電詐的幕后大佬福建人陳志，12萬枚比特幣被美國司法部一把沒收了，按照今天比特幣的市場價，價值150億美金。

據(jù)美國司法部憑借先進的“鏈上追蹤工具”，像偵探順藤摸瓜一樣，梳理了數(shù)百萬筆交易，通過算法找出關聯(lián)錢包，最終鎖定涉案錢包。更令人意想不到的是，此次被沒收的巨額比特幣，似乎還與一樁多年前的技術懸案有關。

陳志與他的跨國電詐帝國構建

陳志，1987 年出生于福建，擁有柬埔寨與英國雙重國籍，是國際電詐領域備受關注的核心人物。他的 “商業(yè)版圖” 構建始于 2009 年，彼時他赴柬埔寨創(chuàng)立太子集團，最初以 “娛樂投資”“跨境貿(mào)易” 為名義，逐步搭建起覆蓋多地區(qū)的運作網(wǎng)絡。

經(jīng)過十余年擴張，該集團形成了橫跨新加坡、中國臺灣、中國香港、柬埔寨、英國的跨國架構，不同地區(qū)承擔著不同職能：柬埔寨是電詐實施的核心基地，聚集了大量詐騙團伙成員；中國臺灣負責公司注冊與資金初步流轉(zhuǎn)；新加坡作為陳志的主要居住地，承擔著指揮協(xié)調(diào)功能；英國則成為其資產(chǎn)洗白與沉淀的重要場所。

從運作模式來看，陳志主導的電詐集團有著明確的分工體系。集團通過互聯(lián)網(wǎng)平臺發(fā)布虛假招聘信息、婚戀交友廣告、投資理財騙局等，針對中國大陸及東南亞地區(qū)民眾實施詐騙。據(jù)公開信息顯示，該集團高峰期每天進賬金額可達 3000 萬美金，這些資金通過 “螞蟻搬家” 式的洗錢手法，由底層馬仔分散轉(zhuǎn)入不同賬戶，再兌換成比特幣等加密貨幣，規(guī)避傳統(tǒng)金融監(jiān)管。

在資產(chǎn)沉淀方面，陳志在英國倫敦購置了 19 處物業(yè)，其中一處位于倫敦核心商業(yè)區(qū)的寫字樓價值超 1 億英鎊；同時，他還通過復雜的股權代持關系，成為中國香港兩家上市公司的實際控制人，個人財富規(guī)模逐步積累至驚人水平。

值得注意的是，陳志的電詐運作深諳目標群體心理。由于其福建原籍背景，他對中國大陸民眾的生活習慣、心理弱點有著精準把握，詐騙話術往往結合社會熱點與民眾需求設計，例如以 “疫情補貼申領”“養(yǎng)老投資”“子女教育補助” 等名義實施詐騙，成功率極高，給眾多受害者造成了嚴重的財產(chǎn)損失。

150億美金資產(chǎn)被美國沒收

2025 年 10 月，美國司法部發(fā)布公告，宣布沒收陳志名下 12 萬枚比特幣，按當時比特幣市場價格計算，這批資產(chǎn)價值約 150 億美金，這一事件成為全球打擊電詐與加密貨幣監(jiān)管領域的重大新聞。

美國司法部披露的信息來看，此次沒收行動源于長期調(diào)查。美國聯(lián)邦調(diào)查局（FBI）聯(lián)合國土安全部，通過追蹤加密貨幣交易鏈、監(jiān)控跨境資金流動、獲取線人情報等方式，鎖定了陳志利用比特幣轉(zhuǎn)移電詐資金的核心證據(jù)。

調(diào)查顯示，陳志名下的比特幣賬戶自 2018 年起，頻繁接收來自東南亞地區(qū)的小額加密貨幣轉(zhuǎn)賬，這些轉(zhuǎn)賬源頭與多起針對美國公民及全球其他地區(qū)民眾的電詐案件相關。

美國司法部指出，這些比特幣是陳志通過電詐活動非法獲取的資金兌換所得，屬于 “犯罪所得”，依據(jù)美國《反洗錢法》《 Racketeer Influenced and Corrupt Organizations Act（RICO 法案）》等法律，有權予以沒收。

此次資產(chǎn)沒收的執(zhí)行過程具有典型性。美國司法部通過向法院申請凍結令，聯(lián)合全球多家加密貨幣交易所，對陳志控制的多個比特幣錢包進行鎖定；同時，協(xié)調(diào)英國、新加坡等國司法機構，對其在當?shù)氐年P聯(lián)賬戶與資產(chǎn)進行同步核查，防止資金轉(zhuǎn)移。最終，12 萬枚比特幣被成功劃轉(zhuǎn)至美國司法部指定的加密貨幣托管賬戶，這也是美國歷史上單次沒收金額最大的加密貨幣資產(chǎn)案件之一。

從時間線來看，美國對陳志的調(diào)查始于 2023 年，當時有多名美國公民向 FBI 報案，稱遭遇來自東南亞地區(qū)的跨境電詐，損失金額從數(shù)萬美元到數(shù)十萬美元不等。隨著調(diào)查深入，F(xiàn)BI 發(fā)現(xiàn)這些詐騙案件的資金最終都指向陳志控制的加密貨幣賬戶，進而順藤摸瓜，揭開了其跨國電詐帝國的冰山一角。

電詐資金流向與監(jiān)管博弈

陳志 150 億美金資產(chǎn)被美國沒收，折射出電詐資金流向與全球監(jiān)管的復雜博弈。在電詐資金流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)，比特幣等加密貨幣成為關鍵工具。由于加密貨幣具有去中心化、跨境流動便捷、匿名性強等特點，成為電詐集團轉(zhuǎn)移資金的首選方式。

陳志集團的資金運作流程顯示，詐騙所得資金先由分散的馬仔賬戶轉(zhuǎn)入中間賬戶，再通過加密貨幣交易所兌換成比特幣，隨后拆分轉(zhuǎn)入多個匿名錢包，最終在不同國家和地區(qū)的交易所變現(xiàn)，投入房地產(chǎn)、股市等領域完成資產(chǎn)洗白。

這種模式給全球監(jiān)管帶來巨大挑戰(zhàn)。傳統(tǒng)金融監(jiān)管依賴銀行賬戶信息、資金流向追蹤，而加密貨幣的匿名性使得資金源頭與最終去向難以核查。此次美國能夠成功沒收陳志的比特幣資產(chǎn)，得益于其在加密貨幣監(jiān)管領域的技術優(yōu)勢 —— 美國執(zhí)法機構擁有專業(yè)的區(qū)塊鏈分析團隊，能夠通過追蹤比特幣交易的哈希值、錢包地址關聯(lián)等技術手段，鎖定非法資金的流向。

美國與全球主要加密貨幣交易所建立了信息共享機制，能夠在短時間內(nèi)對目標賬戶實施凍結與劃轉(zhuǎn)。從國際協(xié)作角度來看，此次事件也暴露出不同國家和地區(qū)在打擊電詐與資產(chǎn)沒收方面的差異。陳志的電詐活動主要針對中國大陸及東南亞地區(qū)，但其核心資產(chǎn)卻在英國、美國等國家被查處。

這種 “實施地” 與 “資產(chǎn)查處地” 分離的情況，反映出電詐犯罪的跨國性特點，也凸顯了全球聯(lián)合打擊電詐的重要性。此前，中國大陸與柬埔寨、緬甸等國曾多次開展聯(lián)合打擊行動，搗毀多個電詐窩點，抓獲大量犯罪嫌疑人，但對于已轉(zhuǎn)移至第三國的加密貨幣資產(chǎn)，往往因司法管轄權、法律體系差異等問題，難以實現(xiàn)有效追繳。

誰是真正的 “電詐黑手”

陳志 150 億美金資產(chǎn)被美國沒收，引發(fā)了關于 “誰是真正電詐黑手” 的討論。從表面來看，陳志主導的電詐集團直接實施詐騙行為，導致大量民眾財產(chǎn)受損，是明確的犯罪主體。但從事件后續(xù)發(fā)展與全球電詐治理現(xiàn)狀來看，背后折射出更復雜的利益鏈條與監(jiān)管漏洞。

一方面，美國此次沒收行動具有明確的利益導向。150 億美金的加密貨幣資產(chǎn)，對美國財政而言是一筆可觀的收入，這些資產(chǎn)在后續(xù)處置中，部分將用于補償受害者，另一部分則可能納入美國反洗錢基金。同時，通過打擊具有全球影響力的電詐頭目，美國也在強化其在全球金融監(jiān)管與執(zhí)法領域的主導地位，向其他國家展示其在加密貨幣監(jiān)管方面的技術與制度優(yōu)勢。

另一方面，事件也暴露了全球電詐治理的短板。當前，電詐犯罪呈現(xiàn)出 “產(chǎn)業(yè)化”“跨國化”“技術化” 趨勢，犯罪集團利用不同國家和地區(qū)的法律差異、監(jiān)管漏洞，構建復雜的運作網(wǎng)絡。

例如，陳志在柬埔寨設立電詐基地，利用當?shù)夭糠值貐^(qū)監(jiān)管薄弱的環(huán)境開展活動；在英國購置資產(chǎn)，借助當?shù)爻墒斓姆康禺a(chǎn)市場與金融體系完成資產(chǎn)洗白。這種 “鉆空子” 的運作模式，使得單一國家的打擊行動難以從根本上遏制電詐犯罪。

此外，加密貨幣的監(jiān)管缺失也是電詐犯罪猖獗的重要原因。盡管近年來各國逐步加強對加密貨幣的監(jiān)管，例如中國禁止加密貨幣的交易與兌換，美國要求加密貨幣交易所履行 KYC（客戶身份驗證）義務，但全球范圍內(nèi)尚未形成統(tǒng)一的監(jiān)管標準與協(xié)作機制，部分國家仍將加密貨幣視為 “合法投資品”，為電詐資金轉(zhuǎn)移提供了空間。

陳志事件也為全球加密貨幣監(jiān)管敲響警鐘，推動更多國家思考如何在保護技術創(chuàng)新與防范犯罪風險之間找到平衡。