文|Tess

公眾號| Tess外貿(mào)Club（Tess_2006）

有人給我發(fā)來一段求助信息：

“我的朋友6.28號 從日本回到廣州白云機(jī)場，被當(dāng)成逃犯被廣州白云機(jī)場邊檢帶走。

事件：朋友在日本使用日幣跟在日本的兌換者兌換人民幣，兌換人民幣一共兩筆共53萬左右。

然而，在日本的兌換者叫國內(nèi)詐騙團(tuán)伙，讓國內(nèi)兩個受害者，一個受害者是番禺20多萬，一個受害者是天津30多萬，把這筆錢打到朋友銀行卡。

受害者報警后，天津警方把朋友列為網(wǎng)逃，6月28日下午6點(diǎn)左右，朋友從日本到達(dá)廣州機(jī)場，被廣州白云機(jī)場邊檢帶走。

Tess, 您有沒有遇到這種情況，有沒有什么建議給我們？”

為了方便閱讀，這里把求助者的朋友稱為“ 小A”

一、關(guān)于小A的行為解析。

小A在日本通過非官方渠道，將日元兌換成人民幣，并收取了兩筆合計超過53萬人民幣的匯款。

這一行為從中國法律視角看，不但違反了外匯管理規(guī)定，還存在涉嫌刑事犯罪的高風(fēng)險，具體問題如下：

1. 規(guī)避監(jiān)管、非法換匯。
   中國居民每年有5萬美元的結(jié)匯額度，個人完全可以通過銀行合法操作。小A放棄正規(guī)渠道，轉(zhuǎn)而找陌生人“地下?lián)Q匯”，本身就是違反《外匯管理?xiàng)l例》的行為，可能觸及非法經(jīng)營罪（刑法第225條）。
2. 賬戶接收詐騙資金。
   更嚴(yán)重的問題在于，這53萬元人民幣是詐騙團(tuán)伙從受害者那里騙得的資金，并直接打入小A的賬戶。雖然小A不是主犯，但其行為符合“為犯罪活動提供便利”的特征，可能被警方認(rèn)定為掩飾、隱瞞犯罪所得罪幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪
3. 主觀過失，非完全無辜。
   小A選擇了明顯高風(fēng)險的方式換匯，且金額巨大、賬戶異常，說明他對這類操作的非法性至少是“應(yīng)知”狀態(tài)。在司法體系中，不知道自己違法從來都不是免責(zé)的理由。

所以，從事實(shí)層面看，小A并不無辜。他或許不是詐騙團(tuán)伙成員，但他在貪圖便利和匯率優(yōu)勢的動機(jī)驅(qū)使下，主動接入了高風(fēng)險非法渠道，最終被洗錢鏈條反噬。

二、當(dāng)前階段應(yīng)對建議。

目前最重要的是，不是“喊冤”，而是快速找準(zhǔn)方向，冷靜應(yīng)對。建議如下：

1. 盡快確認(rèn)人在哪里。
   聯(lián)系天津公安機(jī)關(guān)（案發(fā)地）為優(yōu)先，電話或到訪查詢是否有立案、拘留信息，同時請廣州本地律師同步查白云區(qū)及周邊看守所是否有人被羈押。
2. 聘請熟悉刑事案件的專業(yè)律師。
   律師必須具備辦理非法經(jīng)營、洗錢、信息網(wǎng)絡(luò)犯罪等經(jīng)濟(jì)類刑案經(jīng)驗(yàn)，并了解異地羈押案件的操作流程。
3. 準(zhǔn)備情況說明與證據(jù)材料
   盡可能搜集以下材料：
4. a.與日本換匯方的聊天記錄、轉(zhuǎn)賬憑證
5. b.對資金來源“不知情”的證據(jù)
6. c.匯款前后賬戶資金流向記錄
7. d.書面說明：說明換匯初衷、資金用途、沒有犯罪意圖等情況
8. 爭取寬大處理
   律師介入后，應(yīng)當(dāng)主動表態(tài)愿意配合調(diào)查、協(xié)助退賠，并向公安機(jī)關(guān)表達(dá)對非法行為的認(rèn)識和悔意，以爭取“從犯認(rèn)定”、“情節(jié)較輕”，或取保候?qū)彙?/li>

三，可能的法律后果：

最好的結(jié)果：案件未正式立案或被認(rèn)定為情節(jié)輕微，取保候?qū)徍蟛挥杵鹪V，前提是積極配合調(diào)查，能提供清晰證據(jù)說明換匯無主觀惡意，且退賠。

中等結(jié)果：被認(rèn)定為從犯或幫助類犯罪，獲輕判并爭取緩刑，如有交易記錄、無前科、第一次犯錯，法院通常可判1年左右，緩刑。

最差結(jié)果：被認(rèn)定為明知資金系詐騙所得仍參與收款，被判實(shí)刑。一般刑期在1～3年之間，視情節(jié)嚴(yán)重程度與配合態(tài)度決定。

四、一點(diǎn)提醒：

很多人把“換匯”當(dāng)成生活便利，卻忘了它背后的法律風(fēng)險。

這件事也提醒我們，對規(guī)則的輕視與僥幸常常是悲劇的源頭。

小A不是受害者，而是用非法方式求便利、結(jié)果被利用的高風(fēng)險操作者。

我的讀者99%都是整天和外匯打交道的外貿(mào)人，希望大家引以為戒，別哪天也被當(dāng)成逃犯被抓了。

今天就這樣吧。

PS：今天舉辦三年一次的小課堂。

在準(zhǔn)備課件的時候，越來越生氣，幾度覺得報名費(fèi)應(yīng)該在后面加個0，可惜啊，不能坐地起價，做人要講誠信。

在3小時的講解中，哪怕聽眾能記住一句話，學(xué)會一個工具，先不說能賺多少錢，至少能把學(xué)費(fèi)省回來。

以前聽過一些培訓(xùn)，聽了三個小時，總結(jié)一下5分鐘就能講明白。我PPT里的內(nèi)容，估計有些培訓(xùn)機(jī)構(gòu)要講7天吧。

我要是想擴(kuò)展，小SOHO的工具都能講一天，但今天我大概15分鐘就能講完。

下午見！