金融安全是國家安全的重要基石。面對當(dāng)前詐騙案件多發(fā)的形勢，民生銀行各分支機構(gòu)持續(xù)開展系統(tǒng)性培訓(xùn)，深入學(xué)習(xí)監(jiān)管新規(guī)、運營制度和大量真實風(fēng)險案例，不斷筑牢全員風(fēng)險識別與應(yīng)急處置的能力基礎(chǔ)，在一次次的實戰(zhàn)演練與真實風(fēng)險攔截中守護人民群眾財產(chǎn)安全，捍衛(wèi)國家金融安全。

不久前在貴州，一場反復(fù)拉鋸的105萬元詐騙攔截戰(zhàn)真實上演。

“幸好你們及時勸阻，不然我就虧大了！”成功守住“錢袋子”的客戶陳某心有余悸地對民生銀行貴陽分行工作人員及反詐中心民警說。

2025年7月7日，民生銀行貴陽分行通過風(fēng)險監(jiān)測系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)陳某賬戶交易異常，存在多筆大額轉(zhuǎn)賬及預(yù)約取現(xiàn)，分行工作人員立即聯(lián)系陳某核實?？墒?，陳某言辭閃爍，堅稱自己沒有受騙，而是因“投資需要”向某投資平臺轉(zhuǎn)賬，不但大額轉(zhuǎn)賬50萬元，還預(yù)約次日取現(xiàn)20萬元。

民生銀行貴陽分行工作人員敏銳發(fā)現(xiàn)，陳某提供的平臺網(wǎng)址頁面簡陋，交易背景存疑，結(jié)合陳某近半月內(nèi)與“陌生交易對手”大額轉(zhuǎn)賬、向個人賬戶轉(zhuǎn)“投資款”、資金快進(jìn)快出等特征，判斷客戶可能正遭遇詐騙。

研判后，民生銀行貴陽分行迅速啟動警銀協(xié)作機制，將這一線索同步屬地反詐中心，并協(xié)調(diào)收款方銀行對已轉(zhuǎn)出的50萬元進(jìn)行止付管控。同時，反詐民警第一時間上門勸阻，但陳某仍深信“平臺”真實，拒絕接受提醒。為保護客戶資金安全，分行工作人員持續(xù)聯(lián)系和勸阻，直至當(dāng)晚，陳某同意嘗試從平臺“贖回”35萬元，卻仍堅持次日取現(xiàn)進(jìn)行后續(xù)投資。

第二天，反詐民警早早前往銀行網(wǎng)點等候陳某，結(jié)合“殺豬盤”詐騙套路，細(xì)致剖析騙局手法。經(jīng)過耐心勸解，陳某如夢方醒，意識到自己確實遭遇了電信詐騙，這才放棄取款并配合警方調(diào)查。原來，陳某此前在短視頻平臺結(jié)識一名自稱“部隊軍官”的男子，在其誘導(dǎo)下逐步陷入了虛假投資騙局。

在這次實戰(zhàn)中，民生銀行貴陽分行憑借高度責(zé)任心和高效聯(lián)動機制，有效守護了群眾財產(chǎn)安全，獲得了屬地反詐中心專函表揚。

在福建，面對異常開卡申請，風(fēng)險防控的“第一道關(guān)口”同樣是寸步不讓。

“先生您好，請問您開卡的主要用途是什么呢？”近日，一名中年男性客戶馮某走進(jìn)民生銀行廈門分行集美支行，要求辦理一張新的銀行卡，銀行工作人員像往常一樣，一邊整理申請表，一邊例行開卡審核。

“我是開網(wǎng)約車的?！瘪T某語氣略顯急促，“之前其他銀行的卡被凍結(jié)了，現(xiàn)在急需用卡接單。”這個回答立即引起了工作人員的警覺，當(dāng)進(jìn)一步向其了解他行賬戶被凍結(jié)的原因時，馮某眼神游移，并未正面回復(fù)問題，只是一味地堅決要求開戶。

工作人員繼續(xù)耐心與馮某溝通的同時，迅速啟動警銀聯(lián)動，向公安機關(guān)報告情況，申請協(xié)查。隨后，民警迅速到達(dá)現(xiàn)場，對客戶的身份證件、職業(yè)背景、開卡目的進(jìn)行了詳細(xì)核實。經(jīng)核查，發(fā)現(xiàn)該客戶近期有多次開卡記錄，存在異常開戶嫌疑。

“你的開卡行為存在異常，我們需要進(jìn)一步核查是否涉及風(fēng)險?！泵窬瘒?yán)肅告知。馮某頓時臉色變了，在民警的追問下，他支支吾吾，無法自圓其說，最終在眾人的注視下匆匆離去，從源頭斬斷了潛在風(fēng)險。

每一起成功攔截的背后，是民生銀行對金融安全的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，更是警銀協(xié)作、全民反詐的生動實踐。民生銀行將持續(xù)錘煉風(fēng)險防控能力，深化多方協(xié)同，以專業(yè)與責(zé)任守護百姓財產(chǎn)安全，為筑牢金融安全屏障貢獻(xiàn)“民生力量”。