大象新聞?dòng)浾?龔雪 通訊員 呂游 左強(qiáng)

為充分發(fā)揮典型案例“辦理一案、治理一片”的作用，進(jìn)一步增強(qiáng)社會(huì)公眾防范非法集資的意識(shí)和能力，羅山縣人民法院現(xiàn)發(fā)布一批依法懲治非法集資犯罪典型案例，充分展現(xiàn)人民法院嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪的堅(jiān)定立場(chǎng)，揭示非法集資犯罪的慣用手段和風(fēng)險(xiǎn)危害，引導(dǎo)廣大群眾自覺遠(yuǎn)離非法金融活動(dòng)，為經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展?fàn)I造良好法治環(huán)境。

以發(fā)行銷售理財(cái)產(chǎn)品的方式非法吸收公眾存款——李某某非法吸收公眾存款案

基本案情：

2015年至2017年7月，被告人李某某(化名)為獲取高額收益，在信陽某小區(qū)設(shè)立咨詢服務(wù)部，作為非法銷售理財(cái)產(chǎn)品的活動(dòng)場(chǎng)所。其間，他通過舉辦推介會(huì)等形式向社會(huì)公開宣傳某科技公司非法發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，以承諾高額返利吸引投資人購買。據(jù)統(tǒng)計(jì)，前后有數(shù)百人通過李某某購買了某科技公司非法發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品。經(jīng)司法鑒定審計(jì)，2015年至2017年7月，李某某吸收公眾存款的總金額為8500余萬元。

法院裁判：

人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人李某某違反國家金融管理法律規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。被告人李某某犯非法吸收公眾存款罪，被判刑，并處罰金。尚未追繳到案的涉案贓款繼續(xù)追繳，返還被害人。

典型意義：

本案是典型的以投資理財(cái)返高額利息為名非法吸收他人資金的典型案例。被告人通過舉辦推介會(huì)等形式宣傳其理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)而吸引親戚朋友投資購買，后再通過親戚朋友以口口相傳的方式吸引其他不特定人員投資。其所承諾的高息，實(shí)則來源于新投資者的本金，屬于典型的“借新還舊”，待資金鏈斷裂，最后將會(huì)人去樓空，受害者不僅高額利息無法兌現(xiàn)，甚至本金也難以追回，最終導(dǎo)致血本無歸。

當(dāng)今社會(huì)各類投資理財(cái)項(xiàng)目層出不窮，犯罪分子往往披著“合法理財(cái)外衣”的偽裝行非法集資之事，以高收益、高返利、高提成的方式吸引他人投資，抓住部分人員“快錢夢(mèng)”的心理特征，允諾“保本高息”，實(shí)則圖謀其本金。本案警示廣大群眾，要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，切記“守好自己的錢袋子，天上不會(huì)掉餡餅。”

以“文化公益”為旗號(hào)非法吸收公眾存款——董某某非法吸收公眾存款案

基本案情：

2014年9月，被告人董某某(化名)在取得河南省某歷史文化基金會(huì)理事長趙某甲(化名，另案處理)同意后，在羅山縣設(shè)立河南省某歷史文化基金會(huì)信陽聯(lián)絡(luò)處，組織吸收公眾存款。趙某甲派遣趙某乙(化名，另案處理)和魏某某(化名，另案處理)指導(dǎo)工作，基金會(huì)以2分的利息每月結(jié)算返還給被告人董某某。至2015年8月，被告人董某某共吸收公眾存款210余萬元。

2015年8月，因趙某甲、趙某乙、魏某某無法結(jié)算從羅山吸收的存款利息，董某某停止向其轉(zhuǎn)移吸收的存款。但為維持局面不致崩盤，董某某繼續(xù)以基金會(huì)的名義吸收公眾存款用于支付到期的利息。至2020年5月，董某某單獨(dú)共吸收公眾存款500余萬元。董某某非法吸收的公眾存款按照累積資金共計(jì)720余萬元。

法院裁判：

人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人董某某伙同他人或單獨(dú)以河南省某歷史文化基金會(huì)的名義，向社會(huì)不特定對(duì)象非法吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。被告人董某某犯非法吸收公眾存款罪，被判刑，并處罰金；責(zé)令被告人董某某于判決生效之日起十日內(nèi)退賠集資參與人相應(yīng)經(jīng)濟(jì)損失。

典型意義：

本案是典型的打著“文化公益”為幌子，實(shí)則暗地經(jīng)營非公益行為，面向不特定群體非法集資的典型案件。被告人在羅山縣設(shè)立河南省某歷史文化基金會(huì)信陽聯(lián)絡(luò)處，以“存錢利息高、基金會(huì)可靠、網(wǎng)上可以查得到”為噱頭，精心設(shè)計(jì)騙局，向不特定群體非法吸收公眾存款，結(jié)果給參與人造成財(cái)產(chǎn)損失。

近年來，利用文化情懷的金融犯罪層出不窮，該類案件常以虛構(gòu)國家背書、承諾高額回報(bào)、設(shè)計(jì)傳銷等級(jí)、拉人頭給獎(jiǎng)勵(lì)等手段實(shí)施犯罪行為。在此提醒，廣大群眾要提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，切莫輕信公益基金承諾投資回報(bào)，牢記凡以公益之名投資返利行集資之實(shí)必為騙局。

以拍賣公司債權(quán)融資的方式非法吸收公眾存款 ——王某某、張某某非法吸收公眾存款案

基本案情：

2020年6月，C公司為融資與郭某(化名，已另案處理)達(dá)成合作協(xié)議，由郭某成立A公司、B公司，以拍賣債權(quán)的方式為C公司融資。具體方式為：C公司將其對(duì)某公司名下子公司建設(shè)項(xiàng)目中的應(yīng)收賬款債權(quán)以“賒讓”的方式轉(zhuǎn)讓給A公司，后A公司將打包好的債權(quán)包在某拍賣行的拍賣平臺(tái)拍賣。B公司在信陽成立分公司，通過分公司進(jìn)行社會(huì)宣傳，引流客戶到該拍賣行的拍賣平臺(tái)購買債權(quán)，客戶購買債權(quán)的資金最終流向C公司及某房地產(chǎn)開發(fā)集團(tuán)有限公司。被告人王某某(化名)、張某某(化名)為B公司信陽分公司羅山縣的經(jīng)紀(jì)師，2021年6月至2022年7月期間，王某某、張某某通過許諾高息的手段，幫助B公司在羅山縣境內(nèi)向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。經(jīng)審計(jì)，羅山縣區(qū)域吸收資金涉及的投資人數(shù)為110人(含王某某本人)，吸收資金2200余萬元(含王某某自己投資的資金)。

法院裁判：

人民法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人王某某、張某某非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。被告人王某某犯非法吸收公眾存款罪，被判刑，并處罰金；被告人張某某犯非法吸收公眾存款罪，被判刑，并處罰金；本案查封、凍結(jié)在案的各項(xiàng)財(cái)物，均依法處置后，按比例退賠集資參與人。被告人王某某、張某某分別退繳財(cái)物及違法所得，不足部分予以追繳，按比例退賠各自的集資參與人。

典型意義：

當(dāng)前，非法集資騙術(shù)花樣翻新，有的是利用特定人員身份虛構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品，有的以假借“國資”“拍賣”背書，偽裝合規(guī)表象等方式誘騙群眾投資等等。本案就是典型的以“拍賣債權(quán)融資”為幌子，實(shí)則面向不特定群體非法集資的典型案件。被告人通過許諾高息的手段，通過其所在的公司進(jìn)行社會(huì)宣傳，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，進(jìn)行非法集資活動(dòng)。

在此提醒，無論騙術(shù)手段如何翻新，犯罪分子本質(zhì)都是利用社會(huì)群眾想獲得高額回報(bào)、急于求成的心理。因此，廣大群眾一定要理性投資，謹(jǐn)記高收益往往背后帶來的就是高風(fēng)險(xiǎn)，切莫因貪圖小利陷入非法集資的陷阱，造成財(cái)產(chǎn)損失。

編審：孫曉東