文：鄒玉杰律師；
做一輩子刑辯，防一萬人失足……

非法吸收公眾存款類案件，屬于相對(duì)多發(fā)的案件，針對(duì)此類由于具體情況不同，可以有如下幾種不同的辯護(hù)方向：

一、無罪辯護(hù)

1.行為不具有非法性：

仔細(xì)審查涉案行為是否經(jīng)過金融管理部門的合法許可，是否符合相關(guān)金融管理規(guī)定的具體要求。

例如，某些新型金融業(yè)務(wù)模式可能因法律法規(guī)的滯后性，導(dǎo)致其合法性界定不明確，此時(shí)需要深入研究相關(guān)政策法規(guī)，以及行業(yè)慣例和監(jiān)管態(tài)度，以論證行為的合法性。

2.未滿足公開性和社會(huì)性特征：

詳細(xì)調(diào)查宣傳推廣的范圍和對(duì)象。

如果只是在特定的小圈子內(nèi)，如特定行業(yè)協(xié)會(huì)、專業(yè)交流群等，進(jìn)行有針對(duì)性的資金募集，且這些群體具有明確的共同特征和特定聯(lián)系，并非面向社會(huì)不特定對(duì)象，那么就不滿足公開性和社會(huì)性的構(gòu)成要件。

3.不存在利誘性：

認(rèn)真分析所承諾的回報(bào)內(nèi)容和方式。

如果回報(bào)是基于項(xiàng)目的實(shí)際收益情況，且明確告知投資者存在風(fēng)險(xiǎn)，并非固定的、不受市場(chǎng)因素影響的“保本加高額利息”模式，那么就不符合利誘性的特點(diǎn)。

二、罪輕辯護(hù)

1.準(zhǔn)確認(rèn)定犯罪數(shù)額：

全面梳理資金往來賬目，對(duì)于存在復(fù)投的情況，要根據(jù)實(shí)際情況合理計(jì)算本金和利息，避免重復(fù)計(jì)算。

對(duì)于掛帳的金額，要查明其性質(zhì)和原因，看是否應(yīng)計(jì)入犯罪數(shù)額。同時(shí)，對(duì)于近親屬投資部分，若能證明其投資行為與普通公眾有明顯區(qū)別，如未進(jìn)行公開宣傳吸引，而是基于親情關(guān)系的支持，可主張扣除。

2.強(qiáng)調(diào)從輕情節(jié)：

詳細(xì)闡述行為人在犯罪中的具體作用和地位，如是否僅負(fù)責(zé)一些輔助性工作，如財(cái)務(wù)記賬、文件傳遞等，對(duì)于核心決策和資金運(yùn)作沒有實(shí)質(zhì)性的參與，以此論證其為從犯。

同時(shí)，提供行為人自首、坦白的相關(guān)證據(jù)，如主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案的記錄、如實(shí)供述犯罪事實(shí)的筆錄等，說明其具有認(rèn)罪悔罪態(tài)度，積極配合司法機(jī)關(guān)辦案。

3.積極退贓退賠：

展示行為人積極退贓退賠的實(shí)際行動(dòng)和成果，如提供退贓的銀行轉(zhuǎn)賬記錄、與被害人達(dá)成的和解協(xié)議等。

說明退贓退賠行為對(duì)挽回被害人損失、緩解社會(huì)矛盾所起到的積極作用，請(qǐng)求法院在量刑時(shí)予以從輕考慮。

三、程序辯護(hù)

1.審查證據(jù)收集程序：

仔細(xì)審查偵查機(jī)關(guān)收集證據(jù)的過程，看是否存在違反法定程序的情況。

例如，是否存在未經(jīng)合法審批進(jìn)行搜查、扣押的行為，獲取的物證、書證是否符合法定的保管和提取程序，詢問證人、訊問犯罪嫌疑人時(shí)是否存在威脅、引誘等非法方法獲取口供的情況。

如果發(fā)現(xiàn)存在上述問題，及時(shí)申請(qǐng)排除相關(guān)非法證據(jù)，以削弱控方的證據(jù)支持。

2.監(jiān)督辦案程序合規(guī)性：

關(guān)注整個(gè)辦案過程中各項(xiàng)程序的執(zhí)行情況，如拘留、逮捕等強(qiáng)制措施的適用是否符合法定條件和程序，是否存在超期羈押的問題。

同時(shí)，審查案件的移送、起訴等環(huán)節(jié)是否按照法定時(shí)間和程序進(jìn)行，保障犯罪嫌疑人的合法權(quán)益不受侵犯。

如果發(fā)現(xiàn)程序違法問題，及時(shí)向相關(guān)部門提出異議，要求糾正違法行為，以維護(hù)犯罪嫌疑人的合法權(quán)益。

四、事實(shí)辯護(hù)

1.區(qū)分不同行為性質(zhì)：

深入分析案件事實(shí)，準(zhǔn)確區(qū)分正常的商業(yè)合作、民間借貸與非法吸收公眾存款行為。

例如，對(duì)于一些企業(yè)之間的資金拆借行為，如果有明確的借款合同、合理的借款用途和還款計(jì)劃，且雙方是基于真實(shí)的商業(yè)合作關(guān)系進(jìn)行的資金融通，就不應(yīng)簡(jiǎn)單地認(rèn)定為非法吸收公眾存款。

2.明確資金流向和用途：

詳細(xì)調(diào)查集資資金的流向和實(shí)際用途，通過銀行流水、財(cái)務(wù)賬目等證據(jù)，證明資金確實(shí)用于企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營、技術(shù)研發(fā)、項(xiàng)目建設(shè)等正當(dāng)途徑，而不是被行為人肆意揮霍、用于個(gè)人消費(fèi)或者違法犯罪活動(dòng)。

如果能夠證明資金的合理使用和企業(yè)為了發(fā)展所做出的努力，將有助于減輕行為的社會(huì)危害性，為事實(shí)辯護(hù)提供有力支持。

五、證據(jù)辯護(hù)

1.質(zhì)疑證據(jù)的真實(shí)性：

對(duì)控方提供的證據(jù)進(jìn)行細(xì)致審查，從證據(jù)的來源、形成過程等方面尋找疑點(diǎn)。

例如，對(duì)于證人證言，要考慮證人與案件當(dāng)事人的關(guān)系、證人的感知能力和記憶準(zhǔn)確性等因素，判斷其證言的真實(shí)性。

對(duì)于書證、物證，要審查其是否存在偽造、變?cè)斓目赡?，如合同文件的簽名是否真?shí)、財(cái)務(wù)報(bào)表的數(shù)據(jù)是否準(zhǔn)確等。

對(duì)于司法會(huì)計(jì)鑒定意見或?qū)徲?jì)報(bào)告，要審查檢材是否被污染、檢材是否充分、鑒定意見是否確定或是否附條件、是否超范圍等等。

2.審查證據(jù)的關(guān)聯(lián)性：

分析證據(jù)與案件事實(shí)之間的關(guān)聯(lián)程度，判斷證據(jù)是否能夠直接或間接證明犯罪行為的存在及犯罪嫌疑人的罪責(zé)。

對(duì)于一些關(guān)聯(lián)性不強(qiáng)的證據(jù)，如與案件核心事實(shí)無關(guān)的旁枝末節(jié)信息、不能證明關(guān)鍵犯罪要素的間接證據(jù)等，可提出質(zhì)疑，要求法庭在認(rèn)定事實(shí)時(shí)不予采信，以削弱控方的證據(jù)體系，為辯護(hù)提供有利空間。

作者：鄒玉杰律師

九章刑辯創(chuàng)始人，安徽律師門戶網(wǎng)創(chuàng)始人；

亳州律協(xié)刑委會(huì)主任，金亞太（亳州）律師事務(wù)所主任，譙城區(qū)法學(xué)會(huì)首席法律咨詢專家……

目標(biāo)：窮二十年蠻力，救一百條人命！

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