該案庭審現(xiàn)場(chǎng)。

捐贈(zèng)還能拿“折舊費(fèi)”并隨時(shí)取回？在這樣誘人的條件面前，白某先后“捐贈(zèng)”了5萬(wàn)余元。然而，這表面上看是慈善捐贈(zèng)，實(shí)則是一場(chǎng)非法吸收公眾存款的騙局，共吸引了217人參與，涉案金額近995萬(wàn)元。經(jīng)河南省湯陰縣檢察院提起公訴，日前，法院以非法吸收公眾存款罪判處被告人張某有期徒刑四年，并處罰金10萬(wàn)元。

名為捐贈(zèng)，實(shí)為非法吸收公眾存款

家住湯陰縣某村的白某與張某是同村村民。2019年，張某向白某推薦參加河南省學(xué)生安全救助基金會(huì)（下稱“學(xué)基會(huì)”），并拿出“學(xué)基會(huì)”的宣傳頁(yè)給白某看，介紹說(shuō)“學(xué)基會(huì)”是由民政部門批準(zhǔn)設(shè)立、業(yè)務(wù)主管單位是教育部門，與各類機(jī)關(guān)單位、國(guó)有企業(yè)都有合作，告知其把錢“捐贈(zèng)”給“學(xué)基會(huì)”，每年可獲得4.5%的“折舊費(fèi)”返現(xiàn)，還能隨時(shí)取回。

白某聽后心動(dòng)不已，先后向“學(xué)基會(huì)”“捐贈(zèng)”5萬(wàn)余元，其間領(lǐng)取“折舊費(fèi)”2000余元。2024年6月，在“捐贈(zèng)”的5萬(wàn)余元不能取回且“折舊費(fèi)”也不再發(fā)放后，白某到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

“捐贈(zèng)人在捐贈(zèng)后，張某會(huì)給一張‘學(xué)基會(huì)’的專用收據(jù)，載明捐贈(zèng)人的信息和捐贈(zèng)學(xué)生安全設(shè)備的數(shù)量，返‘折舊費(fèi)’時(shí)會(huì)給一張單據(jù)，說(shuō)明結(jié)多少利息。張某名義上是為‘學(xué)基會(huì)’做慈善，實(shí)際上是利用‘學(xué)基會(huì)’吸收群眾存款?！睖幙h公安局民警介紹。

公安機(jī)關(guān)查明，“學(xué)基會(huì)”于2014年8月注冊(cè)成立，組織者為崔某、蘇某（另案處理）等人。2017年7月，該基金會(huì)被認(rèn)定為慈善組織，并取得慈善組織公開募捐資格證書，崔某等人用募集到的資金先后設(shè)立了4個(gè)公益項(xiàng)目，向?qū)W生捐贈(zèng)安全設(shè)備，以保障學(xué)生出行安全。后因資金需求量大，在未經(jīng)國(guó)家金融管理部門許可的情況下，他們利用“學(xué)基會(huì)”的合法外衣，以捐贈(zèng)學(xué)生安全設(shè)備可以獲得折舊費(fèi)的名義，變相非法吸收公眾存款。2019年，張某成為“學(xué)基會(huì)”志愿者，通過口口相傳方式變相非法吸收公眾存款，從中獲得抽成。

依法介入引導(dǎo)偵查，夯實(shí)證據(jù)基礎(chǔ)

“我們?cè)诠矙C(jī)關(guān)偵查階段應(yīng)邀介入，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)從基金會(huì)性質(zhì)、贓款去向、主觀明知等方面進(jìn)行偵查，夯實(shí)證據(jù)基礎(chǔ)?！睖幙h檢察院普通犯罪檢察部檢察官馬偉向記者介紹案件辦理情況時(shí)說(shuō)，他們先后與公安機(jī)關(guān)召開3次檢警協(xié)作推進(jìn)會(huì)，充分溝通查證要點(diǎn)，列明偵查提綱。

在審查逮捕階段，辦案檢察官根據(jù)調(diào)取的“學(xué)基會(huì)”《章程》《募集資金管理辦法》和重大募捐、投資資金使用記錄等，查明張某雖然是“學(xué)基會(huì)”志愿者，但未按照法律規(guī)定及章程開展相關(guān)活動(dòng)；通過梳理分析銀行交易明細(xì)、轉(zhuǎn)賬記錄、收條等證據(jù)，認(rèn)定張某在家中收取村民現(xiàn)金并將錢款交到“學(xué)基會(huì)”后換取專用票據(jù)的行為，是變相非法吸收群眾存款。經(jīng)專業(yè)審計(jì)，最終確定涉案數(shù)額995萬(wàn)余元，涉及群眾217人。

對(duì)于張某是否具有主觀明知，檢察機(jī)關(guān)綜合在案證據(jù)認(rèn)為，張某曾經(jīng)擔(dān)任過村干部和銀行代辦業(yè)務(wù)員，當(dāng)他拿著由相關(guān)行政部門批準(zhǔn)、管理的合法慈善機(jī)構(gòu)的宣傳冊(cè)去“募捐”時(shí)，群眾容易對(duì)他產(chǎn)生信任。而他利用群眾對(duì)他的信賴，明知“學(xué)基會(huì)”本質(zhì)是存款返息的募集行為，仍誘導(dǎo)群眾參與非法集資活動(dòng)，并從中獲取提成。

2024年8月，經(jīng)湯陰縣檢察院批準(zhǔn)，公安機(jī)關(guān)對(duì)張某執(zhí)行逮捕。2024年11月，公安機(jī)關(guān)將該案移送至湯陰縣檢察院審查起訴。在依法訊問犯罪嫌疑人張某、聽取辯護(hù)人意見、核實(shí)案件事實(shí)證據(jù)后，今年1月6日，湯陰縣檢察院以涉嫌非法吸收公眾存款罪對(duì)張某提起公訴。日前，法院經(jīng)審理依法作出上述判決，并責(zé)令退賠。

推動(dòng)綜合治理，織密金融安全防護(hù)網(wǎng)

在依法介入、審查逮捕、審查起訴過程中，檢察機(jī)關(guān)將追贓挽損工作貫穿始終，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)核查涉案金額、查清贓款去向、厘清犯罪嫌疑人的財(cái)產(chǎn)狀況，及時(shí)對(duì)張某涉案財(cái)產(chǎn)進(jìn)行查封、凍結(jié)、扣押，并對(duì)易貶值、毀損的物品及價(jià)格波動(dòng)的財(cái)產(chǎn)先行處置，確保后續(xù)財(cái)物追繳和退賠工作順利進(jìn)行。

“辦案過程中，我們及時(shí)與張某家屬、辯護(hù)人溝通，充分發(fā)揮公檢法各自職責(zé)，有效推動(dòng)了追贓挽損工作，目前已兌付50萬(wàn)余元?！鞭k案檢察官馬偉表示。

為助力源頭防范，湯陰縣檢察院堅(jiān)持治罪與治理并重，凝聚防控合力，與相關(guān)行政機(jī)關(guān)聯(lián)合制定金融行政執(zhí)法與刑事司法銜接協(xié)作工作機(jī)制，圍繞行刑銜接、信息共享、線索移送等方面達(dá)成共識(shí)。同時(shí)，該院與行政機(jī)關(guān)聯(lián)合在轄區(qū)鄉(xiāng)村開展法治課堂，進(jìn)行金融犯罪警示教育，集中宣傳防范非法集資活動(dòng)，介紹常見非法金融活動(dòng)方式和防范方法，發(fā)放宣傳頁(yè)2000余份，共同織密金融安全防護(hù)網(wǎng)。

“當(dāng)前，新型非法集資手段層出不窮，如承諾高額回報(bào)、虛假宣傳造勢(shì)、編造虛假項(xiàng)目、利用親情友情誘騙、混淆投資概念，欺騙公眾投資，群眾應(yīng)保持高度警惕，主動(dòng)學(xué)習(xí)金融、法律知識(shí)，掌握常見詐騙套路，不要被高利誘惑盲目投資?！瘪R偉說(shuō)。

【來(lái)源：檢察日?qǐng)?bào)·明鏡周刊·聚焦 作者：劉立新 孫鵬杰 萬(wàn)懿銘】