李大霄曾說(shuō)過一段經(jīng)典的話：清華大學(xué)畢業(yè)生炒股，幾乎人人虧錢！

股市為何這么難？牛頓、馬克吐溫都虧錢，經(jīng)濟(jì)學(xué)家也虧錢！

復(fù)盤收益情況，你會(huì)發(fā)現(xiàn)一個(gè)奇怪的現(xiàn)象。

大部分收益都來(lái)自于某一兩只股，這極少數(shù)的股票大漲，并且你倉(cāng)位不小。而其他的盈利都不重要。

當(dāng)然，如果是虧損的賬戶，你的重大虧損也會(huì)來(lái)自于一兩只重倉(cāng)股，你買錯(cuò)了，虧慘了。

最近我一直在知識(shí)星球-磐點(diǎn)財(cái)經(jīng)上討論這個(gè)問題，并給出答案：盈利和虧損都來(lái)自于少數(shù)股票。

既然這是一個(gè)非常顯而易見的結(jié)論，那么我們就應(yīng)該知行合一。

知：我知道盈利和虧損都來(lái)自于少數(shù)股票；

行：重倉(cāng)盈利概率大的股票，降低發(fā)生重大虧損的概率。

想要達(dá)成這個(gè)目標(biāo)如何做呢？

我總結(jié)了三個(gè)方法：

第一，減少買股次數(shù)。買得越多，虧的概率越大。減少買入次數(shù)，沒有確切的機(jī)會(huì)，不要買股。沉住氣，耐心等待。等到最佳擊球位置的時(shí)候才買入股票。

第二，勝率大的股票上增加倉(cāng)位。當(dāng)我們通過技術(shù)、趨勢(shì)、資訊綜合判斷某個(gè)股票將迎來(lái)巨大反彈機(jī)會(huì)的時(shí)候，給它更足的倉(cāng)位。切記，要在趨勢(shì)形成的時(shí)候才重倉(cāng)。如果是下跌趨勢(shì)，不要急著重倉(cāng)買入。

第三，設(shè)置止損位。沒有人能夠100%成功，所以必須有止損位。之所以會(huì)虧得很慘烈，就是因?yàn)椴辉O(shè)置止損。在下跌過程中接飛刀，越來(lái)倉(cāng)位越重，但是股票卻持續(xù)下跌，不回頭。

當(dāng)你忍無(wú)可忍割肉后，造成巨大虧損。割肉后，會(huì)發(fā)生兩種情況。第一個(gè)是，股票持續(xù)下跌，或者在某個(gè)位置長(zhǎng)期盤整，沒有上漲的動(dòng)力，更不可能回到之前價(jià)格。

另一種情況是盤整后，反彈。但是你已經(jīng)割肉了，就不想再買回來(lái)。于是，結(jié)果都是發(fā)生了真實(shí)的巨大虧損。

而設(shè)置止損位，可以讓你不至于愚蠢地被重倉(cāng)套牢。

至于如何找到最佳擊球位置，如何設(shè)置止損位，如何判斷一個(gè)股票具有較好的未來(lái)走勢(shì)，這些都需要持續(xù)學(xué)習(xí)和對(duì)行業(yè)、企業(yè)的深入研究。

另外，技術(shù)、知識(shí)、行業(yè)分析都可以通過學(xué)習(xí)獲得，但是“知行合一”卻很難。這是因?yàn)椤柏澙泛涂只攀侨诵浴?，人性是很難通過學(xué)習(xí)被改變的。

人性的弱點(diǎn)需要通過不停地犯錯(cuò)，被市場(chǎng)蹂躪，痛定思痛，持續(xù)反思，然后浴火重生。當(dāng)然，大多數(shù)人都無(wú)法完成重生。正如牛頓炒股也會(huì)虧錢。清華大學(xué)的學(xué)生智商很高，也是絕大多數(shù)人虧錢。

同樣，經(jīng)濟(jì)學(xué)家討論經(jīng)濟(jì)問題頭頭是道，炒股則會(huì)虧掉褲衩。

最終，戰(zhàn)勝人性才能戰(zhàn)勝股市，這恰恰是最難最難的事情。因此，全世界的股民都是“7虧、2平、1贏”。

這些關(guān)于炒股的思考，我隨時(shí)都會(huì)記錄在知識(shí)星球-磐點(diǎn)財(cái)經(jīng)上。