建投智匯嚴(yán)守安全合規(guī)底線，筑牢穩(wěn)健發(fā)展根基

在金融行業(yè)風(fēng)云變幻的當(dāng)下，安全與合規(guī)已成為企業(yè)穩(wěn)健前行的基石。建投智匯公司憑借對安全合規(guī)的高度重視與扎實(shí)舉措，在激烈的市場競爭中脫穎而出，為行業(yè)樹立了安全合規(guī)運(yùn)營的典范。

自成立以來，建投智匯便將合規(guī)管理視為企業(yè)發(fā)展的生命線，構(gòu)建了一套全面、嚴(yán)謹(jǐn)且科學(xué)的合規(guī)管理體系。公司成立了由高層領(lǐng)導(dǎo)牽頭的法治建設(shè)暨合規(guī)管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，集團(tuán)公司主要負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長，班子成員為副組長，各部門負(fù)責(zé)人作為小組成員，確保合規(guī)管理工作在公司戰(zhàn)略層面得到充分重視與有效推動(dòng)。明確合規(guī)總監(jiān)由分管合規(guī)工作的負(fù)責(zé)人兼任，使其能夠全面參與重大經(jīng)營管理活動(dòng)，并簽署重大決策事項(xiàng)的合規(guī)審查意見，從源頭把控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，設(shè)立合規(guī)（內(nèi)審）部，將法務(wù)與合規(guī)、風(fēng)控、內(nèi)控、審計(jì)職能合署辦公，充分發(fā)揮協(xié)同優(yōu)勢和監(jiān)督合力。各部門、子公司負(fù)責(zé)人擔(dān)任合規(guī)管理員，對所在部門和公司的經(jīng)營管理行為進(jìn)行實(shí)時(shí)合規(guī)審核，形成了全方位、多層次的合規(guī)管理網(wǎng)絡(luò)，有效發(fā)揮了合規(guī)管理 “三道防線” 作用 。

在制度建設(shè)方面，建投智匯堅(jiān)持以制度合規(guī)促進(jìn)企業(yè)合規(guī)。對《公司章程》進(jìn)行修訂，完善董事會各項(xiàng)制度、黨支部前置研究討論事項(xiàng)清單及議事規(guī)則、“三重一大” 決策制度實(shí)施辦法。同時(shí)，健全了涵蓋《基金投資管理辦法》《融資管理辦法》《對外擔(dān)保制度》《財(cái)務(wù)管理制度》《工程管理制度》《資產(chǎn)管理辦法》《合規(guī)管理指引》《風(fēng)險(xiǎn)管理制度》《法律事務(wù)管理辦法》《內(nèi)部審計(jì)制度》《違規(guī)經(jīng)營投資責(zé)任追究實(shí)施辦法》等在內(nèi)的一系列制度，并形成制度匯編，發(fā)放至每位員工手中，要求認(rèn)真學(xué)習(xí)并嚴(yán)格執(zhí)行，讓每一項(xiàng)業(yè)務(wù)操作、每一個(gè)工作環(huán)節(jié)都有章可循、有規(guī)可依 。

為確保合規(guī)審查機(jī)制的有效落實(shí)，建投智匯規(guī)定支委會、經(jīng)理辦公會議題提前征求合規(guī)總監(jiān)意見。各類合同（協(xié)議）、資金支付、擔(dān)保業(yè)務(wù)、印章使用、人員招聘等關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程，均需經(jīng)過嚴(yán)格的合規(guī)審查。一般事項(xiàng)由合規(guī)（內(nèi)設(shè)）部審查，重要事項(xiàng)報(bào)合規(guī)總監(jiān)審查。此外，公司深入排查梳理 2022 年以來各部門、子公司員工的違規(guī)違紀(jì)情況，建立起項(xiàng)目現(xiàn)場安全管理、工程款支付、招投標(biāo)、工作作風(fēng)等重點(diǎn)領(lǐng)域的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)清單。針對項(xiàng)目管理、涉法涉訴等問題，合規(guī)（內(nèi)審）部及時(shí)發(fā)出預(yù)警，并提出切實(shí)可行的防范風(fēng)險(xiǎn)建議，為公司運(yùn)營保駕護(hù)航 。

除了內(nèi)部管控，建投智匯還積極營造濃厚的合規(guī)文化氛圍。將深入學(xué)習(xí)習(xí)近平法治思想列入公司黨支部集體學(xué)習(xí)內(nèi)容，強(qiáng)化全體員工的合規(guī)經(jīng)營理念。通過開展憲法宣傳、法治培訓(xùn)、合規(guī)培訓(xùn)等多樣化活動(dòng)，廣泛宣傳合規(guī)文化。同時(shí)，設(shè)立違規(guī)舉報(bào)平臺，在公司官網(wǎng)發(fā)布違規(guī)行為投訴舉報(bào)渠道，包括網(wǎng)絡(luò)、信函、電話、接待等多種渠道，并在經(jīng)開區(qū)政務(wù)服務(wù)大廳公布監(jiān)督舉報(bào)電話，鼓勵(lì)全體員工及社會各界共同參與公司的合規(guī)監(jiān)督，營造出 “合規(guī)為先、風(fēng)控為要、審慎穩(wěn)健” 的良好合規(guī)經(jīng)營氛圍 。

在風(fēng)險(xiǎn)防控領(lǐng)域，建投智匯同樣成績斐然。以智能風(fēng)控系統(tǒng)為例，該系統(tǒng)整合海量的客戶數(shù)據(jù)、市場數(shù)據(jù)及行業(yè)數(shù)據(jù)，運(yùn)用先進(jìn)的算法模型進(jìn)行實(shí)時(shí)分析與風(fēng)險(xiǎn)評估，能夠精準(zhǔn)識別潛在的金融風(fēng)險(xiǎn)，有效降低不良資產(chǎn)率。自系統(tǒng)投入使用以來，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警準(zhǔn)確率大幅提升 [X]%，為公司的穩(wěn)健運(yùn)營提供了有力支撐 。在數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中，公司高度重視數(shù)據(jù)安全與技術(shù)安全。如中建投信托通過私有化部署 AI 大模型，為公司數(shù)據(jù)打造安全堡壘，確保數(shù)據(jù)在安全、可控的環(huán)境中流動(dòng)，并針對信托業(yè)務(wù)需求對模型進(jìn)行定制化開發(fā)，強(qiáng)化安全保障 。

建投智匯嚴(yán)守安全合規(guī)底線的努力，不僅贏得了監(jiān)管部門的認(rèn)可，更收獲了客戶的信賴與市場的贊譽(yù)。在未來的發(fā)展中，建投智匯將繼續(xù)秉持安全合規(guī)的經(jīng)營理念，不斷完善管理體系，提升風(fēng)險(xiǎn)防控能力，為金融行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展貢獻(xiàn)更多力量。