哈嘍，大家好，老武這篇財(cái)經(jīng)評(píng)論，講的是錢志敏設(shè)430億加密貨幣非法集資騙局，逃英后認(rèn)罪，6.1萬(wàn)枚比特幣被查，中英合作追贓，12.8萬(wàn)受害者盼挽回?fù)p失。

惡人自有惡人磨！

2025年9月29日上午，倫敦南華克刑事法庭內(nèi)，47歲的錢志敏在被告席上，一改此前“拒絕認(rèn)罪、放棄保釋”的強(qiáng)硬態(tài)度。

當(dāng)庭承認(rèn)了“持有犯罪所得財(cái)產(chǎn)”和“轉(zhuǎn)移犯罪所得財(cái)產(chǎn)”兩項(xiàng)罪名。

10月30日，經(jīng)天津警方通報(bào)，目前警方正與英國(guó)執(zhí)法機(jī)關(guān)合作正在進(jìn)行財(cái)產(chǎn)沒(méi)收程序，這讓等待了8年的受害者們終于看到了一絲希望。

此案涉案非法集資高達(dá)430億元人民幣，換成6.1萬(wàn)枚比特幣潛逃英國(guó)，這不僅是英國(guó)史上最大規(guī)模加密貨幣案件，更是全球數(shù)一數(shù)二的跨境洗錢案。

而這一切的起點(diǎn)，要從2014年天津那間戴著面具的會(huì)議室說(shuō)起。

430億騙局的始作俑者

1978年出生的錢志敏，江蘇如皋人，后來(lái)拿到英國(guó)國(guó)籍。

2014年3月，她在天津注冊(cè)了藍(lán)天格銳電子科技有限公司，對(duì)外宣稱做區(qū)塊鏈和比特幣挖礦生意，實(shí)則布下了一個(gè)驚天騙局。

為了讓騙局更可信，錢志敏下足了功夫。她對(duì)外自稱“花花”“花姐”，和投資者見(jiàn)面時(shí)總戴著粉色面紗或假面舞會(huì)面具，刻意營(yíng)造神秘氛圍。

公司推出“藍(lán)天一號(hào)”“有利有幣”等10種理財(cái)產(chǎn)品，承諾年化回報(bào)率最高達(dá)300%。

換句話說(shuō)，投10萬(wàn)一年能拿30萬(wàn)利息，這對(duì)普通老百姓來(lái)說(shuō)誘惑太大了。

她還設(shè)計(jì)了分層套路：起投金額從6千到6萬(wàn)不等，投資超600萬(wàn)的大客戶才能聽(tīng)她親自講課。

講課現(xiàn)場(chǎng)要求所有人戴面具、交手機(jī)，美其名曰特別交流方式，實(shí)則怕露餡。公司更是喊出“給格瑞三年，還你三代富貴”的口號(hào)。

短短三年就騙了12.8萬(wàn)人，非法吸收資金402億元，總涉案金額超430億元。

2017年，中國(guó)加強(qiáng)加密貨幣監(jiān)管，錢志敏的資金鏈快斷了。

她提前把錢換成比特幣，用偽造的圣基茨和尼維斯護(hù)照，化名“張亞迪”逃到了英國(guó)。此時(shí)天津警方查封公司時(shí)，才發(fā)現(xiàn)主犯早已金蟬脫殼。

潛逃英國(guó)

逃到英國(guó)后，錢志敏沒(méi)低調(diào)多久。

她在倫敦高檔社區(qū)漢普斯特德租下別墅，對(duì)外謊稱做了20年珠寶貿(mào)易，還給自己起了昵稱“Rose”。

為了把比特幣換成現(xiàn)金，她通過(guò)華人社群雇了華裔女子溫簡(jiǎn)當(dāng)助理，專門幫她處理房產(chǎn)、珠寶等大宗消費(fèi)。

2018年，兩人膽大包天，試圖用比特幣直接購(gòu)買一套價(jià)值2350萬(wàn)英鎊（約2.2億元人民幣）的豪宅。

沒(méi)想到房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人追問(wèn)資金來(lái)源，兩人答不上來(lái)，反而引起了英國(guó)警方的注意。

當(dāng)年警方突擊搜查她們的住所，沒(méi)收了幾臺(tái)電子設(shè)備，包括硬件加密錢包，但當(dāng)時(shí)沒(méi)解開(kāi)密碼，暫時(shí)沒(méi)發(fā)現(xiàn)比特幣的蹤跡。

直到2021年5月，英國(guó)警方終于解密設(shè)備，查出了6.1萬(wàn)枚比特幣——這是英國(guó)史上查獲的最大規(guī)模加密貨幣，當(dāng)時(shí)價(jià)值就有493.5億元。

更諷刺的是，錢志敏買比特幣時(shí)每枚才1000美元，到2025年9月已漲到11萬(wàn)美元，8年里她的非法資產(chǎn)從403億漲到480億，躺著“賺”了77億。

2024年3月，溫簡(jiǎn)因洗錢罪被判6年8個(gè)月監(jiān)禁。

錢志敏一度逃匿，同年5月歸案后，多次庭審都否認(rèn)指控，直到2025年9月才突然認(rèn)罪。

認(rèn)罪背后

錢志敏突然認(rèn)罪，其實(shí)并非良心發(fā)現(xiàn)。

英國(guó)警方掌握的證據(jù)早已形成閉環(huán)：通過(guò)Chainalysis等鏈上追蹤工具，查清了資金從中國(guó)集資賬戶到英國(guó)比特幣錢包，再到房產(chǎn)交易的全過(guò)程，錢包解密記錄更是鐵證。

她的辯護(hù)律師雖聲稱“想安慰受害者”，但明眼人都知道，這是無(wú)奈之舉。

更關(guān)鍵的是英國(guó)的量刑規(guī)則：開(kāi)庭首日認(rèn)罪可減免最多三分之一刑期。

她涉嫌的兩項(xiàng)罪名依據(jù)《2002年反犯罪收益法》，每項(xiàng)最高判14年，若不認(rèn)罪可能面臨20多年監(jiān)禁，認(rèn)罪后有望減到14年左右。

目前她已被繼續(xù)羈押，宣判日期尚未確定。

此案還開(kāi)創(chuàng)了中英司法合作的先例：中國(guó)辦案警官親赴倫敦作證，多名受害者在天津通過(guò)遠(yuǎn)程視頻出庭，這在跨境加密貨幣案件中還是首次。

倫敦警察局負(fù)責(zé)人威爾?萊恩直言：這案子不僅是英國(guó)最大，更是全球加密貨幣犯罪的重要判例。

480億能追回多少？

對(duì)遍布全國(guó)31個(gè)省市的12.8萬(wàn)受害者來(lái)說(shuō)，認(rèn)罪只是第一步，最關(guān)心的是“錢能要回來(lái)多少”。

此前天津警方已追繳28億元，僅占涉案總額的6.5%。

2023年分兩次退回了13%的損失（先8%后5%），但對(duì)多數(shù)人來(lái)說(shuō)只是杯水車薪。

現(xiàn)在6.1萬(wàn)比特幣被凍結(jié)，但追贓之路并不容易。

按英國(guó)法律，沒(méi)收的犯罪資產(chǎn)可能一半歸財(cái)政、一半歸警方，受害者能分到多少還是未知數(shù)。

10月30日天津河?xùn)|公安發(fā)布通報(bào)，明確正在和英國(guó)執(zhí)法機(jī)關(guān)推進(jìn)合作，盡全力挽回?fù)p失。

同時(shí)提醒受害者：沒(méi)委托任何第三方代理追贓，別再被騙。

一位受害者接受采訪時(shí)說(shuō)：“等了8年，只求能多拿回一點(diǎn)養(yǎng)老錢。”

案件警醒

錢志敏案給所有人敲了警鐘。

過(guò)去有人以為比特幣匿名、難追蹤，是轉(zhuǎn)移贓款的神器，但此案證明，區(qū)塊鏈的可溯源性反而成了破案關(guān)鍵。

每筆交易都記在公開(kāi)賬本上，只要技術(shù)到位就能順藤摸瓜。

英國(guó)皇家檢察署副首席檢察官韋耶爾指出，加密貨幣正被越來(lái)越多犯罪分子利用，但此案展示了執(zhí)法機(jī)關(guān)的應(yīng)對(duì)能力。

未來(lái)各國(guó)可能會(huì)加強(qiáng)加密貨幣交易監(jiān)管，比如要求平臺(tái)實(shí)名登記、大額交易報(bào)備等。

對(duì)普通人而言，更要記住“天上不會(huì)掉餡餅”。

當(dāng)年300%的年化收益明顯不合常理，卻還是有人輕信。

如今錢志敏即將入獄，480億資產(chǎn)待處置，但12.8萬(wàn)個(gè)家庭的創(chuàng)傷，可能需要更久才能愈合。

目前中英追贓仍在進(jìn)行中，我們一起持續(xù)關(guān)注案件進(jìn)展。