現(xiàn)在的電信詐騙和網(wǎng)絡(luò)洗錢已經(jīng)形成了非常成熟的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。 他們騙來受害人的錢，不能直接轉(zhuǎn)到自己的賬戶（那樣太容易被抓），必須經(jīng)過一系列“洗白”操作。而個(gè)人二手交易，成為了他們眼中完美的“洗錢通道”。

案例回顧：賣了個(gè)顯卡成了“洗錢幫兇”

小王（化名）是個(gè)游戲發(fā)燒友，最近升級(jí)了電腦，就想把舊的顯卡在某魚上賣掉。掛出沒多久，就有一個(gè)買家前來咨詢。這個(gè)買家異?！八臁保?/p>

不問細(xì)節(jié)、不砍價(jià)，就是特別著急要貨，反復(fù)催促小王盡快發(fā)貨，并提出 “私人轉(zhuǎn)賬”。小王心想：“錢到手就行，轉(zhuǎn)賬也沒啥吧？”于是把自己的卡號(hào)發(fā)了過去就將快遞寄出，同時(shí)小王也成功收到了對(duì)方支付的錢。

然而，兩天后……

就和大家預(yù)料的一樣，小王的賬戶因收到涉詐資金，被公安機(jī)關(guān)凍結(jié)了，寄出去的顯卡也被取走了。

圖片為AI生成 并非真實(shí)

真的能不知者無罪？

很多人覺得，“我又不知情，和我沒多大關(guān)系吧？” 事情遠(yuǎn)沒這么簡(jiǎn)單。一旦卷入此事，你可能面臨以下多重風(fēng)險(xiǎn)：

1. 資金損失風(fēng)險(xiǎn)（最高發(fā)?。?/p>

· 貨款兩空： 這是最直接的風(fēng)險(xiǎn)。警方凍結(jié)你的賬戶后，很大程度上會(huì)要求你將涉案資金原路退回給受害人。而你賣出的商品已經(jīng)寄給了騙子，幾乎不可能追回。

· 關(guān)聯(lián)凍結(jié)： 不僅收到贓款的賬戶會(huì)被凍結(jié)，你名下的其他銀行卡、支付寶、微信支付等也可能被關(guān)聯(lián)凍結(jié)，嚴(yán)重影響你的日常生活和資金周轉(zhuǎn)。

2. 個(gè)人征信風(fēng)險(xiǎn)

· 如果你的賬戶因涉案被凍結(jié)，尤其是被認(rèn)定為有嫌疑的賬戶，未來可能會(huì)影響你辦理貸款、信用卡等業(yè)務(wù)。

3. 法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)（最嚴(yán)重?。?/p>

· 行政處罰風(fēng)險(xiǎn)： 如果警方在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，你存在“明知”或“應(yīng)知”對(duì)方資金來路不明，仍為了成交而提供幫助的行為，可能會(huì)被認(rèn)定為“為詐騙活動(dòng)提供幫助”，從而面臨罰款、拘留等行政處罰。

· 刑事犯罪風(fēng)險(xiǎn)：這是最極端但必須警惕的情況。如果你在交易中存在明顯異常（如遠(yuǎn)低于市場(chǎng)價(jià)出售、短時(shí)間內(nèi)大量交易等），且無法合理解釋，一旦被認(rèn)定你主觀上“明知”是犯罪所得及其收益，仍協(xié)助其轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn)，則可能涉嫌 “掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪” 或 “幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪” 。這可是刑事犯罪，會(huì)留下案底，后果極其嚴(yán)重。

針對(duì)大家比較關(guān)心的問題，在這里做一個(gè)簡(jiǎn)單的科普：

是否涉嫌犯罪？會(huì)不會(huì)坐牢？

這是大家最恐懼的問題。請(qǐng)先吃下一顆定心丸：僅僅因?yàn)樵诓恢榈那闆r下出售二手物品并收到了贓款，絕大多數(shù)情況下不構(gòu)成犯罪。刑法講究“主客觀相一致”，定罪需要同時(shí)滿足客觀行為和主觀故意。

如何判斷是否“明知”？

司法機(jī)關(guān)會(huì)綜合考察以下因素：

1、交易價(jià)格是否明顯異常

對(duì)方愿意高于市場(chǎng)價(jià)買你的東西，還催促你盡快發(fā)貨。這種“天上掉餡餅”的交易，就可能被推定你主觀上存在放任或故意的嫌疑。

2、交易方式是否不合常理

對(duì)方是否拒絕使用平臺(tái)擔(dān)保交易，堅(jiān)持線下轉(zhuǎn)賬？是否要求你提供不是本人實(shí)名登記的收款賬戶？溝通中是否有隱晦的、暗示性的語言？

3、你的個(gè)人情況與背景

你是否曾有類似的前科？你的職業(yè)、身份是否與“洗錢”行為有關(guān)聯(lián)？

4、你的行為表現(xiàn)

凍結(jié)后，你是積極配合調(diào)查，還是試圖轉(zhuǎn)移資金、銷毀證據(jù)、抗拒調(diào)查？

被凍結(jié)的錢能全拿回來嗎？

這是最現(xiàn)實(shí)的問題。答案是：有可能，但過程可能很漫長(zhǎng)，且需要你積極行動(dòng)和配合。

1. 資金的性質(zhì)： 你賬戶里被凍結(jié)的金額，可能不止這筆贓款。司法機(jī)關(guān)凍結(jié)的是你賬戶的止付功能，但通常會(huì)精確凍結(jié)與涉案金額相等的數(shù)額。（具體看不同機(jī)關(guān)的操作）。

2. “退贓”不等于“罰沒”： 這里的“退贓”，法律上更準(zhǔn)確的叫法是 “退還涉案款項(xiàng)” 。法律保護(hù)善意取得人的合法權(quán)益，但也必須保護(hù)原財(cái)產(chǎn)所有人的權(quán)利。

3. 能否全額退回的關(guān)鍵在于“善意取得”的認(rèn)定：

· 什么是善意取得？ 就是你不知道這筆錢是贓款，并且你支付了合理的對(duì)價(jià)（你的個(gè)人合法物品）。

· 如何證明？ 你需要向公安機(jī)關(guān)充分證明這一點(diǎn)。提供的證據(jù)越充分，你拿回全額款項(xiàng)的可能性就越大，速度也越快。

有沒有必要請(qǐng)律師？

如遇復(fù)雜情況，可以尋求專業(yè)法律幫助，如果出現(xiàn)以下情況，建議咨詢或聘請(qǐng)律師：

· 警方要求你前往異地配合調(diào)查（切勿獨(dú)自前往，務(wù)必先咨詢律師）。

· 溝通多次后，仍無進(jìn)展。

· 凍結(jié)金額巨大，且對(duì)你的生活造成嚴(yán)重影響。

· 你在此過程中，確實(shí)存在一些“說不清”的環(huán)節(jié)。

律師可以幫你：

· 更專業(yè)地與辦案機(jī)關(guān)溝通，闡述法律觀點(diǎn)。

· 撰寫專業(yè)的法律意見書，論證你屬于“善意取得”。

· 在你需要做筆錄時(shí)，提前輔導(dǎo)你，保障你的合法權(quán)益，避免因緊張而表述不當(dāng)。

· 代理你進(jìn)行后續(xù)的申訴、復(fù)議等法律程序。

總結(jié)：

二手交易本是一件環(huán)保又實(shí)惠的好事，但奈何被不法分子盯上。大家一定要提升防范意識(shí)，堅(jiān)守“平臺(tái)內(nèi)交易”的底線，對(duì)任何異常交易行為說“不”。保護(hù)好我們的錢袋子，不僅是為了避免經(jīng)濟(jì)損失，更是為了守護(hù)我們良好的信用記錄和清白的人生。

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