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反詐日歷

今日反詐案例：虛假貸款類詐騙

典型案例

2025年8月，章華鎮(zhèn)的王先生接到一個來自澳門的陌生電話，對方稱其所在的貸款公司門檻低、放款快。王先生因最近資金短缺，便在對方的引導下，掃描其發(fā)來的二維碼下載了“貸款APP”。

填寫完相關信息后，對方稱王先生填寫的身份證號與銀行卡信息不符，導致放款失敗，要求王先生將自己名下的銀行卡郵寄給對方進行激活。

銀行卡寄出后不久，該卡綁定的手機號便收到賬戶成功轉入10000元的短信提醒。當王先生誤以為貸款成功時，錢又被立刻轉走，對方稱是因為賬戶被凍結，需要王先生向指定賬戶充值5000元，進一步激活賬戶，承諾打款后，充值的錢及貸款的錢會一同轉入到王先生的銀行賬戶內。

轉賬后，王先生再次登錄貸款APP，發(fā)現(xiàn)貸款金額還是無法提現(xiàn)，對方卻仍在要求繼續(xù)轉賬。王先生這才意識到自己被騙，隨即報警求助。

套路解析

1. 誘導下載虛假APP：通過陌生電話或鏈接引導下載虛假貸款平臺。

2. 偽造賬戶異常：以"銀行卡填寫錯誤""賬戶休眠"為由要求"解凍"。

3. 索要敏感信息：要求郵寄銀行卡、提供密碼、身份證等。

4. 制造虛假轉賬：小額轉賬后迅速取走，偽造"解凍需要激活費"的假象。

5. 多次要求轉賬：以"最后一步激活"為名誘導繼續(xù)匯款。

6. 銷毀證據(jù)：要求刪除支付記錄和APP，逃避追蹤。

防范措施

1. 警惕陌生鏈接：不點擊不明鏈接或下載未經(jīng)驗證的APP。

2. 勿泄露敏感信息：絕不提供銀行卡密碼、驗證碼或郵寄銀行卡。

3. 核實平臺資質：通過官方渠道驗證貸款平臺真實性。

4. 拒絕提前繳費：正規(guī)貸款無需"激活費""解凍費"。

5. 保留證據(jù)及時報警：發(fā)現(xiàn)異常立即終止操作并報警。

來源：華容警事

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