中國人民銀行溫州市分行對外公布10張罰單，溫州鹿城農(nóng)商銀行、龍港農(nóng)商銀行、浙江民泰商業(yè)銀行溫州龍灣小微企業(yè)專營支行、樂清農(nóng)商銀行、浙江永嘉恒升村鎮(zhèn)銀行5家銀行合計(jì)被罰款1086萬元，其中樂清農(nóng)商銀行被罰款432.4萬元，為此次罰款金額最高的銀行。

湘財(cái)Plus注意到，上述被罰款370.8萬元的的溫州鹿城農(nóng)商銀行，半個(gè)多月前剛被溫州金融監(jiān)管局罰款455萬元。

5家銀行違反反洗錢等規(guī)定 共計(jì)被罰款1086萬

據(jù)中國人民銀行溫州市分行8月13日溫銀罰決字〔2025〕5-14號行政處罰信息公示表，5家銀行的違法行為主要是違反金融統(tǒng)計(jì)、反洗錢、征信等相關(guān)管理規(guī)定，合計(jì)罰款金額1086.7萬元，其中：

△溫州5家銀行被處罰詳情。制圖/湘財(cái)Plus

樂清農(nóng)商銀行因違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定；違反賬戶管理規(guī)定；違反國庫管理規(guī)定；違反征信管理規(guī)定；未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易，被警告，并處罰款432.4萬元。時(shí)任該行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部總經(jīng)理王某文、電子銀行部總經(jīng)理馮某分別被罰款3.9萬元、1萬元；

溫州鹿城農(nóng)商銀行因違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定；違反賬戶管理規(guī)定；違反商戶管理規(guī)定；違反國庫管理規(guī)定；違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；違反征信管理規(guī)定；未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，被警告，并處罰款370.8萬元。時(shí)任該行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部總經(jīng)理孫某雅、零售業(yè)務(wù)部總經(jīng)理戴某苗分別被罰款7萬元、1萬元；

浙江永嘉恒升村鎮(zhèn)銀行因違反金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定；違反賬戶管理規(guī)定；違反征信管理規(guī)定，被警告，并處罰款132萬元；

龍港農(nóng)村商銀行因違反賬戶管理規(guī)定，被警告，并處罰款81.5萬元。時(shí)任該行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部總經(jīng)理余某華警告，并處罰款5萬元；

浙江民泰商業(yè)銀行溫州龍灣小微企業(yè)專營支行因違反賬戶管理規(guī)定，被罰款70萬元。

△浙江樂清農(nóng)商銀行。

上述同時(shí)被處罰的5家銀行中，樂清農(nóng)商銀行被罰款432.4萬元，為此次罰款金額最高的銀行，鹿城農(nóng)商銀行違法行為達(dá)到8項(xiàng)，為此次處罰違法行為最多的銀行。此外，僅浙江民泰商業(yè)銀行溫州龍灣小微企業(yè)專營支行處罰公示期為3年，其他均為5年。

被罰的千億縣級農(nóng)商行半個(gè)月前剛收455萬罰單

值得一提的是，上述提及的溫州鹿城農(nóng)商銀行，半個(gè)多月前剛被溫州金融監(jiān)管分局罰款455萬元。

據(jù)溫州金融監(jiān)管分局7月21日披露的行政處罰信息公開表，鹿城農(nóng)商銀行因收費(fèi)管理不到位；貸款三查不到位，信貸資金被挪用；存款業(yè)務(wù)管理不審慎；員工行為管理不到位；貸款五級分類不準(zhǔn)確；違規(guī)跨區(qū)域開展業(yè)務(wù)；投資業(yè)務(wù)整改不到位；股權(quán)管理不規(guī)范；理財(cái)業(yè)務(wù)管理不規(guī)范，被罰款455萬元，李方敏、陳世疊、李堅(jiān)、朱張翔等4位負(fù)責(zé)人被警告。

上述4名員工中，陳世疊為鹿城農(nóng)商銀行副行長，曾任該行村銀辦常務(wù)副主任，李堅(jiān)也曾任村銀辦常務(wù)副主任，李方敏曾任業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理。

△溫州鹿城農(nóng)商銀行。

公開資料顯示，溫州鹿城農(nóng)商銀行2013年掛牌開業(yè)，由原鹿城農(nóng)村合作銀行改制而來，是溫州市第二家掛牌開業(yè)的農(nóng)商銀行，批量發(fā)起設(shè)立44家村鎮(zhèn)銀行，其中貴州27家、浙江6家、江西9家、河南1家、上海1家。

截至2025年6月末，鹿城農(nóng)商銀行總資產(chǎn)1039.49億元（母公司口徑），總負(fù)債948.63億元，所有者權(quán)益90.86億元，2025年1-6月，實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入13.60億元、凈利潤5.10億，元，同比分別增長13.17%、4.09%。

鹿城農(nóng)商銀行現(xiàn)任董事長、行長分別是陳國民、董海河，其中：

陳國敏1976年12月出生，本科學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師職稱，歷任人行溫州市中心支行信合辦秘書、辦公室負(fù)責(zé)人、溫州銀監(jiān)分局信合辦辦公室工作負(fù)責(zé)人、浙江省農(nóng)信聯(lián)社溫州辦事處綜合科副科長（副科）、瑞安農(nóng)村合作銀行行長，2020年6月起鹿城農(nóng)商銀行董事長。

董海河1975年3月出生，研究生學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師職稱，歷任嶼頭分社副主任（主持）、雙嶼信用社主任助理、信貸管理科科長助理、信貸管理部副總經(jīng)理（主持）、人力資源部總經(jīng)理、雙嶼支行行長、業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理、鹿城農(nóng)村合作銀行副行長、鹿城農(nóng)商銀行副行長，2014年4月起鹿城農(nóng)商銀行行長。

統(tǒng)籌/新湘財(cái) 撰文/湘財(cái)Plus

*重要說明：湘財(cái)Plus所有文章引述的數(shù)據(jù)或信息均來源于文中所提及公司的定期報(bào)告、臨時(shí)公告、官方發(fā)布及媒體報(bào)道等公開渠道，并盡最大努力保證數(shù)據(jù)經(jīng)得起驗(yàn)證，信息經(jīng)得起查證。如存在可能的錯(cuò)漏，請給我們留言。