”等要求立即報(bào)警。

（四）快速止損維權(quán)

保存證據(jù)：留存聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證、平臺截圖，線下交易需錄音錄像。

多渠道報(bào)案：立即聯(lián)系公安機(jī)關(guān)，同步向12377舉報(bào)中心、互金協(xié)會提交材料。

廣發(fā)銀行珠海分行溫馨提醒：

警惕“甜蜜陷阱”：網(wǎng)絡(luò)交友提及投資理財(cái)時(shí)，請牢記“談感情不碰錢”；

認(rèn)準(zhǔn)正規(guī)渠道：通過銀行、持牌金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資，切勿輕信“灰色捷徑”；

強(qiáng)化信息核驗(yàn)：掃碼下載“國家反詐中心”APP，定期查詢官方風(fēng)險(xiǎn)提示名單；

遇詐立即行動：若發(fā)現(xiàn)異常，請撥打110或銀行客服電話尋求幫助。

來源：廣發(fā)銀行珠海分行