一名18歲女孩，在國(guó)外留學(xué)期間突然接到“指令”，被要求連夜飛回國(guó)內(nèi)，并趕到指定銀行取90萬(wàn)元現(xiàn)金。當(dāng)民警趕到的時(shí)候，女孩正將一摞摞現(xiàn)金裝進(jìn)行李箱，準(zhǔn)備送到騙子指定的地點(diǎn)……

這是山東省濱州市公安局反詐民警剛剛經(jīng)歷的一起電信詐騙勸阻實(shí)例。

騙子一步步設(shè)下陷阱

女孩小安今年18歲，在國(guó)外留學(xué)。今年8月，小安接到了自稱(chēng)當(dāng)?shù)匦l(wèi)生健康局的電話(huà)，說(shuō)她曾去過(guò)發(fā)生了疫情的醫(yī)院，如果不配合核查，將影響簽證，進(jìn)而影響學(xué)業(yè)。

小安一開(kāi)始還有警惕性，追問(wèn)對(duì)方怎么知道自己的電話(huà)。對(duì)方卻見(jiàn)招拆招，說(shuō)小安的信息被泄露了，主動(dòng)幫小安報(bào)警，并轉(zhuǎn)接了自稱(chēng)是某市公安局民警的視頻通話(huà)。

這一次通話(huà)讓小安更加驚慌失措。對(duì)方穿著“警服”、戴著口罩，嚴(yán)厲地稱(chēng)小安涉嫌一起洗錢(qián)案，如果不配合調(diào)查，將被引渡回國(guó)。事情越說(shuō)越嚴(yán)肅，小安非常害怕，只能聽(tīng)從對(duì)方的指令。

隨后，“民警”又說(shuō)準(zhǔn)備收網(wǎng)抓捕，小安若想取保候?qū)彛峤?0萬(wàn)元人民幣的保證金。沒(méi)有那么多錢(qián)的小安，向父母編了理由要到了足額的錢(qián)。

女孩取出的90萬(wàn)元現(xiàn)金

圖為取出來(lái)的現(xiàn)金

女孩手機(jī)被實(shí)時(shí)監(jiān)控

為確保事情不敗露，“民警”要求小安手寫(xiě)保證書(shū)，承諾不得向任何人泄露案情，還要求小安下載一個(gè)手機(jī)軟件，24小時(shí)上傳自己和周邊環(huán)境的合影，以此監(jiān)控小安的一舉一動(dòng)。

9月4日，小安按照指令乘飛機(jī)回國(guó)，根據(jù)對(duì)方發(fā)來(lái)的取錢(qián)地址，馬不停蹄趕往濱州，打算第二天去指定銀行提取現(xiàn)金。

接到小安取錢(qián)的預(yù)約信息，銀行工作人員根據(jù)警銀合作相關(guān)要求，十分警惕。因?yàn)閿?shù)額巨大，工作人員絲毫不敢懈怠，便詳細(xì)詢(xún)問(wèn)取錢(qián)原因。小安按照騙子提前給出的“劇本”回答，告訴工作人員要在濱州某小區(qū)買(mǎi)房子。銀行工作人員在交流后，依然覺(jué)得小安有被詐騙的可能，同步將小安提取現(xiàn)金的情況通報(bào)濱州市公安局反詐中心。

民警核查相關(guān)信息后，發(fā)現(xiàn)小安之前與濱州并無(wú)交集，結(jié)合小安來(lái)買(mǎi)房的說(shuō)辭更顯可疑，被詐騙的可能性非常大。民警第一時(shí)間趕往銀行，當(dāng)面勸阻。

民警亮明身份后，小安有些抗拒，并不配合。此時(shí)的她實(shí)在無(wú)法分清，手機(jī)里的“警察”和面前的警察，到底該聽(tīng)誰(shuí)的。

民警嚴(yán)肅要求小安配合工作，在查看小安手機(jī)時(shí)，發(fā)現(xiàn)詐騙分子一直通過(guò)手機(jī)監(jiān)控著小安的一舉一動(dòng)。就在此時(shí)，騙子覺(jué)察到詐騙行為已經(jīng)敗露，賬號(hào)立即離線。

女孩談自己的經(jīng)歷

圖為女孩按指令取錢(qián)

在民警耐心勸說(shuō)下意識(shí)到被騙

當(dāng)民警一步步拆解了詐騙的過(guò)程，小安終于從被騙子深度“洗腦”狀態(tài)中逐漸清醒，意識(shí)到自己被騙。在民警的幫助下，她撥通了媽媽的電話(huà)。

聽(tīng)到媽媽的聲音，小安忍不住放聲哭了出來(lái)。此刻，她有后怕、有委屈、有自責(zé)，好在90萬(wàn)元現(xiàn)金保住了。

在民警的建議下，現(xiàn)金當(dāng)場(chǎng)存進(jìn)了小安媽媽的賬戶(hù)，小安媽媽也立即從外地趕往濱州，將小安接回了家。

“留學(xué)生被騙回國(guó)內(nèi)取錢(qián)且數(shù)額這么大，比較罕見(jiàn)。匯總近幾年電詐案件，在外求學(xué)的留學(xué)生已經(jīng)成為電信詐騙的重點(diǎn)，被害人普遍年齡在16歲到18歲，遠(yuǎn)離家鄉(xiāng)，社會(huì)經(jīng)驗(yàn)和判斷力不足，容易陷入‘冒充公檢法’類(lèi)詐騙陷阱?！鞭k案民警告訴記者。

警方提醒：

廣大群眾特別是有留學(xué)生的家庭，要叮囑好在外求學(xué)的學(xué)生，冒充“公檢法”要求轉(zhuǎn)賬匯款、提取現(xiàn)金的，都是詐騙。希望大家提高警惕，謹(jǐn)防被騙。

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突然收到四十多萬(wàn)轉(zhuǎn)賬 杭州留學(xué)生在國(guó)外人都傻了

杭州的小帥在美國(guó)留學(xué)，八月初，正在宿舍看書(shū)的他，突然看到辦的外國(guó)手機(jī)號(hào)碼里有幾通未接來(lái)電，來(lái)電號(hào)碼顯示＋86（10）086，小帥點(diǎn)了回?fù)堋?/strong>“對(duì)方自稱(chēng)是中國(guó)移動(dòng)的工作人員，檢測(cè)到我這個(gè)手機(jī)號(hào)碼在廣州發(fā)短信散播不良言論，問(wèn)是不是我本人操作的？還要我兩小時(shí)內(nèi)把手機(jī)號(hào)注銷(xiāo)掉。如果想保留這個(gè)（手機(jī)）號(hào)，得聯(lián)系屬地派出所。說(shuō)完，就把電話(huà)轉(zhuǎn)到廣州增城公安分局……”

“警方”自證

電話(huà)轉(zhuǎn)至“廣州增城公安分局”后，對(duì)方和小帥確認(rèn)了姓名、家庭住址等基礎(chǔ)信息。為證明自己是“廣州增城公安分局的警察”，讓小帥上網(wǎng)搜索公安局的電話(huà)號(hào)碼，稍后用公安局的固定電話(huà)打來(lái)，說(shuō)完就掛斷了電話(huà)。

小帥用谷歌瀏覽器搜索截圖

小帥：“我用谷歌瀏覽器搜了下，增城公安的電話(huà)是＋86 （20） 8266 2205。可能是我人在國(guó)外的關(guān)系，打過(guò)去一直是無(wú)法接通的狀態(tài)。幾分鐘后，這個(gè)號(hào)碼真的就打來(lái)了。那我就確認(rèn)了嘛，肯定是‘公安’的人！”

拔出蘿卜帶出泥

“警方”正在和小帥核實(shí)散播不良言論的細(xì)節(jié)，突然，電話(huà)那頭一個(gè)聲音打斷了他們。小帥回憶說(shuō)：“另一位‘民警’說(shuō)，我剛提供的一張銀行卡涉嫌非法集資高達(dá)三百多萬(wàn)。‘警方’在廣州白云機(jī)場(chǎng)海關(guān)抓獲一名男子，身上帶了180多張銀行卡，其中一張就是以我的名義辦的，還說(shuō)犯罪嫌疑人指認(rèn)我自愿參與的，要我回國(guó)配合調(diào)查！這純扯淡嘛！我怎么可能參與非法集資呢！”

對(duì)方表示，由于涉案金額巨大，調(diào)查期間需對(duì)外保密，要小帥下載“Signal”APP后，每天跟“警方”視頻報(bào)備行程，卸載手機(jī)端所有的社交軟件?！八麄兺{說(shuō)，我現(xiàn)在是涉案嫌疑人，容易進(jìn)入留美學(xué)生黑名單，3到5年不得再入境，如果不配合調(diào)查會(huì)判刑入獄。”嚇懵了的小帥，完全配合著對(duì)方的調(diào)查。

配合“警方”調(diào)查

幾天后，小帥接到了配合調(diào)查的第一個(gè)任務(wù)。小帥：“他們可憐我一個(gè)人在異地留學(xué)不容易，努力幫我爭(zhēng)取取保候?qū)彽臋C(jī)會(huì)?？吹轿毅y行卡里沒(méi)有活期的存款，警方繳獲了一筆贓款，他們先把這筆錢(qián)打給我，讓我轉(zhuǎn)到他們指定的賬戶(hù)上，讓非法集資受害的百姓看到我在積極配合‘警方’調(diào)查。”

沒(méi)過(guò)兩天，小帥的銀行卡里真的收到了一筆近42萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬，按照對(duì)方的要求，小帥將人民幣換成港幣后轉(zhuǎn)至對(duì)方提供的香港賬戶(hù)。

小帥銀行卡收到近42萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬 資料圖

由于小帥的積極配合，“警方”為其爭(zhēng)取到了一個(gè)取保候?qū)彽拿~，需繳納35萬(wàn)元的取保候?qū)徑稹?/strong>此刻的小帥又犯了難，銀行卡里雖然有50萬(wàn)元的存款，但父母存了定期，一旦動(dòng)了這筆錢(qián)，家里人就知道了。“警方”又為其“出謀劃策”起來(lái)，小帥：“他們讓我跟父母說(shuō)，學(xué)校怕留學(xué)生打黑工，要每人提交一份85萬(wàn)元以上的資產(chǎn)證明，讓父母再打35萬(wàn)元來(lái)。”用了“警方”的“辦法”，小帥成功收到了父母打來(lái)的35萬(wàn)元，并轉(zhuǎn)到對(duì)方指定的銀行賬戶(hù)里。

回國(guó)過(guò)假期的小帥，想前往公安局取回取保候?qū)彽难航饡r(shí)，再也聯(lián)系不上對(duì)方，聯(lián)系上真的公安機(jī)關(guān)，才知道自己遇到詐騙了！

杭州市反詐中心分析

1.假冒身份，編造謊言：騙子冒充使領(lǐng)館、國(guó)內(nèi)公檢法、當(dāng)?shù)鼐?、海關(guān)等身份，謊稱(chēng)事主涉嫌洗錢(qián)、詐騙或綁架等違法犯罪活動(dòng)，并將電話(huà)轉(zhuǎn)接到“公安機(jī)關(guān)”

2.自證“警察”，增加信任：發(fā)送“警官證、逮捕令、協(xié)查令”，境外詐騙團(tuán)伙通過(guò)技術(shù)手段篡改來(lái)電顯示號(hào)碼，將號(hào)碼改成公安、大使館等官方電話(huà)，騙取留學(xué)生的信任，要求留學(xué)生配合相關(guān)調(diào)查。

3.獲取信息，屏蔽干擾：要求下載會(huì)議APP開(kāi)啟屏幕共享功能，獲取留學(xué)生的手機(jī)信息。禁止與國(guó)內(nèi)聯(lián)系，實(shí)為斷絕事主與外界聯(lián)系。

4.轉(zhuǎn)移資金，賬戶(hù)審查：要求事主以“安全審查”“保證金”等名目將資金轉(zhuǎn)移到“指定賬戶(hù)”。

警方提醒

冒充公檢法詐騙的核心就是利用信息差制造恐慌，境外留學(xué)生請(qǐng)牢記：

1.不輕信：對(duì)陌生來(lái)電、短信保持懷疑。

2.不轉(zhuǎn)賬：所有索要錢(qián)財(cái)?shù)囊蠖夹瓒嘀仳?yàn)證。

3.不沉默：遭遇詐騙后立即求助，避免更多人受害。

此外，要及時(shí)將通話(huà)錄音、短信截圖、轉(zhuǎn)賬記錄等留存，做好證據(jù)保存的工作。

小帥回國(guó)才知道自己遇到了詐騙 資料圖