河南新鄉(xiāng)孫先生家102噸小麥賣了28萬(wàn)，本是用來(lái)還貸款、交學(xué)費(fèi)的錢，剛到賬兩天就因涉詐被凍結(jié)，全家銀行卡都沒法用。

好在事情有了新進(jìn)展，騙子那個(gè)頭像賬號(hào)被曝光，兩地警方也已聯(lián)手介入。

官方還幫著整理證據(jù)、開通了快速通道，可這辛苦錢能順利解凍嗎？農(nóng)民賣糧咋避開這種“洗錢陷阱”？

價(jià)高還全款，誰(shuí)能不心動(dòng)？

河南新鄉(xiāng)的孫大哥手里有102噸小麥待售，這錢對(duì)他來(lái)說(shuō)太重要了——下一季買種子、化肥，還貸款都得靠它。

9月中旬，一個(gè)陌生號(hào)從糧食交易群加了他微信，一聊發(fā)現(xiàn)，對(duì)方對(duì)小麥的容重、水分這些專業(yè)詞門兒清，看著特懂行。

更讓孫大哥動(dòng)心的是，對(duì)方給的收購(gòu)價(jià)比本地糧庫(kù)還高兩分錢，還拍著胸脯說(shuō)“裝完車立馬打全款”！

他趕緊翻了翻對(duì)方的朋友圈，全是糧食交易的照片，簽名寫著“誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)，互利共贏”，怎么看都像正經(jīng)做買賣的。

信息來(lái)源：河南農(nóng)戶100多噸小麥賣28萬(wàn)，收款后資金因涉詐被凍結(jié)，辛苦錢能要回嗎？律師解讀

沒幾天就談妥了，28萬(wàn)賣102噸小麥。

10月17號(hào)，對(duì)方派了三輛大貨車來(lái)拉糧，還跟著倆人，又是核對(duì)數(shù)量、過(guò)磅，又是盯著裝車，流程走得明明白白。

下午，對(duì)方就分別三次把28萬(wàn)全款轉(zhuǎn)給了孫大哥和孫大哥家人的銀行卡里·，孫先生他心里的石頭落了地。

趕緊把錢分到不同卡上，想著后續(xù)買農(nóng)資、還貸款的事情，壓根沒覺得有啥不對(duì)勁。

誰(shuí)能想到，交易完才3天，麻煩就來(lái)了！10月20號(hào)，孫大哥去銀行取錢，柜員一句話讓他從頭涼到腳：“您的賬戶涉及詐騙贓款，被貴州警方凍了！”

他趕緊查其他卡，好家伙，不管是自己名下的，還是用來(lái)周轉(zhuǎn)農(nóng)活的關(guān)聯(lián)卡，全凍了！線上付款也用不了，等于手里一分活錢沒有了。

他急著聯(lián)系買家，電話打不通，微信被拉黑，連當(dāng)時(shí)來(lái)監(jiān)工裝車的人也找不到了。

好不容易聯(lián)系上一個(gè)監(jiān)工的，對(duì)方卻說(shuō)“我就幫忙看裝車，老板是誰(shuí)、小麥運(yùn)哪兒了，我啥也不知道”。

孫大哥趕緊去派出所報(bào)案，這才知道自己中招了——遇上“糧食洗錢”的騙局！

警方說(shuō)，他收到的28萬(wàn)里，有貴州一起詐騙案的贓款。

騙子用贓款買糧食，再把糧食賣了換錢，這樣“黑錢”就變“干凈”了，而孫大哥稀里糊涂成了“幫兇”。

錢一凍，買農(nóng)資、還貸款的事兒全黃了，孫大哥一下子陷入絕境，天天愁得睡不著覺。

兩地警察聯(lián)手追查，小麥去向找到了

10月23號(hào)，這事兒被媒體報(bào)道后，網(wǎng)上炸開了鍋。

好多網(wǎng)友都替孫大哥著急，有人說(shuō)“農(nóng)戶哪能分清錢干不干凈，不能讓他擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”，還有做糧食買賣的網(wǎng)友分享自己防騙的經(jīng)驗(yàn)。

網(wǎng)友的關(guān)注沒白費(fèi)，10月24號(hào)，貴州的警察就趕到新鄉(xiāng)，和當(dāng)?shù)鼐旖M成專案組一起查案。

警察順著拉糧貨車的路線查，調(diào)監(jiān)控、查物流、問糧食收購(gòu)點(diǎn)，忙活了一周，10月30號(hào)終于查明白。

那102噸小麥被運(yùn)到山東聊城的一個(gè)二級(jí)糧庫(kù)，騙子早就低價(jià)賣了，錢也轉(zhuǎn)了好幾個(gè)賬戶，現(xiàn)在還在追錢。

信息來(lái)源：河南一農(nóng)民賣100噸小麥?zhǔn)湛?8萬(wàn)，2天后銀行卡被凍結(jié)，錢貨兩空家人抱頭痛哭，警方回應(yīng)

警察還揭秘了這種騙局的套路，大伙可得記好：騙子專挑糧食、建材這種大宗商品下手，知道農(nóng)戶想多賺錢、防騙意識(shí)弱。

就用高于市場(chǎng)價(jià)的價(jià)格吸引人，用贓款快速付全款，還安排人裝得特專業(yè)，等拿到貨，72小時(shí)內(nèi)就賣了套現(xiàn)，隱蔽性特別強(qiáng)。

之前合肥也破過(guò)類似的案子，騙子靠糧食交易洗白的贓款，占了總贓款的70%以上！

多部門幫忙，孫大哥有盼頭了

讓孫大哥暖心的是，好多部門都主動(dòng)幫他，10月25號(hào)，村委會(huì)給他開了證明，證實(shí)那102噸小麥?zhǔn)撬约悍N的，合法合規(guī)。

在警察的指導(dǎo)下，孫大哥把交易時(shí)的過(guò)磅單、轉(zhuǎn)賬記錄、聊天記錄全整理好，足足275頁(yè)，提交給公安平臺(tái)，用來(lái)證明自己沒問題。

10月28號(hào)，原陽(yáng)縣農(nóng)業(yè)農(nóng)村局和警察一起開通了“快速認(rèn)定通道”，加快甄別他的交易是不是合法，好讓資金解凍流程快一點(diǎn)。

信息來(lái)源；河南農(nóng)戶100多噸小麥賣28萬(wàn)，收款后資金因涉詐被凍結(jié)，辛苦錢能要回嗎？律師解讀

農(nóng)業(yè)銀行也主動(dòng)找他，說(shuō)憑警方的回執(zhí)單，能申請(qǐng)農(nóng)業(yè)紓困貸款，先幫他緩解周轉(zhuǎn)壓力。

警察明確告訴孫大哥：只要能證明自己是合法交易、不知情，排除嫌疑后，錢就能解凍。

律師也說(shuō)，這種不知情卷入洗錢的情況，有完整證據(jù)的話，一般不用擔(dān)法律責(zé)任，錢也能通過(guò)正規(guī)程序要回來(lái)。

之前聊城就有類似的事兒，當(dāng)事人交了證據(jù)，15天就解凍了。

別再踩坑！

孫大哥的事情還在處理，但已經(jīng)給做糧食買賣、大宗商品交易的人提了醒。

結(jié)合警察和專業(yè)人士的建議，這3點(diǎn)一定要記牢：

第一核實(shí)身份不能懶！網(wǎng)上加你的買家，哪怕說(shuō)得再專業(yè)，也得要他的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人信息，能通過(guò)當(dāng)?shù)丶Z食部門或行業(yè)協(xié)會(huì)查背景更好，朋友圈里寫的“誠(chéng)信”沒用，不算數(shù)！

第二交易走對(duì)公賬戶！盡量和正規(guī)公司交易，錢走公司賬戶，別用私人賬戶轉(zhuǎn)賬。

私人賬戶的錢來(lái)源太亂，一旦沾了違法的錢，卡一凍，后續(xù)解凍特別麻煩。

第三證據(jù)千萬(wàn)別丟！聊天記錄、合同、過(guò)磅單、轉(zhuǎn)賬憑證，不管是紙質(zhì)的還是電子的，都要備份好，萬(wàn)一出事兒，這些就是證明自己清白、交易合法的關(guān)鍵！

有人說(shuō)“大額交易收現(xiàn)金安全”，警察卻提醒：大額現(xiàn)金交易不符合反洗錢規(guī)定，還容易丟、容易收到假錢，一點(diǎn)都不安全。

最穩(wěn)妥的還是走正規(guī)渠道，按規(guī)矩交易，風(fēng)險(xiǎn)才最小。

現(xiàn)在孫大哥還在等賬戶解凍，他說(shuō)經(jīng)歷了這事情，以后再賣糧，肯定先找有資質(zhì)的正規(guī)公司，哪怕價(jià)格低一點(diǎn)也認(rèn)了。

“種地不容易，不能為了多賺點(diǎn)錢栽跟頭，合法合規(guī)才最踏實(shí)！”